中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)仍然在高速增長(zhǎng)，根據(jù)招商銀行與貝恩公司發(fā)布的《2017中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》，2017年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總體規(guī)模將達(dá)到188萬(wàn)億元，中國(guó)高凈值人群將達(dá)到187萬(wàn)左右，而高凈值人群持有的財(cái)富總量將達(dá)58萬(wàn)億元。

在這個(gè)快速增長(zhǎng)的行業(yè)中，作為國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)佼佼者的恒天財(cái)富，一路走來(lái)的每一步都認(rèn)真踐行以客戶(hù)為中心的使命，盡到優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的本份。

順勢(shì)而為 完成資管轉(zhuǎn)型

在日益增長(zhǎng)的數(shù)據(jù)背后，是恒天財(cái)富對(duì)財(cái)富管理行業(yè)變動(dòng)的敏銳把握、對(duì)客戶(hù)需求的執(zhí)著追求。隨著“大資管”趨勢(shì)的逐步深化，財(cái)富管理行業(yè)開(kāi)始逐步向更務(wù)實(shí)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新、開(kāi)發(fā)與設(shè)計(jì)的目標(biāo)邁進(jìn)。對(duì)此，恒天財(cái)富順勢(shì)而為，進(jìn)行資管戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，通過(guò)上下游的整合打造了全產(chǎn)業(yè)鏈的財(cái)富管理模式，為恒天財(cái)富高凈值客戶(hù)提供多元化資產(chǎn)配置。

2016年，恒天財(cái)富旗下私募管理人恒天中巖投資管理有限公司調(diào)整組織架構(gòu)，成立六大事業(yè)部，包含固定收益、股權(quán)并購(gòu)、二級(jí)量化、投融資顧問(wèn)及另類(lèi)、海外投資、家族辦公室。

在優(yōu)秀的資產(chǎn)管理架構(gòu)下，恒天財(cái)富按照風(fēng)險(xiǎn)偏好建成公募以及覆蓋債權(quán)、股權(quán)、二級(jí)、海外及其他的私募產(chǎn)品線(xiàn)，適應(yīng)不同客戶(hù)的多元化配置需求。2017年，恒天財(cái)富將五大產(chǎn)品類(lèi)別加以形象化、品牌化，在滿(mǎn)足投資人當(dāng)下投資需求的同時(shí)，以進(jìn)一步增強(qiáng)客戶(hù)的產(chǎn)品體驗(yàn)，分別為“春華”系列-恒天財(cái)富股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品、“銀杏”系列-恒天財(cái)富債權(quán)類(lèi)產(chǎn)品、“錦繡”系列-恒天財(cái)富二級(jí)市場(chǎng)類(lèi)產(chǎn)品、“豐和”系列——恒天財(cái)富海外投資類(lèi)產(chǎn)品、“秋實(shí)”系列——恒天財(cái)富家族傳承類(lèi)產(chǎn)品。

與多系列、多元化的產(chǎn)品條線(xiàn)相得益彰的是，2017年，恒天財(cái)富的各項(xiàng)業(yè)績(jī)也高歌猛進(jìn)。

在類(lèi)固收產(chǎn)品方面，恒天財(cái)富遵循客戶(hù)至上，2017年，持續(xù)完善類(lèi)固收業(yè)務(wù)產(chǎn)品線(xiàn)布局，為客戶(hù)配置了多品類(lèi)、多期限的產(chǎn)品，恒天財(cái)富類(lèi)固收業(yè)務(wù)的收益率水平持續(xù)攀升。

公募基金產(chǎn)品方面，2017年，在恒天財(cái)富推薦的公募基金產(chǎn)品收益中，超過(guò)八成的基金排名在同類(lèi)中居于前列，具體而言，股票型基金的平均收益高達(dá)35.59%，指數(shù)型基金的平均收益為18.19%，混合型基金的平均收益高達(dá)28.65%。

