每經(jīng)記者 邊萬(wàn)莉    每經(jīng)編輯 王可然    

據(jù)新華社報(bào)道，7月27日，南京市公安局江北新區(qū)分局依法對(duì)“錢寶系”企業(yè)實(shí)際控制人張小雷以涉嫌集資詐騙罪移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

錢寶網(wǎng)的運(yùn)營(yíng)主體是上海錢柳電子商務(wù)有限公司，于2013年6月26日注冊(cè)成立。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，作為錢寶網(wǎng)法定代表人，張小雷持有錢寶網(wǎng)50%的股份。

關(guān)于錢寶網(wǎng)的商業(yè)模式，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者曾以投資者身份和一名在錢寶網(wǎng)投資過的網(wǎng)友交流時(shí)，他告訴記者，在錢寶網(wǎng)上交保證金，領(lǐng)取任務(wù)后每天（網(wǎng)上）簽到，任務(wù)到期后就可以取得收益，而任務(wù)就是看廣告。他還表示回報(bào)率很高，2016年投了8萬(wàn)元，剛好做了一年任務(wù)賺了5萬(wàn)元。

去年12月27日，南京市公安局官方微博“平安南京”發(fā)布的微博稱，錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首。

根據(jù)南京市公安局提供的信息，經(jīng)偵查，現(xiàn)已查明張小雷涉嫌集資詐騙犯罪的主要事實(shí)：依托錢旺、錢寶公司建立了網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)——錢寶網(wǎng)，在未經(jīng)國(guó)家金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，通過錢寶網(wǎng)，以年化收益率２０％至４０％的高額收益為誘餌，設(shè)置資金池，以“交押金、看廣告、做任務(wù)、賺外快”為名，利用眾多第三方支付平臺(tái)通道，向不特定社會(huì)公眾大量非法集資。持續(xù)采用吸收新用戶資金、用于兌付老用戶本金和高額收益，即“借新還舊”的方式維持錢寶網(wǎng)的運(yùn)營(yíng)。

南京市公安局還表示，非法集資款主要用于償還集資參與人的本金和收益、維持“錢寶系”企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本、支付公司高管高額薪酬、張小雷個(gè)人揮霍以及少量對(duì)外投資等。

截至案發(fā)，錢寶網(wǎng)累計(jì)非法集資總額超過千億元，未兌付集資參與人本金數(shù)額300余億元。

據(jù)南京市公安局介紹，為最大限度地追贓減損，他們組織辦案民警先后輾轉(zhuǎn)上海、吉林、四川等１５個(gè)省區(qū)市，對(duì)涉案資產(chǎn)實(shí)行“兜底翻”，同時(shí)對(duì)張小雷將非法集資款用于個(gè)人揮霍的財(cái)物進(jìn)行追繳，依法查封凍結(jié)了一批涉案資產(chǎn)。對(duì)本案查封凍結(jié)的所有資產(chǎn)，司法機(jī)關(guān)將依法處置，按法定程序發(fā)還集資參與人。