央視新聞 2018-08-04 21:20:19
不久前,河南洛陽的黃女士通過某網(wǎng)絡(luò)平臺借款1300元,但是讓她萬萬沒想到,不到三個月的時間,這些欠款竟然滾到了28萬元,到了讓她無力償還的地步。隨之而來的威逼恐嚇更是鋪天蓋地,驚慌失措的她趕緊報警。
受害人 黃女士:響一聲掛了響一聲掛了,還有短信、驗證碼,各個平臺的短信上百條,你的手機都屬于那種癱瘓狀態(tài),然后更惡心的是有那種公司P圖,給你P那種淫穢的圖,把你照片放上去。
原來,今年2月份,黃女士接到推銷電話,對方聲稱可以幫她辦理“額度大、免擔(dān)保,并且低利率”的高額貸款。推銷的次數(shù)多了,一直想創(chuàng)業(yè)的她就有些心動,開始按照對方的要求提交各種資料進(jìn)行審核。但是黃女士渾然不覺,從她提供照片和手機通訊錄開始,她就走向了對方布好的陷阱。
通過審核后,她并沒有拿到對方之前宣稱的三十萬貸款,首次放款只有1300元,按照對方要求,還款周期5天,利息30%。但是扣去首期利息最后黃女士到手的只有900元。考慮到五天還400元錢不是難事,后續(xù)還能提升額度,黃女士同意借款。
洛陽市公安局刑偵支隊民警 江鵬鵬:她輕信了嫌疑人提檔降息的承諾,就是說她借越多,最后就可以給她提升額度降低利息,但是其實提檔降息的承諾是不存在的,嫌疑人只是為了讓她去借更多的錢去償還更多的利息,最終造成利息像滾雪球一樣越滾越多。
為拿到大額貸款,黃女士在對方的引導(dǎo)下一次次延期,償還這400元利息的次數(shù)達(dá)17次之多。期間對方還介紹新的放款人給黃女士,以快速“提高額度”,只是息沒降下來,欠的利息卻越來越多。中間黃女士曾經(jīng)試圖一次償還清這1300元的本金了結(jié)全部債務(wù),但是對方卻故意不收最終造成她違約。
受害人 黃女士:然后他都會說,那你這都有逾期費,不然的話你就再使用,再用再續(xù)借,逾期費給你免了,就迫使你繼續(xù)再使用。
欠款越來越多,為了償還舊債,黃女士隨后借款的人數(shù)竟達(dá)52人之多。期間,一旦無力償還,逾期費、平臺費、人工費、審核費、服務(wù)費等等就會迅速疊加,欠款竟呈幾何倍數(shù)迅速增長。
受害人 黃女士:雪球越滾越大,已經(jīng)還不了了,那時候相當(dāng)于一天我都得還1萬左右。
不到3個月時間,當(dāng)初的1300元就已經(jīng)滾成了28萬元之多,黃女士最后再已無力償還。借款人通過各種軟暴力手段威逼恐嚇,再也無法忍受的黃女士報警求助。
洛陽市公安局古城分局中隊長 關(guān)要強:黃某一次借款1300元,到手900元,在短短三個月之內(nèi)負(fù)債竟能達(dá)到28萬多,明明借款只有1300元,但是在借貸寶平臺上她的借條是2200元,這是一個陰陽合同虛假合同。并且在這借款期間,陸陸續(xù)續(xù)有52個不同放款人連續(xù)登場,結(jié)合這三個方面,我們確定它就是一個典型的套路貸案件。
案情特殊并且作案手法惡劣,如果不及時鏟除這個“套路貸”團伙,就會有更多的人上當(dāng)受騙。河南洛陽警方隨即成立了專案小組展開調(diào)查。
警方發(fā)現(xiàn),嫌疑人引導(dǎo)黃女士在借貸平臺簽訂的虛假借條上,落款均是閆某。結(jié)合受害人提到,嫌疑人之前曾多次提到一個名為“中聚”的公司,警方查證,這家公司位于西安,法人代表正是閆某。
隨即,專案組民警趕到西安,可閆某實際公司的地址根本不是注冊所在地。在西安警方的配合下,專案組民警有了新的發(fā)現(xiàn)。
洛陽市公安局刑偵支隊民警 江鵬鵬:當(dāng)?shù)嘏沙鏊o我們提供消息,說這個公司在未央?yún)^(qū)的萬達(dá)廣場有一個辦公場所,在摸排過程中,有一個保安向我們提供一些消息,這個公司在萬達(dá)廣場其它兩棟樓里也有辦公場所,等于說他在三個辦公樓里有三個辦公場所,老板姓代,安徽池州人。
