每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 劉海軍    

每經(jīng)記者 劉海軍 每經(jīng)編輯 吳永久

近幾年來，人工智能在金融行業(yè)的應(yīng)用越來越多的被人提起，在智能投顧這塊，就更是引得眾多公司爭相涌入。

各種創(chuàng)業(yè)公司、銀行機(jī)構(gòu)、BAT等互聯(lián)網(wǎng)巨頭陸續(xù)入局，而作為傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，證券公司也在智能投顧的大浪潮下進(jìn)行了各種形式和戰(zhàn)略上嘗試，做了大量的投入， 智能化儼然成為券商APP的一波熱潮。

券商智能化浪潮正盛

此前AlphaGo橫掃棋壇的表現(xiàn)掀起了人們在人工智能領(lǐng)域上的關(guān)注熱潮，而其中投資顧問與人工智能結(jié)合的產(chǎn)物——智能投顧更是受到廣泛關(guān)注。

傳統(tǒng)意義上，投資顧問指專門從事提供投資建議而獲得薪酬的人士，而智能投資顧問 ，則指利用云計(jì)算、智能算法、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，將現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論應(yīng)用到模型中，結(jié)合投資者個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益目標(biāo)，為投資者提供最佳投資組合。

近幾年各類機(jī)構(gòu)如招商、浦發(fā)等銀行、廣發(fā)、華泰等券商、還有京東等互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)紛紛入局智能投顧，智能投顧仿佛已經(jīng)走上康莊大道。在此大背景之下，券商也正在對這一領(lǐng)域進(jìn)行了加碼。

2016年6月21日，業(yè)內(nèi)首款智能投顧產(chǎn)品廣發(fā)證券貝塔牛上線，當(dāng)時(shí)廣發(fā)稱，廣大中小投資者難以得到專業(yè)的投資咨詢服務(wù)，為進(jìn)一步提高公司投資咨詢服務(wù)能力，讓更多的投資者享受到專業(yè)的投資顧問服務(wù)，廣發(fā)證券了推出“廣發(fā)證券機(jī)器人投顧（貝塔牛）”。

隨后，各大券商先后上線了自己的智能投顧應(yīng)用，券商智能化潮流就此開啟，華泰證券漲樂財(cái)富通、國泰君安君弘、海通證券e海通財(cái)、中泰證券中泰齊富通等券商智能投顧應(yīng)用紛紛推出。

而進(jìn)入今年9月份時(shí)，券商智能化浪潮達(dá)到了頂峰，據(jù)統(tǒng)計(jì)，光在9月，就有8家券商推出了智能投顧，如華林證券、平安證券等。

布局智能投顧有三個(gè)驅(qū)動(dòng)因素

“目前券商布局智能投顧主要有三方面驅(qū)動(dòng)因素：首先是為了適應(yīng)新生代在線投資理財(cái)需求。研究報(bào)告顯示，A股新增客戶主力年齡是20-40歲，在新增客戶中占比54.85%。80后、90后正在成為社會財(cái)富的主要承載者，這部分人群更加傾向于線上理財(cái)方式。其次、機(jī)器人投顧服務(wù)有利于提升客戶粘性，有效降低運(yùn)營成本。第三這也是在傭金下滑背景下探索，整個(gè)行業(yè)謀求變局的一個(gè)突破口。例如我們的貝塔牛配置則是我們的重心，期望引導(dǎo)客戶的資產(chǎn)配置理念，在以資產(chǎn)配置為核心的商業(yè)模式中尋求突破。” 廣發(fā)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示。

而在國內(nèi)券商分支機(jī)構(gòu)中，國信證券泰然九路分公司是對智能投顧布局較早的機(jī)構(gòu)之一。

“在目前市場環(huán)境下，國內(nèi)券商本身具有經(jīng)營牌照齊全、可配置資產(chǎn)種類數(shù)量較多及股票投資群體交易較活躍等天然優(yōu)勢，相對來說是適合智能投顧生長發(fā)展的土壤。結(jié)合當(dāng)下AlphaGo等人工智能、金融工程技術(shù)的蓬勃發(fā)展，不斷增長的居民財(cái)富規(guī)模以及資本市場持續(xù)深化改革，對我國智能投顧行業(yè)的發(fā)展都起到了推波助瀾的作用；同時(shí)，市場上多家優(yōu)秀的獨(dú)立智投公司，業(yè)務(wù)模式由2C轉(zhuǎn)向2B，在一定程度上也在幫助和激勵(lì)傳統(tǒng)券商進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。因此，目前，泰九智投是利用大數(shù)據(jù)及金融工程建模的方法對客戶進(jìn)行股票資產(chǎn)配置建議，在這方面，優(yōu)質(zhì)策略研發(fā)與篩選尤為重要。泰九積極與第三方科研機(jī)構(gòu)合作，開展高校量化比賽等多種形式，為泰九智投儲備人才和優(yōu)秀的策略。”國信泰九分公司負(fù)責(zé)人對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。