每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 王硯丹 每經(jīng)編輯 肖鴻月    

每經(jīng)記者 王硯丹 每經(jīng)編輯 肖鴻月

第三方平臺日漸成為投資者購買基金、理財產(chǎn)品的重要渠道之一。不過選擇靠譜的第三方平臺，也是一件重要的事。

3月17日，天津證監(jiān)局發(fā)布對天津市鳳凰財富基金銷售有限公司（以下簡稱鳳凰財富）采取暫?；痄N售業(yè)務(wù)3個月措施的決定。曾是全國前十家取得第三方基金銷售牌照的這家公司，如今正面臨重重困難。這背后的原因究竟是什么？近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者實地走訪了鳳凰財富。

●五項違規(guī)被暫停銷售資格

據(jù)天津證監(jiān)局公告顯示，天津證監(jiān)局于2016年12月15日對鳳凰財富進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)該公司存在五項違規(guī)行為：第一，沒有建立完善的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和基金銷售業(yè)務(wù)制度；第二，沒有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施；第三，沒有建立安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺；第四，2016年12月15日，取得基金從業(yè)資格的人員少于10人，且未在5個工作日內(nèi)向天津證監(jiān)局報告；第五，沒有建立檔案管理制度，且沒有保存客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。

天津證監(jiān)局表示，上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》多條規(guī)定，責(zé)令鳳凰財富暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)3個月。

根據(jù)規(guī)定，鳳凰財富基金應(yīng)自收到?jīng)Q定書之日起，立即停止基金銷售活動，暫?；痄N售業(yè)務(wù)期間不得從事下列活動：簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額以及辦理基金份額申購。

在看到天津證監(jiān)局出具的處罰通知后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者試圖打開鳳凰財富的網(wǎng)址，卻已經(jīng)顯示無法打開。于是3月中旬，記者奔赴天津，對鳳凰財富進(jìn)行了實地調(diào)查。

●輾轉(zhuǎn)調(diào)查：原股東已轉(zhuǎn)讓鳳凰財富股權(quán)

根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公示信息，鳳凰財富位于塘沽區(qū)煙臺道15號。3月23日，記者從北京南站出發(fā)，來到塘沽，發(fā)現(xiàn)煙臺道15號掛的公司牌匾為濱海投資集團(tuán)。

亮明身份后，一位濱海集團(tuán)王姓負(fù)責(zé)人向記者表示，鳳凰財富原來是濱海集團(tuán)的全資子公司，不過去年下半年，濱海集團(tuán)已經(jīng)將鳳凰財富股權(quán)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓。“鳳凰財富很早就取得了基金銷售資格，此后曾經(jīng)搬到深圳前海。但之后業(yè)務(wù)開展不太順暢，又遷回天津，（深圳）前海的人很多又流失了?？紤]到并沒有開展實際業(yè)務(wù)，去年下半年濱海集團(tuán)已經(jīng)將這個股權(quán)轉(zhuǎn)讓了，等于賣的是一個牌照?，F(xiàn)在鳳凰財富已經(jīng)不在這里辦公。”

他提供的一份營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件顯示，簽發(fā)時間是在2015年11月4日。但他表示，“2016年7月又變更了新的營業(yè)執(zhí)照，法人從劉迪變更為了滕竹，只不過手上沒有復(fù)印件。”他還提供了鳳凰財富現(xiàn)任財務(wù)侯經(jīng)理的電話，稱其在北京朝陽辦公。但記者回到北京后撥打電話，已經(jīng)無人接聽。

記者在濱海集團(tuán)網(wǎng)站上還發(fā)現(xiàn)，目前網(wǎng)站上仍有關(guān)于鳳凰財富的介紹：鳳凰財富基金銷售有限公司成立于2011年9月，是濱海投資集團(tuán)股份有限公司的全資子公司，集金融基金產(chǎn)品銷售服務(wù)及產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計于一體，著力為廣大投資者提供多維金融服務(wù)，努力鑄造獨立基金銷售服務(wù)提供商。

