每經(jīng)記者 劉海軍    每經(jīng)編輯 吳永久    

近日，深圳證監(jiān)局接連對(duì)下轄的深圳5家券商營(yíng)業(yè)部發(fā)出了罰單，營(yíng)業(yè)部分別是華泰證券深圳一營(yíng)業(yè)部、財(cái)達(dá)證券深圳一營(yíng)業(yè)部、東方財(cái)富深圳一營(yíng)業(yè)部、國(guó)泰君安深圳一營(yíng)業(yè)部、西南證券深圳一營(yíng)業(yè)部，這五個(gè)營(yíng)業(yè)部均在合規(guī)上存在一些問(wèn)題。

查處5家券商營(yíng)業(yè)部

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，3月17日，深圳證監(jiān)局一口氣對(duì)轄區(qū)內(nèi)5家券商營(yíng)業(yè)部發(fā)出了監(jiān)管措施函。這5家出現(xiàn)合規(guī)問(wèn)題的營(yíng)業(yè)部分別涉及華泰證券、財(cái)達(dá)證券、國(guó)泰君安、東方財(cái)富、西南證券5家券商，其中，有4家營(yíng)業(yè)部被出具警示函，西南證券深圳深南大道營(yíng)業(yè)部被責(zé)令改正。

具體來(lái)看，第一、西南證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部：

該營(yíng)業(yè)部存在投顧人員私下代客戶辦理證券交易的行為，營(yíng)業(yè)部未能有效實(shí)施合規(guī)管理，存在內(nèi)部控制不完善等問(wèn)題。上述行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào)）第九條的規(guī)定。

深圳證監(jiān)局表示，“根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條第一款規(guī)定，我局決定對(duì)你營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。你營(yíng)業(yè)部應(yīng)采取切實(shí)有效的整改措施，加強(qiáng)合規(guī)管理，完善內(nèi)部控制，并于收到本決定書之日起30日內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告。”

第二、東方財(cái)富證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部：

該營(yíng)業(yè)部存在未對(duì)開(kāi)通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的個(gè)人投資者適當(dāng)性條件進(jìn)行審慎核查的情況。

“上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第130號(hào)）第三條相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條，我局決定對(duì)你營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你營(yíng)業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)客戶適當(dāng)性管理，提升主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。”證監(jiān)局稱。

第三、國(guó)泰君安證券深圳紅荔西路證券營(yíng)業(yè)部：

此營(yíng)業(yè)部存在副總經(jīng)理實(shí)際履行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職責(zé)4個(gè)月未向證監(jiān)局報(bào)備的情形。

上述行為違反了《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]17號(hào)）第十七條相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十條，證監(jiān)局決定對(duì)營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

第四、財(cái)達(dá)證券深圳濱河路證券營(yíng)業(yè)部:

此營(yíng)業(yè)部存在合規(guī)管理人員、信息技術(shù)人員名下掛有客戶并開(kāi)展客戶維護(hù)工作，信息技術(shù)人員開(kāi)發(fā)客戶并領(lǐng)取相應(yīng)獎(jiǎng)金等情況,反映出營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理不到位。上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號(hào)）第二十六條、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第四條第一項(xiàng)的規(guī)定。

“根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第八條規(guī)定，我局決定對(duì)你營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你部應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，提升主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。”證監(jiān)局表示。

第五、華泰證券深圳紅荔路證券營(yíng)業(yè)部：

該營(yíng)業(yè)部存在以下問(wèn)題：一是在2018年5月至2019年3月期間，營(yíng)業(yè)部監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)客戶鄧某某有14個(gè)交易日出現(xiàn)交易異常預(yù)警，但僅通過(guò)電話詢問(wèn)和發(fā)送提示短信即排除可疑；二是鄧某某在電話回訪中已表示將賬戶交他人操作，但營(yíng)業(yè)部未充分了解實(shí)際操作人、實(shí)際受益人、賬戶資金來(lái)源歸屬等重要信息并防范風(fēng)險(xiǎn)；三是未審慎核查交易異常預(yù)警的關(guān)聯(lián)客戶，未及時(shí)上報(bào)重大異常行為。

深圳證監(jiān)局稱，“上述行為不符合《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的有關(guān)規(guī)定。按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的有關(guān)規(guī)定，我局決定對(duì)你營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你營(yíng)業(yè)部應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)客戶交易監(jiān)控和預(yù)警處置工作，完善相關(guān)工作流程，勤勉盡責(zé)核實(shí)賬戶異常，防止為客戶違規(guī)從事交易活動(dòng)提供便利。”

“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”須謹(jǐn)記

在上述5個(gè)營(yíng)業(yè)部中，西南證券深南大道營(yíng)業(yè)部投顧私下代客戶辦理證券交易，財(cái)達(dá)證券濱河路營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理人員、信息技術(shù)人員名下掛有客戶并開(kāi)展客戶維護(hù)工作，這兩種違規(guī)現(xiàn)象在其他營(yíng)業(yè)部經(jīng)常發(fā)生，也是券商合規(guī)經(jīng)營(yíng)的老大難。

國(guó)泰君安紅荔西路營(yíng)業(yè)部副總?cè)温毸膫€(gè)月未報(bào)備、東方財(cái)富證券深南大道營(yíng)業(yè)部未審核客戶適當(dāng)性條件這兩種違規(guī)情況則是券商合規(guī)經(jīng)營(yíng)中相對(duì)比較少出現(xiàn)的。

記者了解到，《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》相關(guān)條款如下：分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗或因故缺位5個(gè)工作日以上的，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人代為履行職務(wù)，并在指定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報(bào)告。代為履行職務(wù)的時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》相關(guān)規(guī)定如下：向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。

深圳證監(jiān)局一口氣下發(fā)了5個(gè)罰單，其中有4份明確提出券商要提升合規(guī)意識(shí)、加強(qiáng)合規(guī)管理的要求。

“防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維持金融市場(chǎng)穩(wěn)定是當(dāng)前監(jiān)管層重點(diǎn)考慮的問(wèn)題，為了不影響復(fù)工復(fù)產(chǎn)，避免國(guó)內(nèi)市場(chǎng)出現(xiàn)外圍的動(dòng)蕩，需要對(duì)現(xiàn)有金融市場(chǎng)產(chǎn)生的可能性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排除，所以短期而言，監(jiān)管是偏謹(jǐn)慎趨嚴(yán)的。券商營(yíng)業(yè)部也要積極自查，遵守投資者適當(dāng)性原則，防范市場(chǎng)波動(dòng)，杜絕操控市場(chǎng)及內(nèi)幕交易，這個(gè)弦還是要一直繃緊的。”廣東展富資產(chǎn)總經(jīng)理鐘海波對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

封面圖來(lái)自：攝圖網(wǎng)