經(jīng)查,保安口中的這個代某正是他們要找的嫌疑公司實際控制人代某飛,也就是隱藏在閆某背后的幕后主使。圍繞這些主要嫌疑人,民警順藤摸瓜,進(jìn)一步鎖定了該團伙其他三位主要嫌疑人代某和周某情、周某艷,至此案件有了重要突破。但是嫌疑人代某飛非常狡猾,為了逃避警方打擊,不光是這三個窩點,在城區(qū)甚至其他城市還分布著多個窩點。
為避免打草驚蛇,專案組連夜調(diào)集了近兩百名民警分赴三地實施抓捕。7月6日,在西安、安徽、上海同時收網(wǎng)。其中,西安一舉端掉了七個窩點,抓獲涉案人員111人,繳獲電腦180余臺,凍結(jié)涉案資金400余萬元。在上海,共抓獲涉案人員2人,在安徽抓獲了團伙首要份子代某飛。7月13日,團伙骨干成員周某情、周某艷在湖南永州歸案。經(jīng)過兩個多月的偵查,至此,“5·30敲詐勒索案”告破。
在隨后的調(diào)查取證中,其他14名涉案嫌疑人陸續(xù)到案。警方發(fā)現(xiàn),這起案件的受害人涉及江蘇、浙江、廣東等全國多個城市,涉案金額達(dá)4000余萬。通過對128名在押嫌疑人的提審,警方基本掌握了犯罪集團組織架構(gòu)和作案手法。
經(jīng)查,主要犯罪嫌疑人代某飛和代某系兄弟,而周某情和周某艷則系姐妹。該團伙分工明確,分別設(shè)有話務(wù)、審核、財務(wù)、催收等工作部門,而所謂話務(wù)部,就是搜羅目標(biāo)專挑熟悉互聯(lián)網(wǎng)操作的年輕人下手。
洛陽市公安局刑偵支隊民警 江鵬鵬:主要是年齡在20歲到30歲之間的年輕人,因為這些人社會經(jīng)驗比較少,法律意識比較淡薄,主要利用受害人急于用錢的心理,瞄準(zhǔn)的是受害人自己的錢,還有父母親戚朋友的錢,目的就是把受害人榨干榨凈。
具體實施詐騙的過程中,為了讓更多的人放松警惕進(jìn)而上鉤,嫌疑人借款的錢數(shù)普遍都在千元以內(nèi),按照30%的周息,利息也都在幾百元左右,這樣一來借款人普遍會認(rèn)為自己有能力償還。殊不知,這些看似不多的小錢接下來卻會在嫌疑人的數(shù)字游戲中越欠越多。
洛陽市公安局刑偵支隊民警 江鵬鵬:隨著時間推移,受害人還款能力越來越差,他就還不起這個利息了。這個時候嫌疑人就會給他推薦其他人借款,這種模式隨著時間推移,可能放款人達(dá)到幾十個,這樣利息就像滾雪球一樣越滾越大,最終到達(dá)無力償還的地步。
接下來,嫌疑人會不斷向受害人推薦下一手同伙,用于償還上一手高息借款,在這個過程中,越滾越多的利息,加上續(xù)期費、延期費、逾期費、手續(xù)費等等,受害人的債務(wù)會被不停壘高。最終年息會翻到2000%。直到將受害人財產(chǎn)壓榨一空仍不罷休,再讓催收部門登場催要欠款。
洛陽市公安局古城分局中隊長 關(guān)要強:如果被害人還不起錢,這些嫌疑人就通過轟炸通訊錄,威脅謾罵被害人親朋好友,更甚者威脅送花圈,修淫穢圖片發(fā)朋友圈,通過這下三濫手段來逼迫受害人還錢。
在目前已確認(rèn)的82名受害人中,有1人最終因不堪暴力催收而產(chǎn)生過自殺行為,所幸搶救及時。目前,洛陽警方已對涉案的110人提請檢察院批捕。
洛陽市公安局刑偵支隊民警 江鵬鵬:首先提醒廣大年輕人,一定要理性消費,不要貪慕虛榮;第二不要輕信網(wǎng)絡(luò)貸款公司的虛假宣傳,提高警惕性,避免上當(dāng)受騙;第三需要貸款的話,一定要找正規(guī)的銀行或者有資質(zhì)的金融機構(gòu)去辦理。
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