●新營業(yè)執(zhí)照地址：只是托管

隨后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從天津市工商局網(wǎng)站上查到鳳凰財富的最新注冊地址信息——天津生態(tài)城動漫中路126號動漫大廈C區(qū)209。而新的股東結(jié)構(gòu)變?yōu)閮蓚€自然人：張邦勇（50%）、商體（50%）。

動漫大廈，顧名思義，是以制作動漫為主的地方。一家基金銷售公司，怎么會注冊在這個地方呢？這不禁讓人深思。

當(dāng)天中午，記者又從塘沽出發(fā)，前往鳳凰財富最新注冊地生態(tài)城的動漫大廈。到達(dá)動漫大廈約是下午兩點。動漫大廈也不愧動漫之名，花園里有喜洋洋、灰太狼、西游記等動漫人物擺設(shè)。但這個地方，左看右看似乎與基金銷售公司都不搭調(diào)。

之后，記者來到了2樓209，也并未發(fā)現(xiàn)任何鳳凰基金的牌子。敲開209的門，有一年輕男子應(yīng)門，當(dāng)詢問鳳凰財富是否在此辦公時，他表示，鳳凰財富只是將營業(yè)執(zhí)照注冊地址托管于此，他們并不清楚鳳凰財富的具體情況。

從塘沽到動漫大廈，調(diào)查結(jié)果并不令人滿意。于是記者又回到了天津市區(qū)，想向證監(jiān)局了解情況。但得知的情況是，天津證監(jiān)局負(fù)責(zé)對外宣傳的已經(jīng)出差，聯(lián)系未果。

●基金銷售資格明年8月到期

從調(diào)查情況來看，鳳凰財富已經(jīng)基本停止了正常經(jīng)營活動，公司地址也是神龍見首不見尾。而值得一提的是，其基金銷售資格，也將在2018年8月到期。

從過往公告來看，鳳凰財富也只在2013年8月起代銷過平安大華的5款產(chǎn)品，分別是平安大華行業(yè)先鋒、平安大華深證300、平安大華策略先鋒混合、平安大華保本混合和平安大華添利債券。

記者給平安大華發(fā)去采訪提綱，想對公司在選擇第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的流程做進(jìn)一步了解，但截至發(fā)稿，尚未收到回復(fù)。

●第三方銷售之瓶頸：遭遇業(yè)績大幅下滑

鳳凰財富的沒落，或許只是過去如火如荼的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)遭遇瓶頸的冰山一角。

恒生電子3月27日晚間公布的年報顯示，旗下的獨立基金銷售機(jī)構(gòu)螞蟻（杭州）基金銷售有限公司2016年凈利潤比2015年下滑近2/3——2016年螞蟻基金凈利潤1386.16萬元，營收2.7億元。2015年，還沒被螞蟻金服控股的數(shù)米網(wǎng)，凈利潤為3982萬元，營收1.69億元。

東方財富此前公布2016年年報也顯示，受到基金銷售額大幅下滑影響，東方財富去年凈利潤降至7.14億元，同比下滑61%，降幅幾乎和基金銷售額降幅保持同步。

但值得一提的是，在一段時間平靜之后，基金第三方銷售市場近期又開始有了新動向。如3月21日，螞蟻金服宣布向基金行業(yè)開放自運營平臺“財富號”，用技術(shù)支撐基金公司在螞蟻聚寶打造屬于自己的品牌專區(qū)，直接觸達(dá)和服務(wù)用戶。螞蟻金服方面表示，基于techfin的定位，未來會只做技術(shù)，支持金融機(jī)構(gòu)去做好金融。

某大型基金公司副總告訴記者，前幾年互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展事實上遇到了瓶頸，最開始大家預(yù)見互聯(lián)網(wǎng)金融非常好，會有很快速的發(fā)展；但到現(xiàn)在，整個行業(yè)沒有特別好的機(jī)會，不過并不代表未來。有點類似最早1999年、2000年的互聯(lián)網(wǎng)泡沫，大家發(fā)現(xiàn)并沒有達(dá)到預(yù)期的效果，很多都撤出了，但是突然再過幾年，原來我們想它達(dá)到的狀態(tài)現(xiàn)在已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了。因此，這個時候應(yīng)該相當(dāng)堅定地投入互聯(lián)網(wǎng)金融，肯定不能放松。