每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)實習(xí)編輯 廖丹    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復(fù)核和發(fā)出行政處罰決定書等一系列法定程序后，近期，銀保監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法對內(nèi)蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題進(jìn)行了行政處罰。

銀保監(jiān)會指出，作為持有金融牌照的農(nóng)合機構(gòu)行業(yè)管理機構(gòu)，省聯(lián)社承擔(dān)著重要的管理和服務(wù)職能，必須依法接受金融監(jiān)管，牢固樹立防范化解金融風(fēng)險、嚴(yán)格規(guī)范履職的主體意識。

2017年，原銀監(jiān)會對內(nèi)蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)，5家省聯(lián)社在具體履職中存在一些突出的違法違規(guī)行為，具體表現(xiàn)為：

一是對農(nóng)合機構(gòu)偏離支農(nóng)服務(wù)主業(yè)沒有有效糾正。部分省聯(lián)社沒有按照黨中央、國務(wù)院要求，積極引導(dǎo)農(nóng)合機構(gòu)強化農(nóng)村金融服務(wù)，對“離農(nóng)脫農(nóng)”問題不考核、不糾正、不處理，導(dǎo)致少部分縣域農(nóng)合機構(gòu)嚴(yán)重偏離支農(nóng)戰(zhàn)略定位。

二是在落實風(fēng)險防控處置責(zé)任方面履職不力。個別省聯(lián)社沒有切實承擔(dān)對農(nóng)合機構(gòu)風(fēng)險處置的牽頭責(zé)任，風(fēng)險防控不作為，導(dǎo)致轄內(nèi)風(fēng)險持續(xù)積聚，高風(fēng)險機構(gòu)數(shù)量上升，對地方金融安全造成較為嚴(yán)重的影響。

三是違規(guī)開展相關(guān)業(yè)務(wù)。部分省聯(lián)社嚴(yán)重違反監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)設(shè)立實體企業(yè)、未經(jīng)批準(zhǔn)超范圍開展業(yè)務(wù)等，個別省聯(lián)社甚至越權(quán)干預(yù)農(nóng)合機構(gòu)經(jīng)營決策，違規(guī)牽頭組織發(fā)放大額、異地、非涉農(nóng)貸款，形成大額風(fēng)險暴露。

四是高管人員違規(guī)履職問題突出。內(nèi)部治理嚴(yán)重缺失，高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)而實際履職等違規(guī)問題多發(fā)。

銀保監(jiān)會高度重視省聯(lián)社現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，嚴(yán)格按照機構(gòu)與人員“雙罰”、罰款與沒收并舉的原則，依法對5家省聯(lián)社和相關(guān)責(zé)任人的違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰。

機構(gòu)處罰方面，對5家省聯(lián)社合計罰款3172.7萬元，沒收違法所得270.5萬元。人員處罰方面，對省聯(lián)社63名責(zé)任人員分別給予取消任職資格、警告和罰款，其中42人合計罰款455.5萬元。為進(jìn)一步提高處罰的警示作用，推動省聯(lián)社嚴(yán)格依法履職，形成農(nóng)合系統(tǒng)“以上率下”、依法合規(guī)的氛圍，本次現(xiàn)場檢查特別突出了對省聯(lián)社高管人員的處罰，分別對內(nèi)蒙古區(qū)聯(lián)社4名、江西省聯(lián)社4名、廣東省聯(lián)社4名、四川省聯(lián)社4名高管（含已退休高管）給予了警告、罰款的處罰，對違規(guī)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的河南省聯(lián)社3名高管人員給予了終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。