“在中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的當(dāng)下，中國財富管理行業(yè)亟需一場‘供給側(cè)改革’。‘供給側(cè)改革’不能僅只聚焦實體制造業(yè)。中國金融行業(yè)，特別是中國財富管理行業(yè)‘供給側(cè)改革’將對中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級發(fā)揮‘杠桿力量’。”恒天財富董事長周斌特別強調(diào)。

2月24日，恒天財富2017年融合發(fā)展峰會在上海舉行。峰會邀請了中融信托、九鼎投資、和聚投資、信中利、高特佳、朱雀、星河互聯(lián)等60余家國內(nèi)優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機構(gòu)齊聚一堂，共議財富管理行業(yè)發(fā)展的未來。

周斌指出，恒天財富6年快速發(fā)展主要得益于：中國富裕人群爆炸式增長；信托行業(yè)“黃金時代”帶來千載難逢的歷史機遇。恒天財富6年緊抓歷史機遇，為高凈值客戶配置資產(chǎn)5200億元，奠定了中國財富管理行業(yè)的龍頭地位。

對中國財富管理行業(yè)如何把握未來？

周斌強調(diào)，把握中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級帶來的歷史機遇，將產(chǎn)融互動落到實處，將“金融供給側(cè)改革”進行到底。

他指出，在中國“大資管產(chǎn)業(yè)鏈”中，上游資管機構(gòu)對接資產(chǎn)項目（即資產(chǎn)端），財富機構(gòu)對接高凈值客戶（即財富端）。

周斌認(rèn)為，中國財富管理行業(yè)“供給側(cè)”改革，就是要在精選符合中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級大方向的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品基礎(chǔ)上，

優(yōu)化資產(chǎn)配置效率，提高風(fēng)險管控水平，完善增值服務(wù)體系。

他援引全球頂尖咨詢機構(gòu)波士頓咨詢在2016年9月發(fā)布的《中國財富管理市場白皮書》的權(quán)威統(tǒng)計數(shù)據(jù)，中國高凈值家庭（可投資金融資產(chǎn)大于600萬元）大概有237萬戶，總體市場規(guī)模大約128萬億元。最近6年這兩類數(shù)據(jù)大概每年增長14%，但中國主要財富機構(gòu)覆蓋高凈值人群只有13%，管理資產(chǎn)總量只有11%。即便如此，仍有35%的高凈值家庭更換私人銀行或財富管理機構(gòu)。

周斌認(rèn)為，統(tǒng)計數(shù)據(jù)說明3點：

1、中國財富管理市場前景極好，巨大的市場空白仍有待填補和擠占。

2、財富管理機構(gòu)的服務(wù)不完善，導(dǎo)致財富機構(gòu)粘性差，客戶忠誠度低。

3、中國財富管理機構(gòu)亟需從高凈值客戶需求出發(fā)，完善服務(wù)體系。

基于波士頓咨詢統(tǒng)計數(shù)據(jù)，他指出，高凈值客戶更換服務(wù)機構(gòu)的原因有三：

1、收益率不滿意，特別是2015年下半年以來，股票市場和債券市場出現(xiàn)較大波動，導(dǎo)致多類資產(chǎn)收益率整體下降。從產(chǎn)品的角度來看，金融產(chǎn)品的競爭力不夠強。

2、增值服務(wù)體系薄弱。當(dāng)前中國大多數(shù)財富管理機構(gòu)均是以銷售平臺為主要特征，在財富咨詢、顧問、傳承、稅務(wù)等多方面、深層次需求得不到滿足。

3、理財顧問專業(yè)度不夠。

對中國財富管理行業(yè)的“供給側(cè)改革”，他特別指出：中國財富管理行業(yè)已經(jīng)從過去的個人投資時代（2001—2005）、產(chǎn)品驅(qū)動時代（2005-2012）、資產(chǎn)配置時代（2012—2016）逐步進入到全權(quán)委托時代（2017—）。中國財富管理行業(yè)要切切實實做到“以客戶為中心”，必須改變現(xiàn)有的收費模式，從現(xiàn)在的從資管機構(gòu)獲取產(chǎn)品銷售傭金轉(zhuǎn)變?yōu)橄虺邇糁导彝ナ杖∝敻还芾矸?wù)費用。這是中國財富管理行業(yè)“供給側(cè)改革”的根本。

此外，基于當(dāng)前市場現(xiàn)狀和薄弱環(huán)節(jié)，中國財富管理行業(yè)必須做到“四化、三好”，才能保證為高凈值客戶提供極致的財富管理服務(wù)。“四化”（即“科技化、國際化、差異化、專業(yè)化”）是基礎(chǔ)，“三好”（即“產(chǎn)品好、服務(wù)好、理顧好”）是目標(biāo)。

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