一場暴跌背后的預(yù)謀 大致在5月份，在一些財經(jīng)微信自媒體賬號上，都發(fā)布了一個公益授課的文章，文章中寫道，作者是一個多年股齡的老股民，在股市積累了不菲的財富，但看到有些股民仍虧損，心有不安，決心免費授課，教股民炒股技術(shù)，賺得的錢一部分將用于公益事業(yè)。于是，部分股民按照文章中所留的聯(lián)系方式，加了老師的微信，隨后在所謂上期優(yōu)秀學(xué)員師姐帶進(jìn)金股齊鳴等教室聽課，一群名為高峰、錢誠、戰(zhàn)神、啟航、金財、郝婷的老師，每天9:00~20:00，輪流給大家上課。 上課兩個月左右，老師們已經(jīng)贏得學(xué)員的充分信任。在6月底老師們都說A股要大跌，讓所有股友轉(zhuǎn)戰(zhàn)大牛市的港股，并提出必須同時開通A股和港股賬戶才能在教室里聽課，拉了香港某家券商的客服進(jìn)入QQ群給大家開戶，在客服的指導(dǎo)下，大家足不出戶就把港股賬戶開好了。開戶后，老師提出按不同資金量成立戰(zhàn)隊，鼓勵大家多投錢進(jìn)入港股賬戶，沒有報名的將全部清出直播室。同時老師利用所謂的私下特別輔導(dǎo)、送選股利器等招數(shù)誘導(dǎo)學(xué)員報更高資金量的戰(zhàn)隊。 隨后在7月份，老師們極力誘導(dǎo)大家買入港股盛良物流。7月5日老師在教室講技術(shù)理論，然后說拿個港股匯財金融投資來實盤驗證技術(shù)，并事先告訴大家有30%的獲利空間，現(xiàn)場通知大家買賣。神奇的是，匯財金融投資果然暴漲，幾分鐘之內(nèi)上漲44%。見證了老師實力的學(xué)員們對此深信不疑，加大力度買入盛良物流。 在大家建倉后，盛良物流大跌，7月19日盤中閃跌60%。7月20日，盛良物流再跌21.59%。群被解散，老師們不知所終。學(xué)員們普遍損失50%左右，記者在一個不到20人的受害者群中粗略統(tǒng)計，11個學(xué)員的損失就已超過230萬元。有學(xué)員估計，“這次收割的資金至少在幾千萬元，他們的直播群我們知道的就有七八個，每個教室平均有300人聽課，起點是10萬元，這個規(guī)模很嚇人，我們有個群友就入了180萬?！?盛良物流于2016年7月6日在香港創(chuàng)業(yè)板上市，以每股0.35元的價格發(fā)行2億新股。按照規(guī)定，上市一年后大股東股份解禁，也就是今年7月6日解禁，去年10月至今年5月中旬，該股一直圍繞0.5元上下波動，但5月17日開始該股突然啟動，一個月的時間從0.5元上漲到最高3.05元，漲幅高達(dá)510%。7月6日香港證監(jiān)會指出盛良物流股權(quán)高度集中，該公司于2017年6月20日，有17名股東合共持有已發(fā)行股本19.39%，加上公司3名主要股東持有的74.56%股份，相當(dāng)于已發(fā)行股份總額的93.95%。因此，該公司只有6.05%的股份由其他投資者持有。但盛良物流隨后作出回應(yīng)，指公眾人士持股不少于25%，符合規(guī)定。然而之后的公告顯示，盛良物流高管于7月18日高位套現(xiàn)200萬股。 而心灰意冷的內(nèi)地投資者，在將港股賬戶中的錢轉(zhuǎn)移回內(nèi)地時，又遭受了香港開戶券商的又一輪拔毛：入金收1.5%，匯率進(jìn)出差收4%，也就是說進(jìn)100萬，沒任何操作，出來就得虧5.5萬。更蹊蹺的是，入金時不受外匯管制，沒有每人5萬美元/年的束縛，可以幾百萬的入金，還可以刷信用卡，有多名受害者表示，出金時是私人賬戶轉(zhuǎn)給他們的錢。 更令人難以接受的是，同一批上課的老師，僅僅消失幾天后，又重新以俞言、致遠(yuǎn)等名字，繼續(xù)在各財經(jīng)自媒體公眾號上散播廣告，繼續(xù)招徠學(xué)員，開直播群，重復(fù)之前的套路。 如何辨別是不是騙子？ 此事經(jīng)我們在微信公眾號曝光后，騙子的直播群雖然當(dāng)天暫停，但很快再換直播教室，繼續(xù)講課，大規(guī)模的幾個教室同時上課。 我們能為此做些什么？記者采訪了一些業(yè)內(nèi)人士以及法律界人士。 