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鋪路資產(chǎn)證券化 金融租賃專業(yè)子公司辦法落地

2014-07-29 00:28:13

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 萬敏 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 萬敏 發(fā)自北京

昨日 (7月28日),銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》),將此前發(fā)布的《金融租賃公司管理辦法》中允許設(shè)立專業(yè)子公司的政策導(dǎo)向加以細(xì)化落地,給有志于設(shè)立專業(yè)子公司的金融租賃公司指出了明確的申請條件。

“專業(yè)子公司的設(shè)立,一方面能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險隔離,另一方面能為資產(chǎn)證券化做好制度準(zhǔn)備?!币晃粯I(yè)內(nèi)人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

權(quán)益投資不超凈資產(chǎn)50%

《規(guī)定》共四章33條,內(nèi)容涵蓋總則、設(shè)立變更與終止、業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。要求專業(yè)子公司突出機(jī)構(gòu)專業(yè)化,鼓勵在特定領(lǐng)域做專做強(qiáng),允許金融租賃公司在飛機(jī)、船舶等特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域設(shè)立專業(yè)化租賃子公司,金融租賃公司可根據(jù)審慎經(jīng)營原則,對所設(shè)立專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行授權(quán),并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

為了有效地引導(dǎo)金融租賃行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì),《規(guī)定》指出,申請設(shè)立專業(yè)子公司的金融租賃公司權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)(合并會計報表口徑)的50%,且在子公司的業(yè)務(wù)范圍中,“同業(yè)拆借和固定收益類證券投資業(yè)務(wù)不在授權(quán)范圍內(nèi)。”

此外,《規(guī)定》還要求,金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股,有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的,金融租賃公司的持股比例不得低于51%。

在境外設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)和并表監(jiān)管等方面,《規(guī)定》也擬定了詳細(xì)的監(jiān)管條例。

銀監(jiān)會稱,《規(guī)定》堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的基本定位,注重把握我國金融租賃公司發(fā)展方向,鼓勵金融租賃公司闖出新天地、支持企業(yè)走出去,著力引導(dǎo)金融租賃公司實現(xiàn)“做實、做專、做強(qiáng)”,不斷提升專業(yè)化、國際化、市場化競爭力。

近年來,金融租賃行業(yè)發(fā)展勢頭迅猛。2012年,中國金融租賃行業(yè)市場規(guī)模達(dá)到了6600億元,增長69.23%,比2011年11.4%的增幅提升了57.8個百分點。而截至2014年5月末,全國共有24家金融租賃公司,總資產(chǎn)11334億元,其中小微企業(yè)租賃業(yè)務(wù)余額達(dá)到1091億元,同比增長22.72%。

有助于理順股權(quán)關(guān)系

2014年3月17日,銀監(jiān)會新修訂的《金融租賃公司管理辦法》落地。新規(guī)不僅規(guī)定金融租賃公司可以發(fā)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù),而且明確其可以參照信貸資產(chǎn)證券化的相關(guān)規(guī)定。

“設(shè)立專業(yè)子公司,有助于未來在發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的股權(quán)方面進(jìn)一步理順關(guān)系?!鄙鲜鰳I(yè)內(nèi)人士表示,國外成功的租賃公司經(jīng)驗表明,在某一專業(yè)領(lǐng)域做到專業(yè)化經(jīng)營才是融資租賃行業(yè)的核心,頂尖的融資租賃公司沒有超過兩三類資產(chǎn)的,專業(yè)化子公司的結(jié)構(gòu)符合行業(yè)未來發(fā)展方向。

2014年7月初,據(jù)《中國證券報》報道,目前多家金融租賃公司對于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)躍躍欲試,5家公司已上報了各自的產(chǎn)品方案,預(yù)計首批金融租賃公司資產(chǎn)證券化產(chǎn)品規(guī)模為60億~70億元。

今年3月正式發(fā)布的《金融租賃公司管理辦法》明確,經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn),符合條件的金融租賃公司可以開辦資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)。金融租賃公司開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù),可以參照信貸資產(chǎn)證券化相關(guān)規(guī)定開展。

公開消息顯示,早在2012年就有一家大型銀行旗下的金融租賃公司有意試水資產(chǎn)證券化,不過由于監(jiān)管未有相應(yīng)規(guī)定,最終未能成行。資產(chǎn)證券化的出表功能,能夠緩解金融租賃公司隨著業(yè)務(wù)規(guī)模急劇擴(kuò)張而面臨的增資壓力。僅今年以來,就有多家金融租賃公司先后增資。

銀監(jiān)會表示,下一步將依法做好金融租賃公司專業(yè)子公司的準(zhǔn)入及監(jiān)管工作,促進(jìn)金融租賃行業(yè)健康發(fā)展。

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