每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局對(duì)轄區(qū)基金公司下發(fā)了新一期監(jiān)管情況通報(bào)，通報(bào)中涉及三家基金公司和一家基金公司子公司。

記者注意到，這4家公司均因銷售過(guò)程中的不合規(guī)受到不同程度的處罰。其中，3家基金公司被責(zé)令整改，相關(guān)負(fù)責(zé)人被出具警示函；另外一家基金公司子公司則是被采取責(zé)令改正，并暫停特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃備案三個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

A基金公司：基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制缺失

監(jiān)管通報(bào)顯示，A基金公司將基金銷售規(guī)模與證券公司席位交易量掛鉤，將銷售人員的業(yè)績(jī)激勵(lì)與新發(fā)基金的銷售量直接掛鉤，且銷售費(fèi)用管控機(jī)制不健全，存在大量金額的銷售費(fèi)用通過(guò)地鐵一次性充值票據(jù)報(bào)銷的情形。

監(jiān)管認(rèn)為，上述行為分別違反了《關(guān)于完善證券投資基金交易席位制度有關(guān)問(wèn)題的通知》的相關(guān)要求，以及《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》第十條第（四）項(xiàng)、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》第十一條、《證券投資基金管理公司管理辦法》第五十四條的相關(guān)規(guī)定。依法對(duì)A公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，對(duì)A公司合規(guī)負(fù)責(zé)人采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

B基金公司：基金宣傳推介違規(guī)

監(jiān)管通報(bào)顯示，B基金公司在銷售旗下某基金過(guò)程中，未能確保宣傳推介材料真實(shí)、準(zhǔn)確，將基金經(jīng)理?yè)?dān)任研究員、基金經(jīng)理助理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)均算作投資經(jīng)驗(yàn)，致使宣傳推介材料中顯示的基金經(jīng)理投資經(jīng)驗(yàn)與其實(shí)際投資經(jīng)驗(yàn)不符。

另外，基金宣傳推介材料中所有基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)均來(lái)源于Wind，未經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告；在宣傳相關(guān)基金業(yè)績(jī)時(shí)，未使用可比的數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，有關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法不滿足公平、準(zhǔn)確、具有關(guān)聯(lián)性的要求。

監(jiān)管認(rèn)為，上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條、第三十七條第二款、第三十九條的規(guī)定，依法對(duì)B公司采取了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，對(duì)直接責(zé)任人采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

C基金公司：銷售業(yè)務(wù)不規(guī)范

監(jiān)管通報(bào)顯示，C基金公司內(nèi)部控制制度不完善，未建立規(guī)范的銷售業(yè)務(wù)流程，存在允許直銷業(yè)務(wù)人員代投資者填寫銷售業(yè)務(wù)表單中風(fēng)險(xiǎn)揭示相關(guān)重要內(nèi)容的情況；未有效執(zhí)行基金銷售人員培訓(xùn)制度，缺少對(duì)基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督；銷售適用性執(zhí)行不到位，存在未就個(gè)別投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于資管計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的事項(xiàng)向投資者確認(rèn)、投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷填寫不完整、未對(duì)高齡投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力做充分調(diào)查的情況。

監(jiān)管認(rèn)為，上述行為違反了《證券投資基金管理公司管理辦法》第四十九條、《證券投資基金銷售管理辦法》第五十七條第二款、第五十九條、《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》第三十一條的規(guī)定，依法對(duì)C公司采取責(zé)令改正、改正期間暫停私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施，對(duì)C公司的總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及直接責(zé)任人采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

D基金子公司：違規(guī)宣傳預(yù)期收益率

監(jiān)管通報(bào)顯示，D基金子公司于2017年4月發(fā)行成立某資管計(jì)劃，根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定，該資管計(jì)劃按照1元每份額的固定價(jià)格開(kāi)放申贖，且收益分配方式為：“本計(jì)劃按季度支付股權(quán)維持費(fèi)，對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額在100萬(wàn)份至300萬(wàn)份之間的委托人，按照年費(fèi)率7.8%及當(dāng)季實(shí)際持有天數(shù)支付當(dāng)季的股權(quán)維持費(fèi)……”。此外，公司制作的產(chǎn)品宣傳推介材料直接將“股權(quán)維持費(fèi)”替代為“年化收益率”進(jìn)行報(bào)價(jià)宣傳。

監(jiān)管認(rèn)為，該資管計(jì)劃具有固定收益產(chǎn)品性質(zhì)，D公司以股權(quán)維持費(fèi)的形式變相宣傳預(yù)期收益率，違反了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》第三條第（十）項(xiàng)的規(guī)定，依法對(duì)D公司采取責(zé)令改正并暫停特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃備案三個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)