此外，2017年恒天財(cái)富私募股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模同比增長(zhǎng)52%；二級(jí)產(chǎn)品方面，今年恒天財(cái)富旗下恒天中巖將價(jià)值類(lèi)投資策略產(chǎn)品占二級(jí)市場(chǎng)母基金的配置比例提升至60%，獲得良好的配置效果；而恒天財(cái)富的對(duì)沖母基金、量化母基金系列產(chǎn)品在2017年均實(shí)現(xiàn)正收益，并且回撤小于市場(chǎng)平均水平。

值得一提的是，在保險(xiǎn)規(guī)劃方面，恒天財(cái)富的保險(xiǎn)產(chǎn)品線(xiàn)也正逐步完善，目前高額意外傷害險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)和終身重大疾病險(xiǎn)等在內(nèi)的各類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品均已上線(xiàn)，高凈值客戶(hù)通過(guò)恒天財(cái)富一站式完成保險(xiǎn)配置的習(xí)慣正在逐步養(yǎng)成。

恒天財(cái)富所做的努力也得到客戶(hù)的認(rèn)可，這在不斷增長(zhǎng)的客戶(hù)群體和日益攀升的成交規(guī)模上得到體現(xiàn)。截至2017年11月30日，恒天財(cái)富共成交了75894名高凈值客戶(hù)。

嚴(yán)把風(fēng)控 為客戶(hù)資產(chǎn)護(hù)航

財(cái)富管理的本質(zhì)是管理風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)形式是各種金融產(chǎn)品，隨著整個(gè)環(huán)境的變化，恒天財(cái)富的風(fēng)控體系也在不斷優(yōu)化升級(jí)，目前恒天財(cái)富實(shí)行金融產(chǎn)品全生命周期管理體系，在資產(chǎn)最后推薦給投資人之前，恒天財(cái)富確保產(chǎn)品已經(jīng)過(guò)初審、總部風(fēng)控審核、投資決策與產(chǎn)品評(píng)審委員會(huì)終審等多層環(huán)節(jié)把關(guān)。

風(fēng)控中心最主要的職責(zé)就是項(xiàng)目準(zhǔn)入，即對(duì)公司采集到的各類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行獨(dú)立客觀的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，評(píng)價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)程度和收益水平是否匹配，是否適合向客戶(hù)推介，適合向什么風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶(hù)推介。為更好的完成項(xiàng)目準(zhǔn)入評(píng)審工作，今年以來(lái)，恒天財(cái)富風(fēng)控中心先后制訂和優(yōu)化數(shù)十項(xiàng)制度規(guī)范，形成了完整的風(fēng)控評(píng)審制度體系，與此同時(shí)，恒天財(cái)富在風(fēng)控中心內(nèi)部新組建信用評(píng)級(jí)部，專(zhuān)門(mén)對(duì)資管業(yè)務(wù)的合作機(jī)構(gòu)及底層交易對(duì)手進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的信用評(píng)級(jí)。

在此基礎(chǔ)上，今年前十個(gè)月，恒天財(cái)富風(fēng)控中心共對(duì)115家各類(lèi)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)級(jí)準(zhǔn)入；對(duì)近500個(gè)各類(lèi)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審，涵蓋市場(chǎng)上的絕大多數(shù)項(xiàng)目類(lèi)型，經(jīng)過(guò)恒天財(cái)富風(fēng)控中心、投資與產(chǎn)品評(píng)審委員會(huì)的層層嚴(yán)格審核，僅有不到三分之一的項(xiàng)目通過(guò)評(píng)審，進(jìn)入后續(xù)流程。

但風(fēng)控到此并未結(jié)束，在恒天財(cái)富看來(lái)，產(chǎn)品篩選、風(fēng)控評(píng)審很重要，投后管理與存續(xù)服務(wù)也一樣重要。在具體的投后管理方面，恒天財(cái)富按照明確頻率定期檢查存續(xù)產(chǎn)品，通過(guò)定期與管理人、融資方溝通、負(fù)面信息監(jiān)測(cè)、公開(kāi)信息檢索等方式開(kāi)展投后工作，并針對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)品，拜訪(fǎng)約談管理人和融資方，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。

