每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 萬(wàn)敏 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 萬(wàn)敏 發(fā)自北京

6月18日，倫敦這座與北京相距甚遠(yuǎn)的歐洲城市，與總部在中國(guó)的幾家大型商業(yè)銀行突然拉近了距離——建設(shè)銀行成為倫敦人民幣業(yè)務(wù)清算行。與此同時(shí)，中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行也宣布，與倫敦證券交易所集團(tuán)簽署了跨境人民幣戰(zhàn)略合作備忘錄。

大行在境外的積極突破，離不開(kāi)國(guó)內(nèi)整體的經(jīng)濟(jì)金融戰(zhàn)略發(fā)展，6月18日當(dāng)天，經(jīng)中國(guó)央行授權(quán)，中國(guó)外匯交易中心宣布在銀行間外匯市場(chǎng)開(kāi)展人民幣對(duì)英鎊直接交易。

人民幣對(duì)英鎊直接交易啟動(dòng)

央行稱，在遵循市場(chǎng)原則的基礎(chǔ)上開(kāi)展人民幣對(duì)英鎊直接交易，這是中英兩國(guó)共同推動(dòng)雙邊經(jīng)貿(mào)關(guān)系進(jìn)一步向前發(fā)展的重要舉措。

此前，人民幣已經(jīng)與日元、新西蘭元、澳元等貨幣展開(kāi)直接交易，由于英鎊在國(guó)際貨幣中的應(yīng)用更廣，地位更高，此次與英鎊展開(kāi)直接交易，也對(duì)提升人民幣的國(guó)際地位具有積極的影響。

國(guó)際金融問(wèn)題專家趙慶明對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，與英鎊開(kāi)展直接交易，更多的是一種宣示作用，可以向歐洲國(guó)家介紹更多關(guān)于人民幣的信息。在實(shí)際應(yīng)用中，企業(yè)和個(gè)人在銀行買賣英鎊都已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了直接報(bào)價(jià)，但銀行的匯率操作中還存在點(diǎn)差，因此開(kāi)展直接交易有利于買賣差價(jià)的縮小，節(jié)約交易成本。

此前，包括法蘭克福、盧森堡等城市都在積極爭(zhēng)取成為歐洲的人民幣離岸中心，倫敦作為老牌國(guó)際金融中心的地位，在這輪激烈競(jìng)爭(zhēng)中再次凸顯出來(lái)。

建設(shè)銀行有關(guān)人士6月18日表示，“在倫敦以人民幣清算行為中心搭建起離岸人民幣市場(chǎng)的清算網(wǎng)絡(luò)，將使人民幣得以在亞洲時(shí)區(qū)以外直接進(jìn)行清算運(yùn)作，借助倫敦的時(shí)區(qū)優(yōu)勢(shì)，將有利于人民幣資金在歐洲區(qū)乃至全球范圍內(nèi)更加高效便捷地運(yùn)行?！?/p>

“建立一個(gè)高效的市場(chǎng)機(jī)制對(duì)于人民幣國(guó)際化來(lái)說(shuō)非常重要，此次增加英鎊對(duì)人民幣的直接報(bào)價(jià)交易及做市商制度的設(shè)立，就是完善市場(chǎng)機(jī)制的一部分。”匯豐環(huán)球銀行及資本市場(chǎng)外匯、商品及企業(yè)銷售業(yè)務(wù)環(huán)球主管范德永表示，近年來(lái)，匯豐客戶對(duì)人民幣交易的需求量增長(zhǎng)非常迅速。匯豐中國(guó)已獲批成為中國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)首批人民幣對(duì)英鎊直接交易做市商，即將開(kāi)始在銀行間外匯市場(chǎng)履行做市商義務(wù)。

大行紛紛布局海外市場(chǎng)

據(jù)媒體公開(kāi)報(bào)道，工行已經(jīng)在老撾、新加坡、柬埔寨三大境外國(guó)家布局了人民幣清算行。中行則成為了澳大利亞、馬來(lái)西亞、柬埔寨、菲律賓、中國(guó)香港、中國(guó)澳門等國(guó)家和地區(qū)的人民幣清算行。

建行籌備已久，此次終于成為倫敦的人民幣清算行。截至目前，建行在海外共有18家一級(jí)機(jī)構(gòu)，這一數(shù)字有望在2015年達(dá)到30家左右。

建行倫敦作為建行在倫敦的全資子銀行，一直致力于推動(dòng)倫敦人民幣離岸市場(chǎng)的建設(shè)。2013年，建行倫敦獲得總行增資15億元人民幣，成為英國(guó)首家持有人民幣資本的金融機(jī)構(gòu)。建行倫敦2013年人民幣計(jì)價(jià)資產(chǎn)增長(zhǎng)約141億人民幣，跨境人民幣結(jié)算量累計(jì)436億元，人民幣交易量603億人民幣，總資產(chǎn)達(dá)到61億美元。

“待監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，今年將以總行名義在倫敦發(fā)行25億元人民幣普通債?！苯ㄔO(shè)銀行有關(guān)人士表示。2012年12月，建行倫敦已經(jīng)發(fā)行10億元人民幣債券。

趙慶明對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，設(shè)立海外集中清算行的方式具有積極作用，一方面，官方更易掌握資金流向，方便監(jiān)督統(tǒng)計(jì)，提高應(yīng)對(duì)效率，減少風(fēng)險(xiǎn)；但另一方面，集中清算拉長(zhǎng)了清算環(huán)節(jié)，增加了風(fēng)險(xiǎn)成本，由于存在壟斷利潤(rùn)，可能也不利于企業(yè)結(jié)算成本的節(jié)約。

據(jù)悉，農(nóng)行也先后在倫敦、法蘭克福兩大國(guó)際金融中心設(shè)立經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)，并計(jì)劃將歐洲布局?jǐn)U大至盧森堡、俄羅斯等地，截至2014年5月末，農(nóng)行累計(jì)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)量已突破2.6萬(wàn)億元。

“2014年4月，人民幣已成為全球第七大支付貨幣，但在全球支付清算的使用份額僅為1.4%，距離美元還有較大差距；人民幣雖然是全球第九大交易貨幣，但人民幣外匯交易占全球外匯日均交易量的比重僅為2.2%?！?月18日，中行董事長(zhǎng)田國(guó)立在倫敦舉行的“中英金融論壇”上表示，人民幣國(guó)際化蘊(yùn)含著巨大的潛力，他建議，商業(yè)銀行可以加強(qiáng)與進(jìn)出口商及全球各大交易所之間的合作，積極推進(jìn)大宗商品交易以人民幣計(jì)價(jià)與結(jié)算。