每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張壽林    

為完善銀行卡境外交易統(tǒng)計，維護(hù)銀行卡境外交易秩序，國家外匯管理局周五（6月2日）發(fā)布新規(guī)，要求自今年9月1日起，境內(nèi)發(fā)卡金融機構(gòu)向外匯局報送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。

▲圖片來源：國家外匯管理局官網(wǎng)

有業(yè)內(nèi)人士告訴每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號：nbdnews）記者，這一舉措出于反洗錢和資本境外流動監(jiān)測兩方面的需要都有，數(shù)據(jù)報送很正常。

反洗錢再升級

外管局官方解讀稱，隨著國際協(xié)作中有關(guān)反洗錢、反恐怖融資、應(yīng)對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統(tǒng)計在金融交易透明度、統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升。

外管局官方表示，據(jù)統(tǒng)計，2016年境內(nèi)個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元。國內(nèi)現(xiàn)行銀行卡境外交易國際收支統(tǒng)計主要采用總量統(tǒng)計模式。

該業(yè)內(nèi)人士分析，境外提現(xiàn)，相當(dāng)于資本流動到境外。從加強資本流動統(tǒng)計和監(jiān)測的需要考慮，數(shù)據(jù)報送很正常。

每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，外管局在2014年已經(jīng)開始要求報送個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，不過這主要針對發(fā)生在境內(nèi)的交易。

值得一提的是，近半年來，針對換匯、跨境交易等行為，央行下發(fā)了多份文件。先是于2016年12月30日規(guī)定自2017年7月1日起，對跨境超過20萬元人民幣的交易，銀行需要上報給央行；隨后2016年12月31日夜間對銀行下發(fā)文件，從2017年1月1日起，個人購匯申報需要細(xì)化到用途和時間。央行和外管局均表示，此舉是為了加大對洗錢、腐敗等犯罪活動的監(jiān)測和打擊。

個人無需另行申報

為防范跨境洗錢和其他犯罪活動，外管局將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個人信息。要求發(fā)卡行接收信息后，加強對銀行卡境外交易的日常監(jiān)測管理，防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道。

業(yè)內(nèi)人士分析，資本流動的方式，除了轉(zhuǎn)賬至境外、帶現(xiàn)金到境外去，還有攜境內(nèi)卡出境。在境外有的地區(qū)也可以取到人民幣現(xiàn)金，因為在海外有人民幣業(yè)務(wù)，當(dāng)然也可以取外幣。

外管局官方表示，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整。

外管局官方強調(diào)，將繼續(xù)支持和保障個人持銀行卡在境外經(jīng)常項下合規(guī)、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機構(gòu)報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。

每經(jīng)編輯 李凈翰