在具體的存續(xù)期服務(wù)方面，恒天財(cái)富近來(lái)在私募連線(xiàn)的基礎(chǔ)上不斷改進(jìn)，目前正在推進(jìn)大客戶(hù)拜訪(fǎng)以及存續(xù)產(chǎn)品現(xiàn)場(chǎng)匯報(bào)會(huì)等工作，并計(jì)劃安排管理人面對(duì)面向客戶(hù)匯報(bào)產(chǎn)品運(yùn)行情況，以求為客戶(hù)提供更周到的服務(wù)，此外，恒天財(cái)富還推出不同頻次的產(chǎn)品運(yùn)作報(bào)告、投研報(bào)告，以便讓投資人更好的把握產(chǎn)品的運(yùn)作情況和未來(lái)控制方向。

無(wú)論是對(duì)于自主設(shè)計(jì)產(chǎn)品，還是代銷(xiāo)產(chǎn)品，恒天財(cái)富一直嚴(yán)于律己，力求每個(gè)產(chǎn)品都做到勤勉盡責(zé)、每項(xiàng)流程都嚴(yán)守規(guī)范，確保信任恒天財(cái)富的客戶(hù)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)可控，為客戶(hù)資產(chǎn)和恒天財(cái)富保駕護(hù)航。

先發(fā)優(yōu)勢(shì) 加碼企業(yè)金融服務(wù)

“以客戶(hù)為中心”始終是恒天財(cái)富堅(jiān)持的宗旨，不過(guò)，客戶(hù)已不再僅僅局限于個(gè)人，企業(yè)客戶(hù)也將納入恒天財(cái)富的客戶(hù)服務(wù)版圖之中。據(jù)上市公司公告統(tǒng)計(jì)，2016年全國(guó)3224家上市公司共購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品約8139億元，同比增長(zhǎng)48%，由此可見(jiàn)，上市公司對(duì)于企業(yè)金融服務(wù)的需求正在快速地增長(zhǎng)，而恒天財(cái)富也早已做好準(zhǔn)備。

2017年初，恒天財(cái)富成立企業(yè)金融事業(yè)部，持續(xù)深挖細(xì)分領(lǐng)域客戶(hù)需求，為企業(yè)客戶(hù)提供更好的金融產(chǎn)品、基礎(chǔ)服務(wù)以及各項(xiàng)增值服務(wù)，將企業(yè)金融定為戰(zhàn)略級(jí)業(yè)務(wù)板塊。

恒天財(cái)富給企業(yè)金融業(yè)務(wù)的定位是專(zhuān)業(yè)的企業(yè)金融顧問(wèn)，主要為企業(yè)在金融方面的需求提供“咨詢(xún)服務(wù)”、“培訓(xùn)”、“投資需求”、“融資需求”、“資產(chǎn)管理服務(wù)”、“并購(gòu)”等一系列服務(wù)。

而對(duì)于這一新開(kāi)辟領(lǐng)域，恒天財(cái)富并不是無(wú)準(zhǔn)備而來(lái)，而是有自身的優(yōu)勢(shì)，首先是客戶(hù)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)恒天財(cái)富傳統(tǒng)個(gè)人高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置和服務(wù)，帶動(dòng)整個(gè)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展；二是機(jī)制優(yōu)勢(shì)，恒天財(cái)富機(jī)制更靈活，包括總分的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，對(duì)企業(yè)客戶(hù)一些定制化需求的快速響應(yīng)；三是產(chǎn)品篩選能力強(qiáng)，或者說(shuō)人才優(yōu)勢(shì)，各事業(yè)部負(fù)責(zé)人或產(chǎn)品總監(jiān)的專(zhuān)業(yè)能力、從業(yè)履歷都具市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；四是風(fēng)控優(yōu)勢(shì)，恒天財(cái)富的“全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系”立足于全資產(chǎn)配置時(shí)代的風(fēng)險(xiǎn)管控。

當(dāng)前中國(guó)擁有廣大的企業(yè)級(jí)市場(chǎng)，恒天財(cái)富又有良好的先發(fā)優(yōu)勢(shì)，企業(yè)金融服務(wù)作為恒天財(cái)富戰(zhàn)略級(jí)業(yè)務(wù)板塊，未來(lái)會(huì)更趨向投行化和國(guó)際化。

