每經(jīng)編輯 何小桃    

“考慮的怎么樣了？在你猶豫的時(shí)候我的合作用戶可是一直在賺錢的。”

“早晚都得跟我們合作，早合作早賺錢”。

“你不了解的，我們自有方法提前預(yù)知，所以跟我們合作，才是賺錢的王道”。

當(dāng)投資顧問這樣向你保證炒股收益時(shí)，你是不是已經(jīng)心動(dòng)了。如果這個(gè)投資顧問稱“我們有自己的私募團(tuán)隊(duì)，我們的執(zhí)業(yè)分析師都是在私募團(tuán)隊(duì)實(shí)戰(zhàn)多年，專業(yè)和經(jīng)驗(yàn)都是極其豐富的”，并向你展示私募證書編碼，可信度是不是提高了很多。

▲圖片來源：攝圖網(wǎng)

然而，事實(shí)上，這家公司的私募基金管理人資質(zhì)，早在兩年前就被注銷；涉及公司員工的資質(zhì)信息，竟無一真實(shí)，所謂的分析師其實(shí)多是投資顧問。

分析師其實(shí)是投資顧問

7月13日，黑龍江證監(jiān)局發(fā)布了對(duì)黑龍江省容維證券數(shù)據(jù)程序化有限公司（以下簡(jiǎn)稱容維公司）的行政處罰決定書，因違反證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向投資人承諾收益的規(guī)定以及投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)守信和勤勉盡責(zé)的態(tài)度提供證券投資咨詢服務(wù)等規(guī)定，容維公司受到責(zé)令改正，并處三十萬元罰款的處罰決定。

“我的用戶華先生加入之前股票被套，我們的老師具體幫他制定操作方案，昨天直接提示加倉2500股，今天下午直接漲停，這就是專業(yè)。你目前手中個(gè)股操作如何？是否有在穩(wěn)步獲利？我所了解的你目前被深套，你必須考慮成為我們的用戶，專業(yè)的分析師團(tuán)隊(duì)為你制定詳細(xì)的操作方案，讓你虧損解套盈利。譚先生要合作嗎？要！”

這是2017年6月份，容維公司員工李洪娟與潛在投資者聊天的內(nèi)容。

根據(jù)李洪娟詢問筆錄：“信息來源是我們?nèi)菥S公司群里，是不是我發(fā)的我記不起來了。如果不是我發(fā)的，也一定是其他同事發(fā)的。公司群里的信息我認(rèn)為都是真的”。“這些內(nèi)容都是公司群里的，也不是我隨便說的”。

黑龍江證監(jiān)局認(rèn)定，李洪娟作為容維公司員工，在從業(yè)過程中，通過QQ對(duì)外多次使用夸大性字眼的表述，對(duì)投資人投資收益作出過于肯定的表述。

另外，2017年在容維公司產(chǎn)品宣傳群中有員工宣稱，容維公司有多名執(zhí)業(yè)分析師。信息內(nèi)容如下：

黑龍江證監(jiān)局表示，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的信息及容維公司提供的公司人員資質(zhì)信息中，并未找到上述人員具備證券分析師資質(zhì)的信息，該信息不實(shí)。

每經(jīng)小編（微信號(hào)：nbdnews）發(fā)現(xiàn)，根據(jù)容維公司深圳分公司公布的專家團(tuán)隊(duì)名單，容維公司員工所持有的執(zhí)業(yè)證書多為證券投資咨詢業(yè)務(wù)（投資顧問）、一般證券業(yè)務(wù)，并沒有證券投資咨詢業(yè)務(wù)（分析師）的執(zhí)業(yè)證書。

而在實(shí)際中，投資顧問和分析師的工作崗位區(qū)別很大。投資顧問主要負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的銷售、客戶開發(fā)等，而分析師主要在研究所任職，主要工作職責(zé)是出具研究報(bào)告。

容維公司辯稱：“咨詢部分析師”都是公司內(nèi)部設(shè)置的職務(wù)，并非是其證券執(zhí)業(yè)資質(zhì)，他們從事的都是證券投資顧問的工作，并沒有從事過任何證券分析師的工作，如撰寫研究報(bào)告，做電視、廣播嘉賓等。

不過，黑龍江證監(jiān)局表示，容維公司的宣傳具有誤導(dǎo)性，也有違投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)從業(yè)的規(guī)定，相關(guān)是否實(shí)際從事過證券分析師的工作并不影響對(duì)違法違規(guī)性質(zhì)的認(rèn)定。

容維公司多次被罰，被罵“騙子”

每經(jīng)小編（微信號(hào)：nbdnews）了解到，容維公司早在1997年便注冊(cè)成立，總部位于哈爾濱市，是中國第一批通過證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，目前在北京、上海、廣州、深圳多地都有分公司。

據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)信息，容維公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理劉寶華現(xiàn)為中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)委員會(huì)副主任委員。這也成為容維公司在業(yè)務(wù)推廣中著力宣傳的點(diǎn)。

根據(jù)黑龍江證監(jiān)局公布的內(nèi)容，容維多名員工曾在QQ聊天中向潛在投資者表示，“劉總在證券行業(yè)的影響力絕對(duì)權(quán)威，所掌握的信息和數(shù)據(jù)以及所帶領(lǐng)的容維執(zhí)業(yè)分析師團(tuán)隊(duì)足以支撐所有軟件用戶穩(wěn)步獲利。”

目前，容維公司主要從事投資咨詢業(yè)務(wù)，公司的產(chǎn)品包括“百家財(cái)富網(wǎng)”及“容維創(chuàng)富股票決策系統(tǒng)客戶端軟件”。然而，在過去的4年內(nèi)，因合規(guī)經(jīng)營問題，證監(jiān)會(huì)、黑龍江證監(jiān)局、陜西證監(jiān)局已輪番對(duì)該公司的多個(gè)違規(guī)行為采取行政處罰舉措。

早在2014年4月30日，黑龍江證監(jiān)局在對(duì)容維公司進(jìn)行客戶服務(wù)專項(xiàng)檢查時(shí)，就發(fā)現(xiàn)該公司合規(guī)經(jīng)營存在問題，當(dāng)時(shí)對(duì)該公司下達(dá)責(zé)令改正，并暫停新增客戶的行政監(jiān)管措施。

2016年5月份，容維公司暴露出更多的合規(guī)問題，諸如投顧人員管理不規(guī)范、投顧業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范等等，證監(jiān)會(huì)直接下達(dá)了責(zé)令改正，暫停新增客戶3個(gè)月的處罰決定。

今年1月，容維公司陜西分公司因“不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向客戶提供投資顧問服務(wù)”和“營銷過程中存在變相承諾投資收益及誤導(dǎo)性營銷宣傳”被陜西證監(jiān)局采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。

與此同時(shí)，在社交網(wǎng)絡(luò)上及投訴平臺(tái)上，也有質(zhì)疑容維公司“騙子”“欺騙用戶”、“忽悠”的聲音。