每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)實習(xí)編輯 劉野    

近日，上海檢察機(jī)關(guān)發(fā)布《2018年金融檢察情況通報》（以下簡稱《通報》）?！锻▓蟆穼?018年上海檢察機(jī)關(guān)辦理的金融犯罪案件進(jìn)行分析研究，并提出懲治和預(yù)防金融犯罪的對策。

《通報》顯示，與2017年相比，2018年案件量和涉案人數(shù)略有上升。其中，非法集資類案件數(shù)量再創(chuàng)新高，上海市檢察機(jī)關(guān)受理非法吸收公共存款案1065件，集資詐騙案件75件，共占67.54%。信用卡詐騙案件數(shù)量持續(xù)下降。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

2018年上海檢察機(jī)關(guān)受理1065件非吸案

《通報》顯示，2018年，上海市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件1364件2089人，批準(zhǔn)逮捕1738人。受理金融犯罪審查起訴案件1688件3141人，共涉及七類26個罪名，包括金融詐騙類犯罪457件544人，破壞金融管理秩序類犯罪1173件2439人，妨害對公司、企業(yè)管理秩序類犯罪2件6人，擾亂市場秩序類犯罪25件115人，金融從業(yè)人員犯罪31件37人。

數(shù)據(jù)顯示，與2017年相比，2018年案件量和涉案人數(shù)略有上升。其中，非法集資類案件數(shù)量再創(chuàng)新高，上海市檢察機(jī)關(guān)受理非法吸收公共存款案1065件，集資詐騙案件75件，共占67.54%。信用卡詐騙案件數(shù)量持續(xù)下降。

此外，《通報》中還提到金融犯罪案件的特點，其中提到：

網(wǎng)絡(luò)借貸平臺實施非法集資案件集中“爆雷”。以網(wǎng)絡(luò)平臺實施非法集資，信息傳播速度更快，覆蓋范圍更大，涉及投資人更多更分散，涉案金額更大，資金匯集轉(zhuǎn)移隱匿更迅速，行為手段更具欺詐性，投資人辨識更加困難。

而網(wǎng)絡(luò)借貸平臺實施非法集資案件主要體現(xiàn)在以下四方面：

一是利用身份造假或不實宣傳誘騙投資人。不法分子通過代持、合作、交易所掛牌等方式，有意利用國有單位等為其信用背書。

二是制造更加復(fù)雜的運營模式。發(fā)案的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺嚴(yán)重偏離網(wǎng)絡(luò)借貸平臺原應(yīng)堅守的信息中介定位，多采取自融或變相自融、先借后貸等方式向社會公眾募集大量資金。另有平臺以購買服務(wù)或商品后返利等不同手法詐騙。

三是多數(shù)“爆雷”平臺資金歸集至平臺控制人自用或投入關(guān)聯(lián)企業(yè)。案件反映出，平臺控制人采取不同手法歸集、控制投資人的資金，包括直接進(jìn)入平臺控制人賬戶，或者利用其親屬朋友、平臺員工注冊大量企業(yè)、個人賬戶，用于歸集資金。存管銀行很難對平臺發(fā)布的借款標(biāo)的真實性和借款公司與平臺公司的關(guān)聯(lián)性進(jìn)行審核，平臺表面合規(guī)但實質(zhì)系自融。

四是P2P平臺“殼價值”成為新的犯罪牟利點，犯罪手法極易傳播引發(fā)雪球效應(yīng)。P2P平臺控制人在利用平臺非法募集公眾資金后又以高利將其轉(zhuǎn)讓，平臺殼價值本身成為新的犯罪牟利點，同時使犯罪手法快速傳播。

從六方面對防范金融犯罪提出對策建議

上海檢察機(jī)關(guān)指出，金融犯罪的特點還包括：利用互聯(lián)網(wǎng)實施的金融犯罪活動呈上升趨勢，一是傳統(tǒng)侵財類犯罪的手法“互聯(lián)網(wǎng)化”。不法分子通過非法獲取相關(guān)賬戶密碼從而盜取他人支付寶、微信賬戶資金，或通過替換商家的微信、支付寶收款二維碼，實施盜竊、詐騙等財產(chǎn)型犯罪。二是針對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)品種異化出新的違法犯罪“樣態(tài)”。

值得注意的是，《通報》中還提到，金融從業(yè)人員共同犯罪乃至“窩案”現(xiàn)象頻發(fā)。2018年31件金融從業(yè)人員犯罪案件中，共同犯罪多達(dá)10件，占總數(shù)的32.26%，金融從業(yè)人員“內(nèi)內(nèi)勾結(jié)”或與社會人員“內(nèi)外勾結(jié)”作案突出。

對此，《通報》從六個方面提出對策建議：一是積極完善金融法律體系，及時、有效回應(yīng)設(shè)立科創(chuàng)板并試點注冊制等金融市場重大創(chuàng)新發(fā)展。二是完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系，守住金融安全底線。三是強(qiáng)化法治教育引導(dǎo)，保護(hù)金融消費者合法權(quán)益。四是完善司法工作機(jī)制，精準(zhǔn)打擊金融犯罪。五是強(qiáng)化中介服務(wù)機(jī)構(gòu)職能，嚴(yán)格追究怠于履職的法律責(zé)任。六是加強(qiáng)打擊金融犯罪的司法合作，推動自貿(mào)區(qū)檢察工作創(chuàng)新發(fā)展。

上海明倫律師事務(wù)所王智斌律師在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》采訪時表示：“互聯(lián)網(wǎng)金融實實在在地激發(fā)了經(jīng)濟(jì)活力，但另一方面，通過網(wǎng)絡(luò)平臺非法吸收公眾存款、集資詐騙的案件也呈增多之勢。普通老百姓一定要對收益率超過8%以上的各類項目、產(chǎn)品保持足夠的警惕，在發(fā)現(xiàn)遭遇騙局后，應(yīng)第一時間梳理和保存相關(guān)證據(jù)，并及時向警方報案。”