銀監(jiān)系統(tǒng)的處罰力度全無(wú)降低之勢(shì)。

據(jù)券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)，截至3月20日，銀監(jiān)系統(tǒng)今年以來(lái)至少開出836張罰單，總計(jì)罰沒8.09億元。其中，銀監(jiān)局開出319張罰單，罰沒金額共計(jì)7.35億元；銀監(jiān)分局共開出519張罰單，罰沒金額共計(jì)2.74億元。

值得注意的是，在836張罰單中，有1張超過1億元的罰單，8張超過1000萬(wàn)元的罰單，58張超過100萬(wàn)元的罰單。

從罰單數(shù)量來(lái)看，工商銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行是收到罰單數(shù)量最多的三家銀行。

郵儲(chǔ)工行農(nóng)行成收罰單大戶

除去銀監(jiān)分局給銀行員工開的罰單，今年以來(lái)，工商銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行收到銀監(jiān)系統(tǒng)（銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局）罰單數(shù)量最多，分別收到53張、49張、43張罰單。

從銀監(jiān)局今年以來(lái)開出的罰單來(lái)看，有2家銀行今年以來(lái)已經(jīng)收到超過30張罰單，分別是郵儲(chǔ)銀行和工商銀行。郵儲(chǔ)銀行收到的罰單最多，為31張，其次是工商銀行30張。此外，還有6家銀行收到銀監(jiān)局罰單超過10張。農(nóng)業(yè)銀行收到24張罰單，建設(shè)銀行收到17張罰單，中信銀行和陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社各收到12張罰單，浦發(fā)銀行和長(zhǎng)安區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社各收到10張罰單。

收到銀監(jiān)局最多罰單的郵儲(chǔ)銀行，總計(jì)收到31張罰單。其中各分支行合計(jì)被開出16張罰單，被罰沒金額共計(jì)9561.53萬(wàn)元，單張罰單最高金額為8550萬(wàn)元；員工共被開出15張罰單，郵儲(chǔ)銀行武威市文昌路支行王建中被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作。

其中，農(nóng)業(yè)銀行被銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局開出的罰單共計(jì)罰沒金額1588萬(wàn)元。農(nóng)業(yè)銀行各分支行合計(jì)被銀監(jiān)局開出20張罰單，被罰沒金額共計(jì)805萬(wàn)元，單張罰單最高金額為100萬(wàn)元；被銀監(jiān)分局開出19張罰單，被罰沒金額共計(jì)783萬(wàn)元，單張罰單最高金額為100萬(wàn)元。

今年已開出58張超百萬(wàn)罰單

據(jù)券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)，各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局今年以來(lái)至少開了836張罰單。其中，1張超過1億元的罰單，8張超過1000萬(wàn)元的罰單，58張超過100萬(wàn)元的罰單，上述千萬(wàn)級(jí)罰單和百萬(wàn)級(jí)罰單共計(jì)罰沒金額87194.5萬(wàn)元，而單張罰款金額最高為46175萬(wàn)元。

58張超過100萬(wàn)元的罰單中，有1張是億級(jí)的罰單，有8張是千萬(wàn)級(jí)的罰單，15張500萬(wàn)元以上的罰單，200萬(wàn)元及以下的罰單共有25張。從時(shí)間上來(lái)看，千萬(wàn)級(jí)罰單集中在1月份。

從8張超千萬(wàn)的罰單來(lái)看，因違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被罰的最多，有4張罰單。而在58張超百萬(wàn)的罰單中，有25張被罰事由涉及到違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

高達(dá)4.62億元的罰單，系由四川銀監(jiān)局對(duì)上海浦東發(fā)展銀行成都分行開出的。據(jù)了解，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財(cái)、信用證和保理等業(yè)務(wù)，向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。通過這番不良資產(chǎn)騰挪，浦發(fā)銀行成都分行出現(xiàn)了長(zhǎng)期“零不良”的繁榮假象。

除對(duì)浦發(fā)銀行成都分行的4.62億元罰款外，同時(shí)，罰單對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級(jí)管理人員任職資格、警告及罰款。

10人終身禁止從事銀行業(yè)，6人被取消董高任職資格

金融嚴(yán)監(jiān)管仍在延續(xù)，今年以來(lái)，作為行政違規(guī)的銀行負(fù)責(zé)人或是相關(guān)員工，均被開了不少罰單。

券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)顯示，今年以來(lái)被各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局取消銀行董事、高級(jí)管理人員任職資格的罰單有48張，銀監(jiān)局開出15張罰單，銀監(jiān)分局開出33張罰單。

此外，有10名銀行職員被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作，另有3人被處以15年內(nèi)止禁從事銀行業(yè)工作。

值得注意的是，上述48張罰單中，有6人終身取消董事、高管任職資格，2人被禁董高任職資格15年，3人被禁董高任職資格10年；另外還有37人面臨1年到5年不等的董高任職資格被取消。

從銀監(jiān)局開出的罰單來(lái)看，券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，在被處罰的15張禁入銀行業(yè)或取消董高任職資格的罰單案由中，違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的最多，多達(dá)9張；涉嫌私設(shè)小金庫(kù)及高息攬儲(chǔ)的，有2張；涉嫌違規(guī)辦理授信業(yè)務(wù)，包括貸前調(diào)查和貸后管理不盡職等案例共2張；還有涉及越權(quán)違規(guī)修改合同文本的和涉嫌提供虛假現(xiàn)金管理服務(wù)收入材料的各1張。

從銀監(jiān)分局開出的罰單來(lái)看，今年以來(lái)至少有27起銀行員工罰單是因銀行違規(guī)，該銀行時(shí)任領(lǐng)導(dǎo)負(fù)有直接責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、經(jīng)辦責(zé)任、監(jiān)察責(zé)任等被處分。

具體來(lái)看，主要是地方農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)信聯(lián)社時(shí)任負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)，需要對(duì)任內(nèi)銀行中出現(xiàn)的存貸不合規(guī)、內(nèi)控管理疏漏、同業(yè)違規(guī)等被追責(zé)；處罰結(jié)果主要是警告。其中，有11名負(fù)責(zé)人被處以5萬(wàn)元到10萬(wàn)元不等的罰款，還有1人被罰禁止三年銀行從業(yè)。

2017年以來(lái)，監(jiān)管方面強(qiáng)調(diào)，堅(jiān)持雙線問責(zé)，強(qiáng)化高管責(zé)任；堅(jiān)持“一案三問”，發(fā)生案件的，堅(jiān)決問責(zé)經(jīng)辦人、相關(guān)人和負(fù)責(zé)人；貫徹“一險(xiǎn)三問”，造成風(fēng)險(xiǎn)的，嚴(yán)格懲處業(yè)務(wù)發(fā)起人、業(yè)務(wù)審批人和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

同時(shí)，推動(dòng)建立銀行從業(yè)人員黑名單制度，對(duì)于嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)、被機(jī)構(gòu)開除的責(zé)任人員，一律列入黑名單，實(shí)施行業(yè)禁入，防止高管帶病流動(dòng)、提拔。從地方銀監(jiān)分局的行政處罰動(dòng)態(tài)來(lái)看，監(jiān)管要求的強(qiáng)化“問責(zé)到人”，時(shí)任領(lǐng)導(dǎo)任期內(nèi)出紕漏也要被追責(zé)，已經(jīng)在湖南、四川、云南、河南四地鋪開。

來(lái)源：券商中國(guó)微信公眾號(hào)（ID：quanshangcn） 記者：羅曉霞 段久惠