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親哥親姐都騙!謊稱要上新三板,這家公司老板集資詐騙5400萬(wàn)

新三板論壇 2018-01-29 23:23:39

2014年底,廣州元誠(chéng)貿(mào)易有限公司法人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理盧雪歡與其丈夫溫東偉,對(duì)外宣稱公司正在籌備新三板“上市”,需要發(fā)展更多實(shí)體經(jīng)營(yíng)店。他們鼓動(dòng)投資者申辦信用卡,再交給公司套現(xiàn),非法集資超過(guò)5400萬(wàn)。元誠(chéng)公司高管在內(nèi)的多人參與其中,盧雪歡、溫東偉的親戚也是受騙“重災(zāi)區(qū)”。

編造上市等虛假消息,通過(guò)誘騙公眾購(gòu)買所謂“原始股”吸收資金,是非法集資中慣用的套路。這種案例,相信大家已經(jīng)見(jiàn)過(guò)不少。

不過(guò),最近中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布的一起非法集資案,還是讓論壇君大開(kāi)眼界——打著要上新三板的幌子,用信用卡套現(xiàn),非法集資超過(guò)5400萬(wàn)。

辦張信用卡,白拿3000塊?

事情發(fā)生在約3年前。

2014年底,廣州元誠(chéng)貿(mào)易有限公司法人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理盧雪歡與其丈夫溫東偉,對(duì)外宣稱公司正在籌備新三板“上市”,需要發(fā)展更多實(shí)體經(jīng)營(yíng)店。

兩人鼓動(dòng)投資者,向浦發(fā)銀行廣州紅棉支行申請(qǐng)辦理額度50萬(wàn)元的白金信用卡,交給元誠(chéng)公司套現(xiàn),作為投資款。

投資者不僅不需要拿出任何現(xiàn)金,也不需要參與店鋪經(jīng)營(yíng),每月就可以獲得2000元-3000元的利潤(rùn),還可持有公司原始股。

那時(shí)候正是新三板最火熱的時(shí)候,這種“無(wú)本套利”的投資方式,吸引了不少人參與。從2014年12月到2015年7月,共有109人申請(qǐng)了這種信用卡。

據(jù)了解,投資者向銀行申請(qǐng)信用卡后,直接寄到元誠(chéng)公司,通過(guò)盧雪歡名下的POS機(jī)刷卡消費(fèi)后,錢款直接進(jìn)入了盧雪歡的個(gè)人賬戶。

按照每張卡50萬(wàn)元的額度計(jì)算,這批信用卡可套現(xiàn)超過(guò)5400萬(wàn)元。

卡辦好后,投資者確實(shí)過(guò)了一段開(kāi)開(kāi)心心“領(lǐng)福利”的日子。一直到2015年10月,元誠(chéng)公司都按時(shí)償還信用卡欠款,投資者每個(gè)月能拿到3000元左右的利潤(rùn)。

但是,故事看到這里,相信聰明的你們也會(huì)感覺(jué)不對(duì)勁了。

果然,2015年12月13日,溫東偉提走了公司所有現(xiàn)金3000多萬(wàn)元,電話關(guān)機(jī),不知所蹤。

此時(shí),不僅浦發(fā)銀行信用卡的透支款沒(méi)法還了,也無(wú)法按時(shí)給開(kāi)卡人利潤(rùn)了。銀行就向信用卡開(kāi)戶人催收透支款,事情這才暴露出來(lái)。

而到事發(fā)為止,元誠(chéng)公司稱要上新三板的事情,還是沒(méi)影。論壇君在全國(guó)股轉(zhuǎn)公司系統(tǒng)中,未找到任何與元誠(chéng)公司申請(qǐng)掛牌有關(guān)的信息。

和很多非法集資案中的皮包公司不同,元誠(chéng)公司一開(kāi)始確實(shí)是一家服裝貿(mào)易公司。工商資料顯示,元誠(chéng)公司成立于2006年1月,已經(jīng)有十幾年歷史。

盧雪歡自己也表示,公司本來(lái)是經(jīng)營(yíng)服裝生意的,通過(guò)代理深圳藍(lán)恩、愛(ài)茉莉兩家公司生產(chǎn)的服裝,然后在深圳、東莞的商場(chǎng)專柜銷售。