文章發(fā)出后，很多人在后臺截來各種各樣的圖讓我們辨別：這個做黃金的是不是騙子？那個做茶葉的是不是騙子？那個做藝術(shù)品的呢？說真的，這些問題沒有辦法回答。 能夠讓你一眼看出來的騙子，絕不是一個合格的騙子。比如在此次盛良物流事件中，這些所謂的老師潛伏期長達(dá)3個月，在此前的這3個月他們都沒有騙，是做公益有愛心的股市高手，只有在他最后暴擊的這一刻，才露出真面目。我現(xiàn)在還潛入這伙人后來開的直播群里聽課，真的講得很好，一些基本的技術(shù)分析，輔以人性的分析，極具蠱惑性的話語，如果我不是事先明了整個套路，哪怕最初我是帶著懷疑、帶著戒備來聽課的，一段時間以后，我也會相信這些老師。有個投資者向我們求助，說已經(jīng)把我們的文章全都發(fā)給他朋友看了，但他朋友還是執(zhí)迷不悟，該怎么辦？ 浙江裕豐律師事務(wù)所高級合伙人厲健告訴記者，股市詐騙的主要特征是：主動聯(lián)系投資者，免費指導(dǎo)操作，提供內(nèi)幕消息，通過微信、QQ群等網(wǎng)絡(luò)交流，經(jīng)常炫耀獲利。如果同時具備上述兩三項特征，可以基本判斷為證券投資詐騙。 廣東奔犇律師事務(wù)所主任劉國華表示，中國對金融行業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站的內(nèi)容，目前具有證券投資咨詢資質(zhì)的公司尚不足百家，所以，我們普通投資者更多的是遭遇非法證券投資咨詢。 所謂非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機構(gòu)或個人未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)的活動。投資者接受證券投資咨詢服務(wù)前，可要求查看對方取得的中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可證等證照。對未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事證券業(yè)務(wù)的有關(guān)機構(gòu)和個人，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，證券監(jiān)管部門將會同工商、公安等部門依法予以取締。構(gòu)成犯罪的，將依法追究其刑事責(zé)任。 在盛良物流案中，一位損失慘重的投資者總結(jié)道：大家謹(jǐn)記一句話，無事獻(xiàn)殷勤，非奸即盜，如果有不認(rèn)識的人主動和你聯(lián)系，有什么免費講座、免費推薦的，一定一定要記得，他就是騙子。天下沒有免費的東西，天上也不會掉餡餅，不論怎么關(guān)心你，他關(guān)心的永遠(yuǎn)是你口袋的錢；無論他現(xiàn)在幫你賺了多少，前面一定挖好了一個更大的陷阱等著你。他關(guān)心的不是你口袋的錢越來越多，而是你口袋的錢怎么到他口袋里去。 遇到騙子怎么辦？ 世界上最遙遠(yuǎn)的距離，是騙你的人就在網(wǎng)絡(luò)那頭，你能聽到他說話，聽到他笑，看他重復(fù)著幾個月前的套路，你恨得咬牙切齒，卻什么也做不了。 當(dāng)初做盛良物流這個局的那伙人，只是換了名字，又進(jìn)行了新一輪的直播。幾個教室同時上課，聲音一模一樣，講的內(nèi)容也一樣。搞笑的是，為首的一個騙子新的身份叫俞言，有一次其他老師在吹捧他的時候，不小心說成了他以前的身份：錢誠老師。 這伙人最狡猾之處就是不會留下任何痕跡，講課只有聲音不露面，微信號都是買的，不收服務(wù)費，聯(lián)系都是通過QQ或微信，接盤都是心甘情愿…… 厲健提醒廣大投資者，不要輕信“天上掉餡餅”“免費蛋糕”，如果懷疑遇到騙子，要保持冷靜，盡量固定證據(jù)，比如電話交流錄音、微信聊天截圖、保留匯款憑證、設(shè)法約出來見面等。收集初步證據(jù)后，投資者可以報警或向證券監(jiān)管機構(gòu)舉報。 