每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 楊可瞻 實(shí)習(xí)記者 羅慧    

每經(jīng)記者 楊可瞻 實(shí)習(xí)記者 羅慧

如果你是一位職業(yè)投資者，某天發(fā)現(xiàn)自己的報(bào)單一直處于申報(bào)狀態(tài)，不要懷疑是線路故障，最好先擔(dān)心一下資金是否還在自己手上。

百利金融集團(tuán)董事長(zhǎng)華盛道夫完美地演繹了這個(gè)案例。

2.2億美金的去向

7月9日上午8點(diǎn)，百利金融集團(tuán)董事長(zhǎng)華盛道夫（Wasendorf）被發(fā)現(xiàn)企圖在公司總部的車內(nèi)自殺。而在自殺前，他曾留下自白書，稱自己偽造了銀行對(duì)賬單。

此后，事件迅速發(fā)酵蔓延。當(dāng)天，美國(guó)全國(guó)期貨協(xié)會(huì)(NFA)和商品交易期貨委員會(huì)（CFTC）官員進(jìn)駐百利展開調(diào)查，并凍結(jié)其所有賬戶，客戶被告知只允許平倉操作，而百利員工則開始收拾東西準(zhǔn)備離開。

10日上午，CFTC對(duì)百利集團(tuán)和Wasendorf正式提起訴訟。11日，百利宣布申請(qǐng)破產(chǎn)，Wasendorf在醫(yī)院被美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)逮捕。百利集團(tuán)數(shù)百名員工面臨失業(yè)，其他期貨公司的客戶也成驚弓之鳥，紛紛通過各種渠道查看自己的資金是否安全。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)，百利的客戶賬上有2.2億美元不翼而飛。這些錢去了哪里呢？

7月18日，Wasendorf在出席法庭聽證會(huì)時(shí)承認(rèn)，挪用了客戶超過1億美元的資金。對(duì)于個(gè)人資產(chǎn)，除了提到自己擁有一架噴氣式飛機(jī)和收藏了大量的紅酒之外，Wasendorf沒有過多的言語，他表示，“我的生活并不奢侈”。

而對(duì)于錢的去向，Wasendorf的解釋是：“大部分挪用的錢被用來建立新總部和補(bǔ)充公司的資本金，并支付罰款和日益增長(zhǎng)的監(jiān)管資本金，以使百利正常運(yùn)營(yíng)。有時(shí)候也會(huì)用來填補(bǔ)業(yè)務(wù)上的損失。”另外，他還提到，早在1993年，他就已經(jīng)在挪用客戶的資金了。

如今，這位曾經(jīng)在期貨界聲名顯赫的元老已落魄到連律師費(fèi)都支付不起。Wasendorf本想請(qǐng)芝加哥知名律師托馬斯·布林為他辯護(hù)，卻因資產(chǎn)被凍結(jié)而無法實(shí)現(xiàn)，最終，只能選擇公設(shè)辯護(hù)人。

而一旦罪名成立，Wasendorf將面臨超過十年的監(jiān)禁。

形同虛設(shè)的監(jiān)管

因?qū)Π倮?0年的欺詐行為一直未能發(fā)現(xiàn)，作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的NFA和CFTC也受到外界的強(qiáng)烈抨擊。

百利破產(chǎn)后，美國(guó)的監(jiān)管部門由此意識(shí)到他們?cè)诒Ｗo(hù)小投資者方面的失職。

在一份給參議院委員會(huì)的證詞中，CFTC主席詹斯勒承認(rèn)，在百利金融客戶資金被盜用一案中出現(xiàn)監(jiān)管失誤，“雖然我們還沒有了解事情的全部真相，但是目前的監(jiān)管制度確實(shí)沒有保護(hù)好百利的客戶”。

那么，在所謂的隔離賬戶或是分離賬戶監(jiān)管機(jī)制下，經(jīng)紀(jì)商們又是如何移花接木，瞞天過海的呢？

“欺騙那些監(jiān)管部門太簡(jiǎn)單了”，Wasendorf表示。

據(jù)記者了解，在百利破產(chǎn)案之前，全美期貨協(xié)會(huì)都是通過郵件進(jìn)行經(jīng)紀(jì)商的查核工作。根據(jù)FBI的訴狀，Wasendorf正是利用郵局信箱攔截銀行征詢函，并偽造文件掩蓋了客戶資金缺失的事實(shí)。

在Wasendorf遭逮捕當(dāng)天，CFTC應(yīng)全美期貨協(xié)會(huì)的要求，核準(zhǔn)了保護(hù)客戶的新規(guī)定。詹斯勒表示，他希望將全美期貨協(xié)會(huì)核準(zhǔn)的新規(guī)定并入該委員會(huì)自身的規(guī)范，以便“直接執(zhí)行”這些改革。

目前，相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，將立刻啟動(dòng)確認(rèn)所有期貨經(jīng)紀(jì)商客戶獨(dú)立銀行賬戶余額的程序，并要求公眾參與討論，提出更多的客戶保護(hù)措施。

如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。

每經(jīng)訂報(bào)電話

北京：010-58528501 上海：021-61283003 深圳：0755-83520159 成都：028-86516389 028-86740011 無錫：

15152247316 廣州：020-89660257