每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 陳星    

近日，中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部公布一則行政處罰信息。深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司重慶分公司因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以罰款809.5萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人員處以罰款15.4萬(wàn)元。

據(jù)了解，瑞銀信成立于2008年，于2014年7月取得支付牌照。但在2019年換證時(shí)，瑞銀信失去了安徽、內(nèi)蒙古、寧夏三地的銀行卡收單業(yè)務(wù)。此外，記者通過(guò)梳理發(fā)現(xiàn)其此前曾多次被罰。

瑞銀信被處以罰款809.5萬(wàn)元

近日，中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部公布行政處罰信息。

信息顯示，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司重慶分公司因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，央行重慶營(yíng)業(yè)管理部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，對(duì)其處以罰款809.5萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以罰款15.4萬(wàn)元，作出處罰的決定日期為2019年12月30日。

反洗錢法第三十二條內(nèi)容為：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

據(jù)了解，瑞銀信成立于2008年，于2014年7月取得支付牌照，彼時(shí)的業(yè)務(wù)為：全國(guó)范圍內(nèi)的移動(dòng)電話支付、銀行卡收單。但在2019年換證時(shí)，瑞銀信失去了安徽、內(nèi)蒙古、寧夏三地的銀行卡收單業(yè)務(wù)。目前，瑞銀信的支付牌照有效期至2024年7月9日。

此前曾多次被罰

2020年初的這份巨額罰單并非瑞銀信首次收到的罰單。記者梳理發(fā)現(xiàn)，僅在2019年，瑞銀信便頻吃罰單。

2019年3月，瑞銀信青島分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被央行青島市中心支行責(zé)令限期整改，并處罰款12萬(wàn)元。

2019年7月，瑞銀信因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被央行深圳市中心支行責(zé)令在一個(gè)月內(nèi)改正，并處以罰款9萬(wàn)元。

2019年11月，因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，央行深圳市中心支行對(duì)瑞銀信合計(jì)處以罰款40萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員合計(jì)處以罰款2萬(wàn)元。

2019年12月，瑞銀信長(zhǎng)沙分公司因未按規(guī)定落實(shí)收單外包業(yè)務(wù)管理；未按規(guī)定落實(shí)特約商戶資質(zhì)審核；未按規(guī)定落實(shí)特約商戶檔案管理，央行長(zhǎng)沙中心支行依法對(duì)其責(zé)令改正，并處7.5萬(wàn)元罰款。

同月，瑞銀信甘肅分公司因存在違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的行為，被央行蘭州中心支行處以罰款40萬(wàn)元，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員處以罰款3.5萬(wàn)元。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)