創(chuàng)業(yè)10年 始終以客戶(hù)為中心

新經(jīng)濟(jì)行業(yè)的高速發(fā)展帶來(lái)了高速回報(bào)。在TMT、醫(yī)療健康等產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展之時(shí)，政策面正在創(chuàng)造有利于股權(quán)投資的環(huán)境，例如更多的退出渠道、監(jiān)管趨嚴(yán)更公平、抑制投機(jī)回歸價(jià)值等，在更加嚴(yán)格、規(guī)范、透明的監(jiān)管體系下，如今中國(guó)股權(quán)投資行業(yè)也漸入健康、有序發(fā)展的新階段。2018年，恒天財(cái)富將繼續(xù)投資于優(yōu)秀的股權(quán)基金，充分發(fā)揮恒天財(cái)富的專(zhuān)業(yè)能力，為客戶(hù)提供更全面、更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)。

此外，隨著第一代民營(yíng)企業(yè)逐步進(jìn)入交接期，越來(lái)越多的創(chuàng)富一代開(kāi)始籌劃家族企業(yè)的未來(lái)發(fā)展架構(gòu)，而與之相應(yīng)的家族服務(wù)也成為恒天財(cái)富新一年的發(fā)展方向。展望未來(lái)，系統(tǒng)化的規(guī)劃、專(zhuān)屬團(tuán)隊(duì)服務(wù)以及準(zhǔn)機(jī)構(gòu)化投資，是恒天財(cái)富針對(duì)家族財(cái)富管理的基本要求。在產(chǎn)品支持部分，恒天財(cái)富家族財(cái)富管理服務(wù)將整合恒天產(chǎn)品中心、恒天中巖、恒天國(guó)際資本三大核心資源，發(fā)揮全市場(chǎng)篩選、另類(lèi)資產(chǎn)管理、全球化配置的優(yōu)勢(shì)，向客戶(hù)提供專(zhuān)屬定制化投資組合。

隨著全球文化的交流和融合以及家庭成分的多樣化演變，全球資產(chǎn)配置的吸引力在逐步上升。恒天財(cái)富作為一家綜合金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，新的一年會(huì)持續(xù)為高凈值客戶(hù)打造綜合解決方案的優(yōu)勢(shì)和能力，在資產(chǎn)配置、身份規(guī)劃、海外教育、稅務(wù)籌劃及財(cái)富傳承方面，給予客戶(hù)多元化的海外資產(chǎn)配置建議。

全民保障意識(shí)的逐步提升，使得保險(xiǎn)市場(chǎng)步入全新發(fā)展階段，高凈值客戶(hù)對(duì)保障解決方案的需求日趨旺盛。恒天財(cái)富已做好準(zhǔn)備，通過(guò)配備資深的精算師人才、提升卓越的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和定制篩選能力，為客戶(hù)提供訂制化的高端保險(xiǎn)服務(wù)。

另外，進(jìn)一步提升客戶(hù)體驗(yàn)、投資者教育和人才投資依然是恒天財(cái)富重點(diǎn)關(guān)注的方向。與此相對(duì)應(yīng)的是，2012年，恒天財(cái)富成立恒天大學(xué)，對(duì)內(nèi)致力于提升員工水平、金融素養(yǎng)，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)建議、穩(wěn)健產(chǎn)品、優(yōu)質(zhì)服務(wù)；對(duì)外為財(cái)富管理行業(yè)共享智慧、培養(yǎng)人才等。

客戶(hù)的名義，信任的力量。自2008年在中融信托內(nèi)部孵化至今，恒天財(cái)富走過(guò)了將近十年的創(chuàng)業(yè)歷程，其業(yè)績(jī)的穩(wěn)定增長(zhǎng)離不開(kāi)高凈值客戶(hù)的信任。展望2018年，恒天財(cái)富將繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶(hù)為中心”的使命，致力于做好全方位的綜合金融服務(wù)。 文/陳玉靜