每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 王可然    

9月14日，中國(guó)人民銀行、中華人民共和國(guó)公安部、國(guó)家外匯管理局等三部門聯(lián)合發(fā)布提示，近期，一些網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法從事外匯按金（也稱外匯保證金，一般指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴(kuò)大的投資金額范圍內(nèi)進(jìn)行外匯交易）活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，造成社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)損失，影響惡劣，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

上述提示指出，目前，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)展或代理開(kāi)展外匯按金業(yè)務(wù)。

根據(jù)《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》（證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號(hào)），凡未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擅自開(kāi)展外匯按金交易的，均屬于違法行為；客戶（單位和個(gè)人）委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯按金交易（無(wú)論以外幣或人民幣作保證金）的，也屬違法行為。

監(jiān)管部門提示，請(qǐng)社會(huì)公眾充分認(rèn)識(shí)從事外匯按金活動(dòng)的危害，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，謹(jǐn)防因交易違法造成財(cái)產(chǎn)損失。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，8月31日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)已對(duì)此發(fā)布過(guò)提示。

值得一提的是，近日，國(guó)家外匯管理局總會(huì)計(jì)師孫天琦在出席一場(chǎng)峰會(huì)活動(dòng)時(shí)介紹，從國(guó)家外匯管理局實(shí)際經(jīng)驗(yàn)看，跨境非法金融活動(dòng)涉及兩個(gè)方向。一個(gè)是從境外到境內(nèi)。比如境外公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)跨境在我國(guó)提供外匯保證金交易，保證金交易在我們國(guó)家目前是禁止的；比如通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在我國(guó)進(jìn)行ICO交易；又比如，境內(nèi)公司在境外設(shè)立一個(gè)公司，披著“洋皮”然后返程通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向國(guó)內(nèi)提供金融服務(wù)。 另一個(gè)是境內(nèi)到境外。一些境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)在境外開(kāi)展現(xiàn)金貸交易。

從違法違規(guī)角度看，孫天琦表示，跨境非法金融活動(dòng)的其中一類就是以交易之名掩蓋違法犯罪之實(shí)，在我國(guó)境內(nèi)提供外匯保證金交易的平臺(tái)實(shí)際上是非法集資詐騙。