監(jiān)管政策風(fēng)暴下，記者臥底比特幣場(chǎng)外交易：拍幣、付款、收貨、評(píng)價(jià)全套流程，量大線下當(dāng)面交易。

比特幣交易，在這場(chǎng)博傻游戲和暴富夢(mèng)想中，真的有人賺錢了嗎？長(zhǎng)期持有的肯定是賺了，但畢竟是少數(shù)，至于賺多少，無(wú)人知曉，都是江湖傳言。但無(wú)論政策如何趨嚴(yán)，關(guān)于炒幣暴富的夢(mèng)想和投機(jī)行為，卻“野草燒不盡，春風(fēng)吹又生”。

時(shí)間再往前回倒，9月8日，媒體大量報(bào)道監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行關(guān)停，雖然主流數(shù)字貨幣交易平臺(tái)火幣網(wǎng)、幣安、聚幣網(wǎng)、Okcoin等負(fù)責(zé)人均向證券時(shí)報(bào)記者表示并沒(méi)有收到通知，平臺(tái)一切經(jīng)營(yíng)正常，但此消息仍在幣圈引發(fā)劇烈震動(dòng)。

9月14日，有媒體報(bào)道稱，監(jiān)管層已對(duì)國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)下定論：全部關(guān)停。

于是幣圈開始了一場(chǎng)比特幣交易大遷移，由場(chǎng)內(nèi)交易迅速轉(zhuǎn)向場(chǎng)外交易。證券時(shí)報(bào)記者臥底各個(gè)場(chǎng)外交易群，發(fā)現(xiàn)“要多少幣”“你手上有多少幣”已成了比特幣場(chǎng)外交易的開場(chǎng)白。

量小的，線上交易，拍幣、付款、收貨、評(píng)價(jià)全流程，就如同淘寶購(gòu)物；量大的，線下當(dāng)面交易，一手轉(zhuǎn)幣（現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)幣至買家錢包地址），一手交錢。

比特幣交易平臺(tái)將關(guān)停？

9月13日，國(guó)家互金協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示》，認(rèn)為比特幣等“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ)，市場(chǎng)投機(jī)氣氛濃重，價(jià)格波動(dòng)劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作，易造成資金損失，并日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具。

9月14日，有消息稱監(jiān)管層已經(jīng)對(duì)國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)采取了進(jìn)一步行動(dòng)，已要求各比特幣交易場(chǎng)所自報(bào)關(guān)停方案，Okcoin幣行、火幣網(wǎng)、聚幣網(wǎng)等幾家大的交易場(chǎng)所此前已經(jīng)被約談，取締比特幣交易場(chǎng)所是一定的，預(yù)計(jì)政策落地需要2~3個(gè)月時(shí)間。但在記者確認(rèn)過(guò)程中，火幣網(wǎng)負(fù)責(zé)人明確表示，并沒(méi)有被監(jiān)管層約談，平臺(tái)交易一切正常。另外一家交易場(chǎng)所負(fù)責(zé)人則稱“正常談話而已，并沒(méi)有接到什么通知”。

有媒體報(bào)道稱，上海市金融辦已經(jīng)開始對(duì)轄內(nèi)多家比特幣交易平臺(tái)下達(dá)“口頭指令”，關(guān)停交易平臺(tái)，使其退出市場(chǎng)。上層監(jiān)管已對(duì)國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)下定論：“全部關(guān)停，并于近期退出市場(chǎng)。”

火幣網(wǎng)負(fù)責(zé)人向記者表示，一切以收到通知為準(zhǔn)。

9月14日晚間，國(guó)內(nèi)首家比特幣交易場(chǎng)所比特幣中國(guó)發(fā)布公告稱，比特幣中國(guó)數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)即日起停止新用戶注冊(cè)，并將于9月30日停止所有交易業(yè)務(wù)。同時(shí)，比特幣中國(guó)的礦池（國(guó)池）等業(yè)務(wù)將不受此影響，繼續(xù)正常運(yùn)營(yíng)。

比特幣中國(guó)表示，此決定是根據(jù)9月4日下發(fā)的《中國(guó)人民銀行中央網(wǎng)信辦工業(yè)和信息化部工商總局銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》文件精神，經(jīng)過(guò)比特幣中國(guó)團(tuán)隊(duì)經(jīng)慎重討論做出的。

截至記者發(fā)稿，火幣網(wǎng)比特幣價(jià)格已經(jīng)跌破20000元，最低跌至19597.52元。

比特幣場(chǎng)外線下交易：一手交錢，一手轉(zhuǎn)幣

嚴(yán)監(jiān)管之下，比特幣逐漸由場(chǎng)內(nèi)交易轉(zhuǎn)為場(chǎng)外交易。目前以微信群、QQ群為載體的比特幣交易異?；馃?，而在QQ搜索中，隨便輸入“比特幣OTC”，就會(huì)出現(xiàn)各種比特幣場(chǎng)外交易群。

天聽(tīng)創(chuàng)始人舒國(guó)柱向記者表示，場(chǎng)內(nèi)交易是指火幣網(wǎng)等交易平臺(tái)，比方投資者在火幣網(wǎng)報(bào)價(jià)，火幣網(wǎng)來(lái)撮合成交并進(jìn)行結(jié)算；場(chǎng)外交易則是人與人私下的交易，互相報(bào)價(jià)，達(dá)成一致就轉(zhuǎn)幣打款。