需要提醒的是，由于這類詐騙盛行于網(wǎng)絡(luò)，受害人分散各地，受騙金額大小不等，詐騙團(tuán)伙分工明確、隨時轉(zhuǎn)移人員和財產(chǎn)，因此，監(jiān)管部門異地查處和公安機關(guān)抓捕的難度很大，投資者最終挽回?fù)p失的可能性極小，關(guān)鍵還是理性投資，事先防范，遠(yuǎn)離股市詐騙。 劉國華建議，投資者因非法證券活動上當(dāng)受騙后，應(yīng)當(dāng)向該機構(gòu)所在地的地級以上市人民政府、工商或證監(jiān)等部門投訴舉報。如發(fā)現(xiàn)非法證券機構(gòu)涉嫌詐騙、內(nèi)幕交易、操縱股價等犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)鼗蛟摍C構(gòu)所在地公安機關(guān)報案，通過司法機關(guān)刑事追贓程序追償損失，如一名投資者的受騙金額不夠立案標(biāo)準(zhǔn)的，可聯(lián)合舉報。如相關(guān)投訴舉報線索明確、具有可查性的，地方政府、工商、公安或證監(jiān)部門收到投訴舉報后將依據(jù)各自職能對有關(guān)機構(gòu)進(jìn)行調(diào)查處理。 可能適用法律有哪些？ 劉國華表示，在盛良物流事件中，受騙者可以“編造虛假信息”起訴。根據(jù)《刑法》第一百八十一條：“編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。”編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：造成投資者直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在3萬元以上的；致使交易價格和交易量異常波動的；造成惡劣影響的。 刑法第一百八十二條：有下列情形之一，操縱證券、期貨交易價格，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金： (一)單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股或者持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券、期貨交易價格的； (二)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券、期貨交易，或者相互買賣并不持有的證券，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的； (三)以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，或者以自己為交易對象，自買自賣期貨合約，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的； (四)以其他方法操縱證券、期貨交易價格的。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，井對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。 第二百六十六條規(guī)定，詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并罰金或者沒收財產(chǎn)。 劉國華提醒投資者，要多學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，增強法律意識，不要抱有“一夜暴富”的幻想，始終保持理性投資的心態(tài)，不要輕易相信所謂“股神”。 還有哪些主體需擔(dān)責(zé)？ 雖然說，事件的罪魁禍?zhǔn)资球_子，是直播室里的老師及其團(tuán)伙，但單靠一方的力量顯然不足以做成此事。 如推廣平臺。騙子再牛，也要借助平臺來招徠客戶，比如說在微博上投放廣告，通過某些財經(jīng)微信公眾號發(fā)推廣文章。騙子通過有償廣告進(jìn)行推廣，加微信、QQ好友等，那么這些平臺有沒有責(zé)任呢？ 上海漢聯(lián)律師事務(wù)所律師宋一欣認(rèn)為，平臺應(yīng)該擔(dān)責(zé)。