每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 王可然    

前不久經(jīng)歷了第一大股東“變更”的利安人壽，近期又交出了2017年“成績單”。

近日，利安人壽披露了2017年年度報告，公司去年虧損1.3億元，得益于投資收益的增長，較2016年3.5億元的虧損有所收窄。

年報還顯示，公司保險業(yè)務收入85.75億元，同比下降25%。對于業(yè)務下降，利安人壽相關負責人對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：“主要是嚴格執(zhí)行原中國保監(jiān)會關于中短存續(xù)期業(yè)務占比限制的相關要求，公司主動調(diào)整結構轉(zhuǎn)型發(fā)展，控制中短存續(xù)期業(yè)務規(guī)模，大力發(fā)展中長期業(yè)務和期交型業(yè)務。”

值得一提的是，2017年利安人壽退保金和賠付支出均大幅上升。其中，僅退保金一項就超過了保險業(yè)務收入，同比增長78.6%。記者同時注意到，利安人壽成立七年中，僅2014年實現(xiàn)盈利。

保險業(yè)務收入同比降25%

利安人壽成立于2011年，股東由多家國有大型企業(yè)和民營企業(yè)組成。資料顯示，利安人壽目前持股5%以上股東包括柏霖資管、雨潤集團、江蘇交通控股有限公司、江蘇省國際信托有限公司、南京紫金投資集團有限公司、月星集團有限公司、江蘇蘇匯資產(chǎn)管理有限公司。其中，柏霖資管、雨潤集團分別以18.96%、17.82%的持股比例位列第一大、第二大股東。

在成立的前幾年時間里，利安人壽保費收入增長迅猛。成立首年，利安人壽實現(xiàn)原保險保費收入約5億元，此后隨著注冊資本的增加，保費收入一路飆升。利安人壽成立之初的注冊資本是10億元，2014年~2016年，公司陸續(xù)獲得股東15億元、3.9億元、18.3億元的增資，注冊資本金最終達到47.2億元。隨著大量的資本金補充支持，2016年，公司的總保費達到100多億元。值得一提的是，由于原第一大股東雨潤集團股權增資股權清退，前不久減資后，目前的注冊資本為45.79億元。

2017年年報顯示，利安人壽的保險業(yè)務收入同比下降25%。對于業(yè)務下降，利安人壽相關負責人解釋稱，主要是嚴格執(zhí)行原中國保監(jiān)會關于中短存續(xù)期業(yè)務占比限制的相關要求，公司主動調(diào)整結構轉(zhuǎn)型發(fā)展。

在業(yè)務增長下滑的同時，公司此前快速擴張的中短存續(xù)期產(chǎn)品也面臨著退保和給付的壓力。年報顯示，利安人壽2017年退保金和賠付支出兩項總計105.64億元，超過了當期的保險業(yè)務收入。其中，退保金為93.36億元，同比增長78.6%；賠付支出為12.28億元，同比增長124%。

對于退保金和賠付支出的增長，上述負責人表示：“主要是2017年前業(yè)務規(guī)模增長較快，相應的退保和滿期給付金也在增長。”該負責人進一步表示，2017年，公司圓滿完成中短存續(xù)期產(chǎn)品及滿期給付工作，充分保障了客戶權益。

成立七年累計虧損約9億

從盈利能力來看，自2011年成立后，利安人壽除了在2014年盈利七百多萬元外，其余年份均為虧損狀態(tài)，累計虧損約9億元。

2017年年報顯示，公司凈利潤為虧損1.3億元，較2016年3.5億元的虧損有所收窄?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者注意到，這主要是得益于投資收益的大幅增長。年報顯示，公司2017年投資收益14億元，同比增長近兩成。其中，可供出售金融資產(chǎn)收益10億元，較2016年同期增長約4億元。

利安人壽相關負責人表示：公司于2014年實現(xiàn)盈利，2015年盡管公司會計利潤為-1.43億元，但考慮綜合收益2.82億元后，公司綜合盈利近1.4億元。他還透露了公司的新三年規(guī)劃，即目標在2020年實現(xiàn)盈利，并努力在2020年前提前實現(xiàn)當年盈利。

在未來幾年，深化轉(zhuǎn)型依然是公司發(fā)展的主要方向。截至2017年末，利安人壽的保戶儲金及投資款規(guī)模37.52億元，較2016年略有增長。在保險業(yè)務收入中，個人壽險保險業(yè)務收入占比超過95%，此外，個人健康險和個人意外險保費規(guī)模僅有1.58億元。

對于業(yè)務渠道的現(xiàn)狀，利安人壽方面透露，公司以個險渠道為價值根基，大幅提升期交業(yè)務占比，不斷提升新業(yè)務價值率；銀保為公司戰(zhàn)略渠道，深化價值發(fā)展，不斷提升銀保業(yè)務的價值貢獻；團險為當期利潤貢獻渠道，將繼續(xù)聚焦業(yè)務規(guī)模和利潤貢獻兩大指標，加大當期利潤貢獻；網(wǎng)銷為創(chuàng)新型渠道，進一步滲透保障型產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)平臺的銷售規(guī)模。公司未來以保險保障為本源，實現(xiàn)“有價值、高質(zhì)量、可持續(xù)”發(fā)展。

截至2017年末，利安人壽綜合償付能力充足率271%，核心償付能力充足率263%，償付能力狀況良好。公司經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流由正轉(zhuǎn)負，為-43.82億元，2016年同期的該項數(shù)據(jù)為59.07億元。

對于現(xiàn)金流風險，利安人壽相關負責人表示：“下一步公司將繼續(xù)深化轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展風險保障型和長期儲蓄型業(yè)務，同時做好期限和現(xiàn)金流匹配，確保公司發(fā)展穩(wěn)健。”