日前，深圳市公安局偵破一起特大網(wǎng)絡股票詐騙案，初步掌握涉及受騙人員3．5萬人，涉案金額4億元以上。

據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人以虛假公司為掩護，通過代理商團隊發(fā)展客戶，誘使客戶使用虛假行情軟件施行詐騙。

跨國犯罪集團數(shù)百人在多地施行詐騙

不久前，家住深圳的方女士在一個老鄉(xiāng)的推薦下，進入一個網(wǎng)絡股票直播教室聽課。沒過多久，教室里的分析師開始推薦一個叫“德豐國際”的股票投資機構(gòu)，稱這家機構(gòu)是境外注冊的上市公司，而且自己在里面賺了很多錢。

禁不住教室里各種人的勸說、誘惑，方女士下載了分析師所說的炒股平臺。然而，前后不到半個月，她就虧了5萬元。方女士意識到被騙，急忙向當?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮?/p>

接到報警后，深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊對該案進行偵查，初步判斷作案者是一個跨國犯罪集團。5月18日，這一非法經(jīng)營證券、網(wǎng)絡股票詐騙案在深圳南山正式立案。

警察調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團，其通過在境外架設服務器，以所謂開發(fā)炒股軟件——德豐國際、中信財富、金帝國際等，鼓吹具備雙向操作（做多、做空），T＋0，20倍杠桿等功能優(yōu)勢，并虛構(gòu)炒股資金由新西蘭政府監(jiān)管等信息，在中國境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

代理商組建團隊并安排業(yè)務員通過QQ互加好友的方式發(fā)展客戶，以學習炒股為名，拉攏客戶進入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據(jù)分工扮演講師、分析師、客戶等角色，對群內(nèi)講師的炒股技術(shù)進行吹捧，誘騙客戶。

但實際上，當客戶下載炒股軟件、開設賬戶、捆綁銀行賬號進行操盤時，該軟件并不進行真實交易股票，而且以放大20倍杠桿資金進行計算，收取客戶每天高達6％的高額手續(xù)費、隔夜費，導致不少人在短期內(nèi)嚴重虧損。

隨著調(diào)查深入，一個以新西蘭某集團為首，窩點分布中國多個省市、涉案人員高達幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團伙浮出水面。

今年8月，警方在北京、青島、石家莊、深圳、廣州、東莞、惠州等地聯(lián)合開展收網(wǎng)行動，一舉搗毀股票詐騙窩點16個，現(xiàn)場控制涉案嫌疑人369人，刑事拘留犯罪嫌疑人101人，初步掌握涉及受騙人員3．5萬人，涉案金額超過4億元。

一人假冒分飾多個角色，以虛假行情軟件行騙

深圳市南山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊民警胡曉鍇介紹，這一犯罪集團組織十分嚴密，由新西蘭某集團控制的境內(nèi)代理商負責境內(nèi)拓展股票詐騙業(yè)務，代理商員工包括技術(shù)員、講師和業(yè)務員等。犯罪集團內(nèi)一般多是上下級單線聯(lián)系，均使用化名，相互間不掌握真實身份，并多以現(xiàn)金的形式支付酬勞，每個月對賬本等重要資料進行銷毀。

同時，該團伙多在韓國租用服務器，以保證對核心數(shù)據(jù)的控制權(quán)，安排青島、石家莊的技術(shù)人員維護軟件及行情。

一名業(yè)務員開展業(yè)務時，往往冒充炒股投資者，在同一臺電腦登錄多個QQ賬戶，互相之間對講師炒股水平大肆吹捧。而且通常將沒有任何炒股經(jīng)歷的業(yè)務員包裝成所謂炒股專家、國家級證券分析師，誘惑人們投資。資金大多通過第三方支付平臺進行交易。

今年剛滿20周歲的犯罪嫌疑人徐某透露：“業(yè)務員必須要給自己設定一個明確的角色，姓名、家庭情況、住址，甚至用的車、表等都很講究，以便贏得客戶的信任。”徐某的身份是股票直播教室里的分析師，但事實上他本人大學沒畢業(yè)，也沒有炒股經(jīng)歷。

與此同時，這個詐騙團伙的核心操縱者擁有強大專業(yè)能力。“在受騙者通過炒股軟件操作股票買賣過程中，他們在后臺對軟件數(shù)據(jù)進行非法控制，隱瞞收取各種高額手續(xù)費，令受騙者損失慘重。”辦案民警說。

各團伙成員從客戶的損失金額——包括手續(xù)費、隔夜費和炒股虧損等，按照0．2％－2％比例賺取提成?？蛻魮p失越多團伙成員提成就越高。一旦受害者虧損再無資金追加投資，業(yè)務員和講師便直接在QQ群里將受害者拉黑并失聯(lián)。

新型網(wǎng)絡金融犯罪亟待加強監(jiān)管

專家認為，在百姓理財需求日漸增長的今天，新型網(wǎng)絡金融犯罪亟待加強監(jiān)管。“犯罪嫌疑人利用信息不對稱，編造和吹噓境外理財?shù)挠芰?，詐騙缺乏專業(yè)知識和警惕性的投資者。”中國人民大學法學院教授劉俊海說。

偵辦過程中警方發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用虛假信息注冊賬戶后，綁定非實名銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。他們主要通過在北京注冊的兩家業(yè)內(nèi)較大第三方支付公司進行交易。這暴露了一些第三方支付平臺公司對賬戶審核把關(guān)不嚴的漏洞。

“一些第三方支付平臺安全標準較低，網(wǎng)絡系統(tǒng)建設嚴重滯后，甚至不能協(xié)助公安機關(guān)查詢資金流向和準確交易信息，了解商戶和交易者身份。”辦案民警表示。

劉俊海說，人民銀行、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構(gòu)應與第三方支付平臺形成合力，掃除監(jiān)管盲區(qū)。對安全保障不達標的第三方支付公司要進行處罰。

與此同時，一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺在互聯(lián)網(wǎng)金融案件中扮演的角色也應引起注意。一些門戶網(wǎng)站甚至至今仍刊載關(guān)于“德豐國際”等的財經(jīng)新聞，客觀上還在為詐騙團伙背書。

廣東南方福瑞德律師事務所律師向蘭金認為，各級消費者協(xié)會等機構(gòu)應當及時發(fā)布投資風險提示，提醒消費者對網(wǎng)絡上鼓吹的高收益理財、境外理財?shù)缺３志琛?/p>