每經(jīng)記者  朱秀偉  支玉香

    券商集合理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)近年來取得極大發(fā)展，但似乎也成為一項(xiàng)“高危”業(yè)務(wù)，多起券商詐騙事件均與此項(xiàng)業(yè)務(wù)有關(guān)。

    今年6月，銀河證券中山小欖營業(yè)部爆出非法理財(cái)案，涉案金額達(dá)數(shù)千萬，該營業(yè)部客戶經(jīng)理梁鍵偉因?yàn)樯嫦釉p騙已被抓捕。廣東證監(jiān)局一份內(nèi)部文件  《機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作動(dòng)態(tài)》（2011年23期）中，又一起類似的案件被曝光，而且涉案人員層級更高，為券商一營業(yè)部的總經(jīng)理，同時(shí)細(xì)節(jié)更加離奇，但詐騙方式雷同，同樣是借助發(fā)行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)施詐騙。

營業(yè)部老總畏罪潛逃

    “近期轄區(qū)先后發(fā)生兩起證券從業(yè)人員乘證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之機(jī)，偽造、盜用證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)公章、業(yè)務(wù)章和集合理財(cái)產(chǎn)品合同文本詐騙客戶資金的行為”。這份文件認(rèn)為兩起詐騙案件  “嚴(yán)重?fù)p害了相關(guān)投資者利益，同時(shí)敗壞了行業(yè)形象”。

    文件中通報(bào)了兩起案例，但隱去了兩家券商名字。

    第一起  “甲公司一營業(yè)部員工涉嫌詐騙事件”：“近期甲證券公司一營業(yè)部理財(cái)服務(wù)部員工涉案通過偽造公司印章和虛構(gòu)定向資產(chǎn)管理合同詐騙客戶巨額資金。經(jīng)有關(guān)部門初步調(diào)查，該員工與客戶簽訂了定向資產(chǎn)管理合同系仿照該證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的格式合同，加蓋的印章系偽造的該證券公司業(yè)務(wù)章、財(cái)務(wù)專用章以及營業(yè)部公章，目前公安機(jī)關(guān)已立案調(diào)查，并經(jīng)當(dāng)?shù)貦z查機(jī)關(guān)批準(zhǔn)將犯罪嫌疑人依法逮捕”。

    第二起涉案員工層級更高，情節(jié)也更加曲折、離奇。

    “經(jīng)有關(guān)部門初步調(diào)查，乙證券公司一營業(yè)部負(fù)責(zé)人因參加私彩和借用高利貸資金導(dǎo)致巨額虧損，遂乘該證券公司發(fā)行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之機(jī)，盜用公司合同文本和營業(yè)部業(yè)務(wù)專用章，簽訂虛假集合資產(chǎn)管理計(jì)劃合同”。

    通報(bào)內(nèi)容還顯示，“當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)已對此案進(jìn)行立案調(diào)查”，不過這位營業(yè)部老總已畏罪潛逃，“正在組織力量對已潛逃的犯罪嫌疑人進(jìn)行抓捕”。

集合理財(cái)成詐騙重災(zāi)區(qū)

    經(jīng)過《每日經(jīng)濟(jì)新聞》多方核實(shí)，通報(bào)中的第一起案件正是前述銀河證券中山小欖營業(yè)部非法理財(cái)案。

    相關(guān)人士告訴記者，銀河證券小欖營業(yè)部客戶經(jīng)理梁某涉案金額大約5000萬左右，而梁某目前資產(chǎn)僅為200萬。8月底，廣州證監(jiān)局稽查二處去小欖實(shí)地調(diào)查，銀河證券高管多次和受害人對接，希望協(xié)商調(diào)解。但是雙方至今尚未達(dá)成一致。

    廣東證監(jiān)局認(rèn)為上述兩起案件，一個(gè)共同點(diǎn)是兩個(gè)營業(yè)部都曾經(jīng)或者正在發(fā)行集合理財(cái)產(chǎn)品，兩位涉案人員皆是由此作為借口展開詐騙的。

    券商集合理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)頻頻爆出大額詐騙事件，廣東證監(jiān)局出手對券商資管業(yè)務(wù)“整風(fēng)”：文件中明確規(guī)定  “全面排查券商資管業(yè)務(wù)，并要各營業(yè)部開展自查自糾，及時(shí)上報(bào)資產(chǎn)業(yè)務(wù)詳細(xì)情況”。

    文件規(guī)定，從業(yè)人員參與金融詐騙活動(dòng)的，除從嚴(yán)處理違規(guī)人員外，還須追究其上級管理人員的管理責(zé)任，同時(shí)要求證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人，每三年至少強(qiáng)制離崗一次，并在營業(yè)部負(fù)責(zé)人調(diào)離本營業(yè)部后及時(shí)組織全面的現(xiàn)場稽核。

    全面排查自管業(yè)務(wù)是這次監(jiān)管的“重頭戲”，要求各營業(yè)部做好集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的報(bào)備工作，要將正式推廣文件，報(bào)注冊地和推廣場所所在地的證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案；清理資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣機(jī)構(gòu)，客戶在參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機(jī)構(gòu)的客戶，如若證券公司委托其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人代為推廣集合理資產(chǎn)管理計(jì)劃的，要及時(shí)清理并向證監(jiān)局報(bào)告，證監(jiān)局對這次排查給出了具體的期限，各證券營業(yè)部要在9月25日之前，填寫證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)集合理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)表，并于9月30日前向廣東證監(jiān)局報(bào)送本營業(yè)部推廣相關(guān)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的詳細(xì)情況以及開展自查自糾的情況。

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