記者臥底在各大比特幣場(chǎng)外交易OTC群里觀察發(fā)現(xiàn)，“要多少幣”“你手上有多少幣”成了比特幣場(chǎng)外交易的開場(chǎng)白。尤其是量大的交易，事先說(shuō)好需要多少幣，見(jiàn)面地點(diǎn)以及交易金額，并且一手交錢，一手轉(zhuǎn)幣。目前線下場(chǎng)外交易只接受比特幣，并以現(xiàn)金支付，對(duì)方在收到錢之后，會(huì)當(dāng)面劃轉(zhuǎn)相應(yīng)比特幣至買家錢包地址。至此，比特幣場(chǎng)外線下交易即告結(jié)束。

記者在進(jìn)一步的暗訪追問(wèn)過(guò)程中得知，私下當(dāng)面交易不允許旁人在場(chǎng)，對(duì)方會(huì)給出地址，無(wú)論你要買多少個(gè)比特幣，對(duì)方都能提供，而且只允許現(xiàn)金交易，交易價(jià)格為：出貨（賣）按國(guó)外比特幣交易價(jià)格，收貨（買）則按國(guó)內(nèi)比特幣實(shí)時(shí)1小時(shí)內(nèi)現(xiàn)價(jià)，減少500元進(jìn)行交易。

此外，被認(rèn)為是已經(jīng)公開的全球最大的比特幣場(chǎng)外交易平臺(tái)LocalBitcoins.com，其官網(wǎng)資料顯示，該平臺(tái)已經(jīng)為245個(gè)國(guó)家的14000個(gè)以上的城市用戶提供購(gòu)買比特幣的服務(wù)，其中就有直接面對(duì)面的線下交易，包括賣家信息、距離、所在城市地區(qū)、購(gòu)買額度等等。

點(diǎn)擊打開交易請(qǐng)求后，可以在LocalBitcoins.com消息系統(tǒng)中與交易者討論，此外，該網(wǎng)站中國(guó)用戶需要使用VPN翻墻才能通過(guò)真人驗(yàn)證。而在驗(yàn)證過(guò)程中，對(duì)方首先會(huì)詢問(wèn)你持有何種幣，如果是比特幣，對(duì)方會(huì)允許交易。

LocalBitcoins.com提供的線下交易更為具體，交易雙方會(huì)事先在網(wǎng)站上討論好比特幣的交易價(jià)格，而比特幣價(jià)格會(huì)隨著市場(chǎng)浮動(dòng)，如果想要比特幣市場(chǎng)價(jià)格的溢價(jià)，可以用更復(fù)雜的定價(jià)機(jī)制直接編輯定價(jià)公式，然后填寫見(jiàn)面地點(diǎn)以及交易條款、交易量以及新買家限額等。

據(jù)coin.dance第三方數(shù)據(jù)平臺(tái)的資料顯示，LocalBitcoins平臺(tái)上人民幣兌換比特幣的交易高峰期出現(xiàn)在2017年2月，這個(gè)時(shí)間點(diǎn)正值中國(guó)監(jiān)管層對(duì)中國(guó)境內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行升級(jí)反洗錢系統(tǒng)，從而暫停比特幣的提幣服務(wù)，而這一業(yè)務(wù)調(diào)整直接促使LocalBitcoins網(wǎng)站的人民幣交易量翻了42倍。按2017年2月的比特幣市場(chǎng)平均價(jià)格計(jì)算，當(dāng)月該場(chǎng)外交易平臺(tái)的月人民幣交易額超過(guò)4億元人民幣。

比特幣場(chǎng)外線上交易：拍幣→付款→收貨→評(píng)價(jià)

此外，QQ群里還出現(xiàn)了場(chǎng)外交易的有償服務(wù)，撮合一筆交易提成1%左右。此人向證券時(shí)報(bào)記者提供了一個(gè)比特幣場(chǎng)外交易平臺(tái)鏈接，點(diǎn)開鏈接后，首頁(yè)上顯示的是可盈可樂(lè)香港首家比特幣場(chǎng)外交易平臺(tái)。

而在該網(wǎng)站的雙向交易中，購(gòu)買和出售比特幣操作過(guò)程如同淘寶購(gòu)物。好評(píng)度和信任度越高，排名就越靠前，線上交易的次數(shù)就會(huì)越多。線上交易付款方式支持支付寶、微信支付以及國(guó)內(nèi)銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬，并有限額限制。

整個(gè)線上交易的流程是：點(diǎn)擊購(gòu)買，拍下比特幣，然后就是付款→收貨→評(píng)價(jià)。當(dāng)一個(gè)交易請(qǐng)求發(fā)出后，所要購(gòu)買的比特幣金額將會(huì)從賣家錢包中扣除并鎖定在CoinCola的托管賬戶中，在賣家確認(rèn)已經(jīng)收到付款之前，比特幣將不會(huì)被放行，托管程序?qū)㈡i定比特幣，直至賣家確認(rèn)收到付款。整個(gè)線上交易過(guò)程無(wú)風(fēng)險(xiǎn)提示，無(wú)擔(dān)保人，記者在暗訪CoinCola客服中得知，如果交易過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題，交易平臺(tái)只會(huì)對(duì)申訴進(jìn)行簡(jiǎn)單處理，處理時(shí)間、方式?jīng)]有進(jìn)一步細(xì)說(shuō)。

舒國(guó)柱向證券時(shí)報(bào)記者表示，規(guī)模巨大的場(chǎng)外交易暫時(shí)無(wú)法納入監(jiān)管，也就是說(shuō)，交易轉(zhuǎn)入地下之后，容易積聚更大的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

來(lái)源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)微信公眾號(hào)（ID:wwwstcncom) 作者：羅曼