虛擬貨幣，是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新產(chǎn)物，亦是難以控制的“黑客貨幣”。誕生第一天開始，它不僅獲互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)贊譽(yù)，也觸發(fā)監(jiān)管方對(duì)非法電子交易的擔(dān)憂。

本周，在線虛擬貨幣兌換機(jī)構(gòu)“自由儲(chǔ)備銀行”因涉嫌洗錢關(guān)閉，５名員工在西班牙、哥斯達(dá)黎加和美國被捕，引發(fā)外界對(duì)虛擬貨幣遭違法使用的關(guān)注。

洗錢嫌疑

美國檢方先前說，多個(gè)犯罪集團(tuán)利用“自由儲(chǔ)備銀行”創(chuàng)立的虛擬貨幣交易平臺(tái)洗錢，涉案金額超過６０億美元。這一機(jī)構(gòu)的創(chuàng)始人亞瑟·布多夫斯基已由警方羈押。

“自由儲(chǔ)備銀行”不是近期卷入犯罪活動(dòng)的唯一一家虛擬貨幣兌換機(jī)構(gòu)。

美國國土安全部調(diào)查人員本月指認(rèn)虛擬貨幣兌換機(jī)構(gòu)Mt. Gox涉嫌在美國無照經(jīng)營貨幣轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，凍結(jié)這家機(jī)構(gòu)美國分支的兩個(gè)銀行賬戶。Mt. Gox是全球最大以美元兌換虛擬貨幣“比特幣”的電子金融機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在日本首都東京。

美國財(cái)政部反洗錢分支機(jī)構(gòu)“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”３月在聲明中說，虛擬貨幣兌換機(jī)構(gòu)必須與其他金融機(jī)構(gòu)遵守同樣法規(guī)，包括監(jiān)督并向政府報(bào)告客戶的可疑行為。

聯(lián)邦調(diào)查局先前也發(fā)布報(bào)告，要求虛擬貨幣交易平臺(tái)警惕犯罪集團(tuán)利用“比特幣”等虛擬貨幣在全球范圍內(nèi)秘密轉(zhuǎn)移資本。

新規(guī)出臺(tái)

多家虛擬貨幣機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取措施應(yīng)對(duì)不斷收緊的監(jiān)管措施。

為應(yīng)對(duì)調(diào)查，Mt. Gox５月３０日出臺(tái)新規(guī)，要求所有用戶賬戶“驗(yàn)明正身”，上傳用戶身份文件后才繼續(xù)在交易平臺(tái)存取美元。

Mt. Gox創(chuàng)始人沒有就這一新政策會(huì)否影響交易回應(yīng)媒體提問。