每經(jīng)編輯 李蕾    

親愛的，你要去相信，任何美好的事物都是值得等待的。就像營改增，昨天就從4年前的“試點(diǎn)”成為“全面推開試點(diǎn)”。

建筑、房地產(chǎn)、金融和生活服務(wù)業(yè)的傍油開心了：被納入試點(diǎn)范圍，咱是有名分的人了。

有人歡喜就有人愁。細(xì)則里規(guī)定，除一線城市外，不足兩年住房對(duì)外銷售，按5%全額繳納增值稅，滿2年免征。北上廣深說了，現(xiàn)在想靜靜。

昨天的股市讓大家失望了。短兵相接的爭(zhēng)奪戰(zhàn)經(jīng)過開場(chǎng)不利、中場(chǎng)先抑后揚(yáng)，最終還是晚節(jié)不保，以跌破3000點(diǎn)告終。

保衛(wèi)了這么久，結(jié)束戰(zhàn)斗只用了半個(gè)小時(shí)，我恨我癡心。

不過，鑒于昨兒是傳說中的“A股魔咒日”，這種表現(xiàn)我也就不過分苛責(zé)了?？上簳r(shí)沒有更好的機(jī)會(huì)出手，只能按兵不動(dòng)持倉以待啦。

今天要跟大家談的是另一件事。

受二牛的影響，周圍朋友也開始關(guān)注基金，有的還小試牛刀地買了起來。不過沒兩天就有人來問我：“為什么我的基金價(jià)格看著在漲，第二天一查我反而虧錢了？”

What？光天化日之下還有這種怪事，一身正氣的二牛當(dāng)然要查個(gè)水落石出了。

朋友把他截獲的“罪證”show給我看，截圖顯示這只基金當(dāng)天的價(jià)格是這樣的：

而他的收益顯示是這樣的：

這是什么情況？寶寶表示有點(diǎn)方。仔細(xì)想想，我手上的基金似乎也出現(xiàn)過這種價(jià)格和收益不太相符的情況呢，難道發(fā)生了重大bug？我是不是應(yīng)該上報(bào)國家？

這個(gè)時(shí)候，自帶主角光環(huán)的牛妹出場(chǎng)了?？吹絻缮碚龤獾呐Ｃ脮r(shí)我在想，她一定是哪位天使大姐派來拯救廣大小白投資者的吧！

“牛妹牛妹，快來幫我看看，為什么這只基金價(jià)格看起來漲了，卻反而虧錢了呢？”

誰料牛妹看完，她的反應(yīng)是這樣的：

我做錯(cuò)了什么你說，我改就是了，可以不要連眼淚都笑出來了好嗎。

牛妹強(qiáng)行忍住笑，指著截圖對(duì)我們說：“你們看這里，我標(biāo)注出來的地方。”

“看自己的基金有沒有賺錢，不能看實(shí)時(shí)估值，而要參考基金公司每天公布的凈值。實(shí)時(shí)估值是一些基金網(wǎng)站、第三方機(jī)構(gòu)根據(jù)基金的持倉比例和當(dāng)天股市的漲跌幅度來估算的基金凈值。聽清楚了，只是估算哦，最后還是要以基金公司公布的基金凈值為準(zhǔn)。”

原來如此，果然官方的才是權(quán)威的！

既然說到這了，我發(fā)揚(yáng)一下打破砂鍋問到底的精神，再問一個(gè)核心問題：“基金凈值，就等同于基金的價(jià)格嗎？”

牛妹一臉嚴(yán)肅：這得分開說。

所謂基金凈值嘛，從字面上看，就是基金“干干凈凈”的價(jià)值——這種“干凈”就是指去掉了負(fù)債的資產(chǎn)。因此，基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債），是“在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額”。

基金根據(jù)運(yùn)作方式的不同可以分為開放式基金和封閉式基金，二者的重要區(qū)別就是交易價(jià)格的確定方式不同。

前者一天的凈值只有一個(gè)，就是機(jī)構(gòu)操作收盤后各股盈余的價(jià)格，當(dāng)天晚上從網(wǎng)上就可以查到。封閉式基金呢，就和股票相同，是即時(shí)的行情。

另外，基金是一種集合理財(cái)?shù)姆绞?，被分成了許多的份額。因此，基金資產(chǎn)凈值按照份額來計(jì)算，就有了另一個(gè)概念：“基金單位凈值”，它表示每一基金份額的凈值是多少。

基金單位凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金份額總數(shù)

投資者通過基金的單位凈值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少錢。同時(shí)，它也是基金申購、贖回時(shí)的價(jià)格。

不得不感嘆，有了牛妹這個(gè)好老師，真是每天一小步，人生一大步。

今天的牛妹課堂解答了我許久以來的疑問，不知道有沒有幫到你呢？周末就要來了，各位也休整一下再戰(zhàn)吧！

驕傲地曬出總收益：華寶添益截至3月23日收益78.5元，目前總資產(chǎn)90400.58元

3月24日持倉▼：

風(fēng)控軍規(guī)

警報(bào)點(diǎn)：當(dāng)虧損幅度超過7%時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；

止損位：如果總市值虧損幅度達(dá)到10%時(shí)進(jìn)行強(qiáng)制平倉，同時(shí)2周內(nèi)不能進(jìn)行賬戶操作。

本手記不涉及任何投資建議，據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

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