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前海人壽前三季凈利潤(rùn)65億 保費(fèi)收入企穩(wěn)回升

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2016-11-08 00:41:36

前海人壽在其最新的償付能力報(bào)告中稱,綜合現(xiàn)金流壓力測(cè)試結(jié)果和流動(dòng)性指標(biāo)來(lái)看,未來(lái)各期現(xiàn)金流均為凈流入,資產(chǎn)流入有較強(qiáng)的持續(xù)性,且公司會(huì)根據(jù)預(yù)期可能出現(xiàn)的集中退保及賠付情況,做好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施,公司整體未來(lái)三年的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小。

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 涂穎浩    

◎每經(jīng)記者 涂穎浩

以“短債長(zhǎng)投”為業(yè)務(wù)模式的典型險(xiǎn)企——前海人壽,最新發(fā)布的業(yè)績(jī)情況表現(xiàn)搶眼。數(shù)據(jù)顯示,前三季度,前海人壽的凈利潤(rùn)為65.48億元,繼續(xù)位列行業(yè)第三、非上市險(xiǎn)企第一。

值得一提的是,在保費(fèi)端,今年7、8月,前海人壽分別實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)收入為55億元、57億元,顯示二季度受“中短存續(xù)期”新規(guī)影響,萬(wàn)能險(xiǎn)保費(fèi)剎車的現(xiàn)象有所緩解。在投資端,前海人壽正在不斷加碼對(duì)不動(dòng)產(chǎn)的投資,據(jù)其6月份披露的不動(dòng)產(chǎn)投資信息,截至一季度末,前海人壽萬(wàn)能賬戶對(duì)投資性不動(dòng)產(chǎn)類累計(jì)投資290.33億元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,前海人壽前三季度凈現(xiàn)金流為185億元,好于二季度末的91億元。激進(jìn)的投資和保費(fèi)擴(kuò)張模式似乎正呈現(xiàn)良性循環(huán)?;?ldquo;短債長(zhǎng)投”和投資集中的特征,后續(xù)能否繼續(xù)保持較高投資能力,對(duì)前海人壽而言是一大考驗(yàn)。

保費(fèi)規(guī)模急剎車現(xiàn)象緩解

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)70余家人身險(xiǎn)公司業(yè)績(jī)顯示,今年前三季度盈利和虧損家數(shù)各占一半:35家公司盈利,36家虧損,1家未披露。值得一提的是,前海人壽的業(yè)績(jī)表現(xiàn)亮眼,前三季度的凈利潤(rùn)為65.48億元,僅次于平安人壽和國(guó)壽股份,排名行業(yè)第三位、非上市險(xiǎn)企第一位。

其他經(jīng)營(yíng)指標(biāo)顯示,前海人壽前三季度實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入154.27億元,其中,三季度實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入11.3億元。盡管三季度原保險(xiǎn)保費(fèi)收入繼續(xù)下滑,但代表萬(wàn)能險(xiǎn)保費(fèi)的的保戶投資款新增交費(fèi)卻企穩(wěn)回升。

憑借萬(wàn)能險(xiǎn)快速做大規(guī)模的前海人壽,受“中短存續(xù)期”新規(guī)影響,今年二季度曾一度出現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)急剎車。保監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù)顯示,今年1~6月,前海人壽按月規(guī)模保費(fèi)分別為130億元、140億元、184億元、68億元、34億元和38億元。不過(guò),前海人壽7、8月按月實(shí)現(xiàn)保費(fèi)分別為55億元、57億元,較二季度的單月數(shù)據(jù)出現(xiàn)回升。

對(duì)比來(lái)看,同在二季度保費(fèi)出現(xiàn)急剎車的華夏人壽,單月保費(fèi)仍然保持下滑態(tài)勢(shì)。保監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù)顯示,今年1~ 8月,華夏人壽按月保費(fèi)分別為517億元、492億元、149億元、82億元、72億元、78億元、63億元和65億元。

從償付能力來(lái)看,今年三季度末,前海人壽綜合償付能力充足率為143.93%,較二季度末的143.68%基本持平;綜合償付能力溢額為101.18億元,二季度末為92.97億元。得益于經(jīng)營(yíng)情況良好,前海人壽目前未顯現(xiàn)流動(dòng)性壓力。

前海人壽在其最新的償付能力報(bào)告中稱:“綜合現(xiàn)金流壓力測(cè)試結(jié)果和流動(dòng)性指標(biāo)來(lái)看,未來(lái)各期現(xiàn)金流均為凈流入,資產(chǎn)流入有較強(qiáng)的持續(xù)性,且公司會(huì)根據(jù)預(yù)期可能出現(xiàn)的集中退保及賠付情況,做好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施,公司整體未來(lái)三年的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小。”

不動(dòng)產(chǎn)投資不斷加碼

利用萬(wàn)能險(xiǎn)迅速累積資金的同時(shí),前海人壽資金投向存在“短錢長(zhǎng)配”和投資集中的特征。作為地產(chǎn)系的保險(xiǎn)公司,前海人壽在業(yè)內(nèi)一貫的偏愛(ài)不動(dòng)產(chǎn)投資。

成立于2012年的前海人壽,在2014年即實(shí)現(xiàn)了超過(guò)300億元的保費(fèi)規(guī)模。在保費(fèi)規(guī)模突飛猛進(jìn)的同時(shí),前海人壽在房地產(chǎn)領(lǐng)域也開(kāi)始大展拳腳?!睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者此前統(tǒng)計(jì)顯示,在2014年一年前后的時(shí)間里,前海人壽披露了約10宗重大關(guān)聯(lián)交易,且全部投向了房地產(chǎn)領(lǐng)域,涉資高達(dá)40億元(包括向關(guān)聯(lián)子公司借款和增資)。

今年6月,前海人壽披露了兩筆大額不動(dòng)產(chǎn)投資。據(jù)了解,兩筆投資均為萬(wàn)能險(xiǎn)賬戶出資,項(xiàng)目的資金全部來(lái)源于保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金。

事實(shí)上,這兩次投資只是前海人壽目前配置不動(dòng)產(chǎn)的一部分。根據(jù)前海人壽公告,截至上季度末,前海人壽萬(wàn)能賬戶對(duì)投資性不動(dòng)產(chǎn)類累計(jì)投資290.33億元,公司可運(yùn)用資金余額為569.87億元,其中萬(wàn)能賬戶可運(yùn)用資金余額為290.02億元。

不斷加碼的不動(dòng)產(chǎn)投資對(duì)前海人壽的投資能力提出更高要求。近日,有消息稱,前海人壽正在積極引進(jìn)各領(lǐng)域投資人才,其中,中國(guó)海外宏洋集團(tuán)有限公司原執(zhí)行董事劉軍已從中海離職,加盟前海人壽,將出任前海人壽副總經(jīng)理,分管不動(dòng)產(chǎn)投資業(yè)務(wù)板塊。不過(guò),對(duì)于上述消息,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者聯(lián)系前海人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人,對(duì)方并未給予回復(fù)。

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