2012-09-26 00:50:11
按照當(dāng)初的情況,如果能夠證明當(dāng)初比利時(shí)剝離核心資產(chǎn)有主觀故意,也不是沒有希望,但要達(dá)到中國平安的要求,可能還是比較困難。
每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 黃俊玲 鄧?yán)蛱O發(fā)自北京、深圳
每經(jīng)記者 黃俊玲 鄧?yán)蛱O發(fā)自北京、深圳
2008年因投資富通集團(tuán)而遭受近230億元巨額虧損的中國平安(601318,SH),昨日被曝就當(dāng)年的虧損一事申請(qǐng)國際仲裁。
就此,中國平安發(fā)言人昨日向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實(shí)上述消息屬實(shí)。不過,對(duì)于平安維權(quán)能否獲得成功,多位保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)人士表示,難度很大。而隨著保險(xiǎn)資金十三條投資新政的陸續(xù)出臺(tái),保險(xiǎn)資金海外投資再度引來關(guān)注。對(duì)此,保險(xiǎn)公司投資部人士坦言,保險(xiǎn)資金海外投資的風(fēng)控很重要。
238億投資富通遭金融海嘯
2007年11月,中國平安宣布斥資18.1億歐元收購歐洲前15大金融機(jī)構(gòu)之一的富通集團(tuán)4.18%的股權(quán),此后增持至5%,前后投資大約238億元人民幣。
然而,隨著2008年金融海嘯爆發(fā),2008年10月,荷蘭、比利時(shí)及盧森堡政府決定把面臨危機(jī)的富通控股集團(tuán)進(jìn)行拆分。比利時(shí)政府以換股的形式,將富通集團(tuán)在比利時(shí)的銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓給法國巴黎銀行。期間富通股價(jià)一度跌逾96%,中國平安損失慘重。
據(jù)中國平安2008年年報(bào)顯示,中國平安投資富通約有人民幣238億元,持股比例約5%,由于遭受巨額損失,中國平安對(duì)此次投資做出了227.9億元的巨額計(jì)提減值。
針對(duì)昨日被曝出正尋求國際仲裁一事,中國平安新聞發(fā)言人向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實(shí),確有其事。
該發(fā)言人稱,“此前,我們一直在努力通過多種渠道,與比利時(shí)政府磋商關(guān)于富通投資損失的補(bǔ)償事宜,但遺憾的是至今未有結(jié)果。中國平安認(rèn)為,2008年比利時(shí)政府對(duì)富通的處置失當(dāng),嚴(yán)重?fù)p害了投資者的合法權(quán)益。”同時(shí)該發(fā)言人表示,“由于目前正在相關(guān)的程序中,沒有更多的信息披露。”
不過,對(duì)于中國平安就富通損失補(bǔ)償,申請(qǐng)國際仲裁一事,多位業(yè)內(nèi)人士表示不樂觀。某險(xiǎn)企的余先生在與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者交流時(shí)表示,中國平安投資富通一事,都已經(jīng)過去多年了,能不能成功很難說。他覺得,這種事情關(guān)鍵要看當(dāng)時(shí)的合同是怎么規(guī)定的。
深圳某險(xiǎn)企資管部總經(jīng)理在與記者交流時(shí)認(rèn)為,目前來看,難度比較大。按照當(dāng)初的情況,如果能夠證明當(dāng)初比利時(shí)剝離核心資產(chǎn)有主觀故意,也不是沒有希望,但要達(dá)到中國平安的要求,可能還是比較困難。
保險(xiǎn)資金重現(xiàn)“出海”跡象
在國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè),中國平安此次出海,被認(rèn)為是國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)第一次大額資金的海外投資案例,直至今日,仍沒有一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在海外有如此大手筆的投資。
對(duì)此,某險(xiǎn)企的建先生分析認(rèn)為,這主要是保險(xiǎn)資金到海外股權(quán)投資是需要資質(zhì)的,而很多保險(xiǎn)公司沒有這方面資質(zhì),所以很少有保險(xiǎn)公司去做這種投資。據(jù)悉,在當(dāng)時(shí)中國平安海外投資失利后,保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外投資步伐一度暫緩。
不過,在去年11月份,保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)安邦財(cái)險(xiǎn)在香港設(shè)立一家資產(chǎn)管理公司,這是保監(jiān)會(huì)在2009年批準(zhǔn)中國太保在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司兩年之后,再次允許保險(xiǎn)公司在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司。而保險(xiǎn)公司在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司被認(rèn)為是保險(xiǎn)資金出海的重要途徑。
據(jù)了解,目前內(nèi)地保險(xiǎn)業(yè)在香港成立了的資產(chǎn)管理公司有六家,即:中國人壽富蘭克林資產(chǎn)管理公司、中國平安資產(chǎn)管理(香港)有限公司、泰康資產(chǎn)管理(香港)公司、華泰資產(chǎn)管理(香港)公司、太保資產(chǎn)管理(香港)有限公司以及安邦資產(chǎn)管理(香港)有限公司。
而在今年6月份,保監(jiān)會(huì)召集保險(xiǎn)公司投資部門負(fù)責(zé)人以及分管投資的相關(guān)高管,在大連討論了保險(xiǎn)資金投資的一些政策。這就是在會(huì)后被廣泛提及的保險(xiǎn)資金“十三條”投資新政。而這“十三條”新政中,就有一條是關(guān)于保險(xiǎn)資金海外投資方面的政策。
余先生透露,目前保險(xiǎn)資金的部分投資新政已陸續(xù)出臺(tái)了,對(duì)于其后的新政,他估計(jì)很快會(huì)出臺(tái)。
對(duì)于保險(xiǎn)資金海外投資,余先生認(rèn)為,以前人民幣匯率處于上升階段時(shí),那是沒法投的。假如海外投資收益是7%,而人民幣匯率上漲了3%,那在這種情況下,就沒有去做海外投資的必要了。假如匯率相對(duì)比較穩(wěn)定,保險(xiǎn)資金可能會(huì)考慮海外投資。
他還認(rèn)為,海外投資是一個(gè)相對(duì)的事情,保險(xiǎn)資金如果在國內(nèi)的投資收益不理想,去海外市場(chǎng)又能獲得一個(gè)比較好的投資收益的話,會(huì)倒逼保險(xiǎn)公司來考慮海外投資。他坦言,隨著海外投資市場(chǎng)的好轉(zhuǎn),會(huì)有保險(xiǎn)公司來考慮做海外投資的。
對(duì)于險(xiǎn)企海外投資,前述深圳某險(xiǎn)企資產(chǎn)管理部總經(jīng)理向 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示,在目前存在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的情況下去投資,如果其他方面都完善的話,倒是一個(gè)機(jī)會(huì)。但還是有風(fēng)險(xiǎn),投資項(xiàng)目背后的東西要了解清楚,比如有沒有抵押或債權(quán)、債務(wù)等要了解清楚。
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