每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)編輯 易啟江    

3月17日，人民銀行重慶營管部披露了兩份行政處罰公示表。公示表顯示，近日，人民銀行重慶營管部劍指重慶易極付科技有限公司（以下簡稱“重慶易極付”）、銀盛支付服務(wù)股份有限公司（以下簡稱“銀盛支付”）重慶分公司、重慶公眾城市一卡通有限責(zé)任公司（以下簡稱“重慶一卡通”）及重慶富民銀行股份有限公司（以下簡稱“重慶富民銀行”）存在的多項(xiàng)違法違規(guī)行為，對機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人一口氣開出8張罰單，罰沒金額合計(jì)逾400萬元。

“渝銀處罰公示〔2020〕6 號”公示表顯示，作為兩家本土企業(yè)，重慶一卡通其因存在“未按規(guī)定拓展業(yè)務(wù)；未按規(guī)定管理客戶備付金等”違法違規(guī)行為，被罰款6萬元；重慶易極付因存在“未真實(shí)、完整、準(zhǔn)確反映網(wǎng)絡(luò)支付交易信息；未按規(guī)定落實(shí)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施；未按規(guī)定存放客戶備付金等”違法違規(guī)行為，被罰款30萬元。

資料顯示，重慶一卡通是以從事“城市一卡通”在線支付服務(wù)、創(chuàng)新金融支付平臺建設(shè)和運(yùn)營、公共信息查詢技術(shù)及公共信息服務(wù)領(lǐng)域研究與發(fā)展的高科技企業(yè)和軟件企業(yè)，在2017年通過續(xù)展審核后，其支付牌照有效期增至2022年6月26日。

重慶易極付成立于2011年7月，系重慶市博恩科技（集團(tuán)）有限公司旗下專業(yè)支付公司，2013年成為獲得國家外匯管理局批準(zhǔn)的跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)首批試點(diǎn)企業(yè)之一，2016年完成支付牌照續(xù)展，有效期至2021年12月21日。

身為銀盛支付設(shè)在重慶的分支機(jī)構(gòu)，銀盛支付重慶分公司則因“未按規(guī)定管理收單銀行結(jié)算賬戶；未按規(guī)定管理特約商戶；未按規(guī)定落實(shí)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施等”違法違規(guī)行為，被罰139萬元，成為三家支付機(jī)構(gòu)中受罰最重的一家。

據(jù)公開資料，銀盛支付是銀盛集團(tuán)旗下子公司，總部位于深圳龍華，成立于2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發(fā)的全國業(yè)務(wù)范圍的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2016年成功續(xù)展支付牌照，允許在全國范圍內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。

實(shí)際上，近年來，銀盛支付因業(yè)務(wù)違規(guī)屢屢被罰。就在今年1月16日，因“未按規(guī)定對特約商戶進(jìn)行管理；未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息；未按規(guī)定對外包業(yè)務(wù)進(jìn)行管理；未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶管理”，銀盛支付河南分公司被人民銀行鄭州中心支行警告并處55萬元罰款。

此外，“渝銀處罰公示〔2020〕5 號”公示表顯示，3月11日，人民銀行重慶營業(yè)管理部對重慶富民銀行也開出了一張“百萬”罰單。

重慶富民銀行成立于2016年8月16日，是中西部地區(qū)首家民營銀行。處罰信息顯示，該行主要存在7宗違法違規(guī)行為：1.虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料；2.超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料；3.未按規(guī)定進(jìn)行條碼支付業(yè)務(wù)管理；4.未按照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的規(guī)定處理異議；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；6.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；7.侵害消費(fèi)者個(gè)人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利。

最終，不但重慶富民銀行收到了“警告，并處罰款184.5萬元，沒收違法所得303489.56元”的罰單，4名相關(guān)責(zé)任人也一同受罰。其中，有2人因“未按規(guī)定進(jìn)行條碼支付業(yè)務(wù)管 理”，分別被警告，并處罰款5萬元人民幣；有1人因“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”，被罰款2.5萬元；有1人因“未按照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的規(guī) 定處理異議”，被罰款1萬元。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)