10月31日下午17點(diǎn)，阿里金融相關(guān)人士對(duì)外發(fā)布消息稱,淘寶成為互聯(lián)網(wǎng)首家為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供服務(wù)、開(kāi)展業(yè)務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺(tái)。

這意味著，淘寶基金店終于被管理層“放行”。

“基金淘寶店采取分批上線，首批是已經(jīng)完成內(nèi)部測(cè)試，而且有交易記錄的14家基金公司。”華南某大型基金電商人員透露。淘寶官網(wǎng)的店鋪信息顯示，這14家公司分別為富國(guó)、廣發(fā)、鵬華、易方達(dá)、嘉實(shí)、銀河、德邦、南方、國(guó)泰、長(zhǎng)城、海富通、工銀瑞信、萬(wàn)家、泰達(dá)宏利。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道消息，在基金業(yè)看來(lái)，基金淘寶店的集體上線，代表著一場(chǎng)圍繞互聯(lián)網(wǎng)基金的營(yíng)銷(xiāo)大戰(zhàn)正式開(kāi)打。

在基金公司紛紛創(chuàng)新、探索新的營(yíng)銷(xiāo)手法時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)銷(xiāo)售基金的宣傳底線，是淘寶上線初期基金業(yè)高度關(guān)注的一個(gè)問(wèn)題。

“為了迎合淘寶用戶，現(xiàn)在很多基金公司的語(yǔ)言和營(yíng)銷(xiāo)手段都很猛，都想在營(yíng)銷(xiāo)上打擦邊球。”在華南一家基金公司電商人員看來(lái)，有些產(chǎn)品宣傳明顯就是忽悠投資者。

比如，銀河基金在銀河成長(zhǎng)股票基金的宣傳語(yǔ)是：基金界的“常勝將軍”，各期限業(yè)績(jī)近乎“完美”；基金經(jīng)理更是業(yè)內(nèi)稀缺的既能精選個(gè)股又能把握宏觀布局的“文武全才”。

“這種宣傳口徑是不是有夸大業(yè)績(jī)的嫌疑？傳統(tǒng)基金銷(xiāo)售中，常勝這一詞并不允許出現(xiàn)。”上述華南基金電商人員認(rèn)為，銀河基金用了大量的筆墨宣傳過(guò)往業(yè)績(jī)，強(qiáng)調(diào)基金的進(jìn)攻性，但對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)的提示卻很小。

另一個(gè)典型案例是“萬(wàn)家優(yōu)勢(shì)”的廣告詞。該口號(hào)是“老牌人氣基金公司，產(chǎn)品連續(xù)暢銷(xiāo)11年，累計(jì)銷(xiāo)量超過(guò)3400億，當(dāng)然值得你信賴！”上海某老十家基金公司營(yíng)銷(xiāo)策劃人員指出，口號(hào)給外界傳達(dá)的信息是“萬(wàn)家是一家很厲害的大基金公司”。但事實(shí)上，萬(wàn)家基金2012年的資產(chǎn)管理是243.50億元，業(yè)內(nèi)排名是33位。

更有業(yè)內(nèi)人士指出，萬(wàn)家采用“暢銷(xiāo)”、“累計(jì)銷(xiāo)售”等字眼來(lái)宣傳，有違規(guī)宣傳的嫌疑。

“萬(wàn)家提到的累計(jì)銷(xiāo)售，估計(jì)指的是過(guò)去11年認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定投基金的總銷(xiāo)量。但基金宣傳一向不看累計(jì)銷(xiāo)量這個(gè)數(shù)據(jù)，不知道萬(wàn)家這樣宣傳是否合規(guī)。”深圳一家老牌基金公司電商負(fù)責(zé)人表示，如果可以采用累計(jì)銷(xiāo)量這一指標(biāo)，估計(jì)華夏基金的這一數(shù)字會(huì)是幾萬(wàn)億。

“基金公司在淘寶店的宣傳文案，必須提交給證監(jiān)局備案。如果我們出現(xiàn)暢銷(xiāo)字眼，在深圳證監(jiān)局肯定通不過(guò)。”深圳一家大型基金公司企劃部總監(jiān)稱。

據(jù)記者了解，現(xiàn)在監(jiān)管層對(duì)基金銷(xiāo)售是否違規(guī)的判斷，是以基金銷(xiāo)售法規(guī)為準(zhǔn)。

“以前各地的監(jiān)管口徑不同，現(xiàn)在證監(jiān)會(huì)的指示是一切以法規(guī)為準(zhǔn)。”上海某合資公司電商負(fù)責(zé)人認(rèn)為，現(xiàn)在基金公司的策略是摸著石頭過(guò)河，不斷去試探下限。

“基金公司穿西裝，互聯(lián)網(wǎng)穿牛仔褲，為了拉近客戶的距離，現(xiàn)在基金要脫下西裝，改為穿牛仔褲，這個(gè)放低姿態(tài)的過(guò)程，很難把握尺度。”前述合資電商負(fù)責(zé)人直言，營(yíng)銷(xiāo)尺度很難把握，只能不斷去測(cè)試底線。