也正是在做服裝生意時(shí),盧雪歡通過(guò)發(fā)生貸款業(yè)務(wù),取得了當(dāng)時(shí)浦發(fā)紅棉支行行長(zhǎng)的信任,浦發(fā)紅棉支行于是提供授信,為元誠(chéng)公司的經(jīng)銷商們,辦理了用于大額消費(fèi)的白金信用卡。

換句話說(shuō),本來(lái)是正經(jīng)做生意,只不過(guò)做著做著就歪了。

員工、家人一起騙

盧雪歡、溫東偉在獲得浦發(fā)紅棉支行的授信后,就不斷慫恿周邊人辦理信用卡。

在元誠(chéng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)理王某看來(lái),公司的服裝業(yè)務(wù)賺不了多少錢,主要是靠四處借錢來(lái)維持正常運(yùn)作,但是公司沒(méi)有那么大,不需要那么多資金來(lái)運(yùn)作,借錢需要返還利息,這樣下去遲早會(huì)出事倒閉。

后來(lái)的事實(shí)證明,元誠(chéng)公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況、資金需求和對(duì)外宣傳不符,且盧雪歡用信用卡套現(xiàn)后,僅有少量資金用于門店短暫經(jīng)營(yíng),后期停業(yè)。

即便如此,依然有包括元誠(chéng)公司高管在內(nèi)的多人參與其中。

戴某敏是元誠(chéng)公司的行政主管,其證言顯示,盧雪歡和溫東偉對(duì)公司員工宣傳,公司要通過(guò)新三板“上市”,在深圳、東莞簽了很多加盟服裝店經(jīng)營(yíng),鼓動(dòng)員工辦理信用卡給公司套現(xiàn)。

戴某敏不僅自己辦了信用卡,他的母親、妹妹也都辦理了。

盧雪歡的“宣傳”工作還深入到了自己的保姆。

其保姆證言顯示,盧雪歡宣傳元誠(chéng)公司正在籌備“上市”,如果辦卡套現(xiàn)投資公司開(kāi)商鋪,將來(lái)可以成為公司原始股東,這位保姆也介紹自己的親戚辦卡給盧雪歡使用。

盧雪歡、溫東偉的親戚也是受騙“重災(zāi)區(qū)”。

溫東偉的哥哥在證言中表示,盧、溫要求其辦理多家銀行信用卡交給二人使用,目前合計(jì)欠款148萬(wàn)元。溫東偉的姐姐、前姐夫、前嫂子等也被要求辦理信用卡,目前欠款金額從64萬(wàn)元-177萬(wàn)元不等。

最終,法院在審理中查明,109名開(kāi)卡群眾總共涉及信用卡金額5450萬(wàn)元。

除了通過(guò)信用卡集資詐騙,盧雪歡、溫東偉還四處借款,其中多數(shù)未歸還

盧雪歡、溫東偉用信用卡套現(xiàn)后的這些錢去哪了呢?

按照盧雪歡的陳述,這些錢有些給服裝公司的保證金,有些支付公司開(kāi)支,有些用來(lái)還信用卡透支款,還有些個(gè)人開(kāi)銷等,具體的使用由溫東偉做主。

盧雪歡在事發(fā)后不久被刑事拘留,隨后被逮捕,而溫東偉至今仍未歸案。

2017年9月18日,盧雪歡因犯集資詐騙罪,被判處有期徒刑十二年,并處罰金50萬(wàn)元;另外,繼續(xù)追繳本案違法所得4933萬(wàn)元,用于償還銀行本金及利息。

此后盧雪歡上訴稱,她并未詐騙他人,完全是受溫東偉蒙騙,自己也是受害人。廣東高院于2017年12月27日駁回上訴,維持原判。

值得注意的是,該案中的受害者,也就是信用卡的申請(qǐng)人,也被浦發(fā)銀行告上法庭,要求償還欠款、本金及利息。

部分受害者提出,信用卡套現(xiàn)、還款均由盧雪歡、溫東偉完成,自己并未使用信用卡,與自己無(wú)關(guān)。

但法院認(rèn)為,該信用卡由個(gè)人申請(qǐng),并郵寄至個(gè)人填寫(xiě)的地址,應(yīng)該認(rèn)定由個(gè)人使用或授權(quán)他人使用,因此,受害者需要償還信用卡欠款。

來(lái)源:新三板論壇(ID:zqsbxsb)

記者:吳志

責(zé)編 余冬梅

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