每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 易啟江    

7月24日，上海市第一中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱為“上海一中院”）對(duì)善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱為“善林金融公司”）、以及周伯云等12人集資詐騙一案進(jìn)行宣判。

圖片來(lái)源：上海市第一中級(jí)人民法院官方微信

一審對(duì)周伯云判處罰金7000萬(wàn)

7月24日，案發(fā)已兩年的善林金融案終于迎來(lái)一審宣判。一審宣判的結(jié)果顯示，上海一中院對(duì)善林金融公司以集資詐騙罪判處罰金人民幣15億元；對(duì)周伯云、田景升以集資詐騙罪分別判處無(wú)期徒刑，并處罰金7000萬(wàn)元、800萬(wàn)元；對(duì)翟中奇等其余10名被告人以集資詐騙罪分別判處有期徒刑十五年至六年不等刑罰，并處250萬(wàn)元至50萬(wàn)元不等罰金。

上海一中院在一審宣判中透露了善林金融公司案件細(xì)節(jié)：經(jīng)審理查明，2013年10月，周伯云組建、設(shè)立善林金融公司，并實(shí)際控制“善林系”企業(yè)，陸續(xù)在全國(guó)29個(gè)省市開(kāi)設(shè)千余家分支機(jī)構(gòu)，并逐步設(shè)立“廣群金融”“善林寶”“億寶貸（幸福錢(qián)莊）”“善林財(cái)富”等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。為謀取非法利益，善林金融公司采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾4.5%至18%的年化收益，通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓等名義，向62萬(wàn)余名投資人非法募集資金共計(jì)736.87億余元。

上述非法集資錢(qián)款均被轉(zhuǎn)入善林金融公司、周伯云實(shí)際控制的銀行賬戶，567.59億余元用于兌付前期投資人本息，34.63億余元用于項(xiàng)目投資、收購(gòu)公司股權(quán)、購(gòu)買(mǎi)境外股票，35.39億余元用于善林資產(chǎn)端線下、線上放貸，其余款項(xiàng)被用于支付公司運(yùn)營(yíng)費(fèi)用、員工工資及傭金、關(guān)聯(lián)公司往來(lái)款等。至案發(fā)，造成25萬(wàn)余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)217億余元。

圖片來(lái)源：上海市第一中級(jí)人民法院官方微信

曾花費(fèi)公眾巨資做足包裝宣傳

隨著一審的宣判，善林金融一案暫時(shí)落下帷幕。啟信寶資料顯示，善林金融成立于2013年，注冊(cè)資本12億元，由周伯云全資控股。

善林金融案發(fā)于2018年4月，彼時(shí)上海浦東新區(qū)警方官方微博發(fā)布消息稱，善林金融法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，已于2018年4月9日向公安機(jī)關(guān)投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案?jìng)刹椤?/p>

2018年4月24日晚間，警方在《涉嫌非法吸收公眾存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》一文中提到，善林金融通過(guò)推出各種不同期限、不同收益率的理財(cái)產(chǎn)品，吸收社會(huì)大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使善林金融這家公司看起來(lái)“家大業(yè)大”，更是不惜花費(fèi)公眾巨額資金，大規(guī)模開(kāi)設(shè)線下門(mén)店，支付員工高額工資和高額提成，同時(shí)做足包裝宣傳，在民眾中營(yíng)造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。經(jīng)查，善林金融對(duì)外宣稱的投資項(xiàng)目并無(wú)盈利能力，其通過(guò)借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時(shí)間推移，資金缺口越來(lái)越大，最終導(dǎo)致崩盤(pán)。

2019年8月，上海市公安局浦東分局曾透漏“善林金融”案已進(jìn)入到法院審理階段，同時(shí)透露該案自立案?jìng)刹橐詠?lái)，經(jīng)警方追贓，已追繳現(xiàn)金16億余元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、房產(chǎn)、汽車(chē)以及股權(quán)等財(cái)產(chǎn)。

網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至2018年4月9日，善林財(cái)富的成交量為1142.64萬(wàn)，待還余額為205095.15萬(wàn)，參考收益率為12.77%，投資人數(shù)797人，借款人165人。網(wǎng)貸之家統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，善林財(cái)富的借款金額以0-20萬(wàn)為主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在這一借款區(qū)間內(nèi)的人數(shù)分別是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人數(shù)急劇下降，同一借款區(qū)間的人數(shù)在前三個(gè)月分別是3501人、1391人、1862人。此外，關(guān)于平臺(tái)標(biāo)的期限，一年以上的標(biāo)的占比達(dá)52.5%，6-12個(gè)月的標(biāo)的占比為39.3%；業(yè)務(wù)類型方面，則以債權(quán)轉(zhuǎn)讓標(biāo)為主，占比為66.9%。

封面圖片來(lái)源：上海市第一中級(jí)人民法院官方微信