每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

近日，中國(guó)人民銀行太原中心支行（下稱“央行太原分行”）公布一則罰單，罰單顯示，因存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條，對(duì)隨行付支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱為“隨行付”）山西分公司處以罰款128萬元，同時(shí)責(zé)令該公司給予相關(guān)責(zé)任人員紀(jì)律處分，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以12萬元。

據(jù)悉，自今年來，隨行付已多次收到大額罰單。今年1月，因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，隨行付重慶分公司被處以罰款170萬元；今年3月，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等行為，隨行付被合計(jì)處以590萬元罰款。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，隨行付還深陷多起訴訟，其全資子公司隨行付（北京）金融信息服務(wù)有限公司也有多起訴訟案件，值得一提的是，在今年2月份，該子公司還因登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系而被原北京市工商行政管理局石景山分局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

因違反反洗錢規(guī)定被罰128萬元

近日，央行太原分行公布一則罰單，罰單顯示，因存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條，對(duì)隨行付山西分公司處以罰款128萬元，同時(shí)責(zé)令該公司給予相關(guān)責(zé)任人員紀(jì)律處分，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以12萬元。

資料顯示，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的等。

啟信寶 截圖

隨行付官網(wǎng)資料顯示，其于2011年7月成立，擁有中國(guó)人民銀行頒發(fā)的全國(guó)銀行卡收單牌照、互聯(lián)網(wǎng)支付牌照、移動(dòng)電話支付牌照、跨境人民幣結(jié)算服務(wù)資質(zhì)。工商資料顯示，其支付業(yè)務(wù)許可有效期至2022年6月26日，大股東為重慶結(jié)行移動(dòng)商務(wù)有限公司，持股比例為80.04%，另外四名股東：申政、黎會(huì)敏、薛光宇、葛曉霞分別持股9.95%、4.8%、3.2%、2%。

子公司被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄

據(jù)悉，隨行付并非首次被罰。嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)持續(xù)的環(huán)境下，隨行付自今年來已多次收到罰單，加上此次被罰，其已合計(jì)被罰超過800萬元。

今年1月央行重慶營(yíng)業(yè)管理部公布的罰單顯示，因存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，隨行付重慶分公司被處以罰款170萬元，相關(guān)責(zé)任人員共被處以罰款4萬元。

央行重慶營(yíng)業(yè)管理部網(wǎng)站截圖

今年3月央行營(yíng)業(yè)管理部（北京）公布的罰單顯示，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，隨行付被合計(jì)處以590萬元罰款，兩名相關(guān)責(zé)任人共處以31萬元罰款。

啟信寶資料顯示，隨行付共有6家100%控股子公司，涉足小額貸款、高新科技等領(lǐng)域?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，除了多次被罰外，天眼查資料顯示，隨行付共涉入至少10起法律訴訟。

國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)截圖

除了隨行付深陷多起訴訟外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，其全資子公司隨行付（北京）金融信息服務(wù)有限公司也有多起訴訟案件，在今年2月份，該子公司還因登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系而被原北京市工商行政管理局石景山分局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

（封面圖片來源：攝圖網(wǎng)）