每經記者 袁園    每經編輯 廖丹    

7月8日，《每日經濟新聞》記者從相關渠道獲悉，為落實2019年公司治理監(jiān)管工作任務，銀保監(jiān)會決定組織開展銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作。

據悉，銀保監(jiān)會已于近期下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于開展銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作的通知》（以下簡稱《通知》），從銀行業(yè)、保險業(yè)機構股權獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、關聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面做出了規(guī)范。

有業(yè)內人士表示，這份文件的出爐說明“嚴監(jiān)管”依然在按照原計劃推進，政策定力得到了進一步的驗證。對于各家銀行、保險公司等金融機構而言，這次專項整治行動將對股權、關聯(lián)交易有關的違法違規(guī)行為乃至想法，起到震懾作用。

機構自查和現(xiàn)場檢查相結合

銀保監(jiān)會表示，此次整治工作的目標為嚴厲打擊銀行保險機構股東股權違規(guī)行為以及通過關聯(lián)交易進行利益輸送等亂象行為,有的放矢防范突出風險,提升銀行保險機構公司治理的科學性、穩(wěn)健性和有效性。

據了解，此次整頓分為銀行保險機構自查自糾及銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查兩部分。各銀保監(jiān)局應根據日常監(jiān)管情況和轄內機構的業(yè)務和風險特點,全面評估機構自查及整改情況,確定監(jiān)管檢查對象。同時,應重點關注以往公司治理現(xiàn)場檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權和關聯(lián)交易問題及整改問責情況。對于以往檢查中未涉及但存在相關風險隱患的機構,應做到精準選擇,重點檢查,以查促改。在對銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機構開展公司治理有關的現(xiàn)場檢查中,應積極落實股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點。

檢查范圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯(lián)交易狀況,可根據實際情況適當追溯和延伸。

銀保監(jiān)會表示，各銀保監(jiān)局根據被查機構類型和自查發(fā)現(xiàn)問題，結合專項整治工作要點確定檢查內容,對股權獲得的合規(guī)性、資金來源的真實性、股權關系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關聯(lián)交易制度建設及關聯(lián)方檔案的完備性、關聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關聯(lián)交易進行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團成員間內部風險隔離情況、關聯(lián)交易報告及信息披露的合規(guī)性等方面進行檢查。

銀保監(jiān)會要求各銀行保險法人機構應按照股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點,形成股權和關聯(lián)交易專項整治工作自查報告并填寫相關表格,分別于2019年8月15日前和12月10日前報送自查報告及整改報告。

業(yè)內：嚴監(jiān)管節(jié)奏將持續(xù)

此次，商業(yè)銀行主要排查五類股權問題、四類關聯(lián)交易問題。股權排查重點主要包括股權獲得、股東資質、資金來源、股東行為、股東質押商業(yè)銀行股權是否符合規(guī)定要求。

其中，根據《通知》附件，股權獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

股東資質是否符合規(guī)定要求則是，例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人等各方關系是否清晰透明。

《通知》對于《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》和《保險公司股權管理辦法》出臺后新發(fā)生的違法違規(guī)行為予以重點關注。對以上兩個辦法發(fā)布后新發(fā)生的，以及到期未整改的違法違規(guī)行為，應按照《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)商業(yè)銀行股權與公司治理主要問題定性及查處參考依據的通知》及相關法律法規(guī)，予以嚴肅處理。

業(yè)內人士認為，這份文件的出爐說明“嚴監(jiān)管”依然在按照原計劃推進，政策定力得到了進一步的驗證。

封面圖片來源：視覺中國