即使這些廣告的內(nèi)容是以公益、免費、分享等等為幌子，但公益不代表合法。我國對金融行業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，從事股票咨詢一定要具有資質(zhì)。平臺在接這種廣告的時候，需要審查相應(yīng)的資質(zhì)。 劉國華表示，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》第四十七條的規(guī)定：網(wǎng)絡(luò)運營者應(yīng)當(dāng)加強對其用戶發(fā)布的信息的管理，發(fā)現(xiàn)法律、行政法規(guī)禁止發(fā)布或者傳輸?shù)男畔⒌模瑧?yīng)當(dāng)立即停止傳輸該信息，采取消除等處置措施，防止信息擴(kuò)散，保存有關(guān)記錄，并向有關(guān)主管部門報告。因此，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營者完全有義務(wù)停止傳輸該信息，采取消除等處置措施，防止信息擴(kuò)散。平臺對付費廣告應(yīng)具有審查責(zé)任。 如券商。相比于直播室里那伙人的肆無忌憚，客觀地說，涉事券商在報道發(fā)出后采取了一些行動，包括給客戶群發(fā)短信提示風(fēng)險，將高得夸張的出金匯率差調(diào)整至正常水平，近日陸續(xù)有受害者接到客服電話詢問事情經(jīng)過。但是，他們還可以做得更多，比如說嚴(yán)查事情真相，揪出其中的“內(nèi)鬼”，甚至將收得過高的匯率差返還給客戶…… 需要提醒大家的是，目前除合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)、滬港通、深港通外，證監(jiān)會未批準(zhǔn)任何一家境內(nèi)外機構(gòu)開展為境內(nèi)投資者參與境外證券交易提供服務(wù)的業(yè)務(wù)。 劉國華表示，境內(nèi)投資者通過境內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)公司的平臺網(wǎng)站或移動客戶端參與境外證券市場交易，由于沒有相應(yīng)的法律保障，且證券投資賬戶及資金均在境外，一旦發(fā)生糾紛，投資者權(quán)益將無法得到有效保護(hù)。對境內(nèi)投資者而言，投資外股、從事境外外匯保證金交易、境外黃金交易，將面臨多方面的風(fēng)險： 首先面臨的是資金往來風(fēng)險。進(jìn)行上述投資必須購買外匯，將美元或港元、歐元等通過境內(nèi)商業(yè)銀行匯入境外券商的商業(yè)銀行賬戶，這需要承擔(dān)匯率風(fēng)險，畢竟目前人民幣升值趨勢明顯，同時還有電匯的手續(xù)費。這顯然違反了我國外匯管理制度中資本項下外匯不允許自由流動的規(guī)定。同時，投資者若想收回投資也非常困難。一方面，海外銀行很難直接把資金匯入內(nèi)地個人銀行賬戶；另一方面，國內(nèi)結(jié)匯也面臨層層審批，投資者想要大批匯款進(jìn)出將非常困難。 其次，面臨市場風(fēng)險。這在任何一個資本市場都存在，海外市場風(fēng)險也是比較高的，價格的波動區(qū)間更大。 第三，面臨資金安全風(fēng)險。海外金融機構(gòu)大小不等，難免魚龍混雜。香港、美國等地對小公司限制不多，因而風(fēng)險比較大。小公司多以較低的傭金來吸引客戶，對內(nèi)地投資者有相當(dāng)吸引力。香港曾經(jīng)發(fā)生過多起小券商席卷客戶資金的事，讓投資者損失慘重。 最后，面臨維權(quán)風(fēng)險。內(nèi)地和香港、美國等分屬不同的法系，法律規(guī)定和司法程序存在很大差異。投資者與境外公司或個人發(fā)生糾紛，內(nèi)地法院可能無法立案審理。投資者只能依據(jù)海外法律到海外打官司，難度和成本都非常高。因此，境內(nèi)個人投資者很難有效利用海外法律保障及維護(hù)權(quán)益。 請記住，免費的，往往是最貴的！