每經(jīng)編輯 畢陸名

又曝銀行驚天大案！

日前，據(jù)中國裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事裁定書顯示，2016年12月至次年3月，玄盛資本實(shí)際控制人陳某在延邊農(nóng)商行的“幫助”下，虛構(gòu)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)從該行貸款3億元，并入股該行成為第二大股東。以“空手套白狼”的方式，玄盛資本僅實(shí)際耗用3750萬元自有資金，就取得了延邊農(nóng)商行1.35億股股權(quán)，并獲得股權(quán)分紅2025萬元。但這種違規(guī)入股行為沒有逃過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的眼睛，當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局最終未審核通過其股東資質(zhì)，還因此向延邊農(nóng)商行開出百萬罰單。

今年6月，一審法院審結(jié)認(rèn)定，陳某犯騙取貸款罪，并因其他案件犯單位行賄罪等，執(zhí)行有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金10萬元；玄盛資本被判罰金70萬元。此外，玄盛資本收取的合計(jì)2975萬元股權(quán)分紅、退股溢價(jià)款被依法追繳。陳某不服一審判決，提起再審。再審法院于7月底審結(jié)，駁回陳某上訴，維持原判。值得注意的是，該案中涉案人員陳某曾與吉林省信托有限責(zé)任公司（下稱“吉林信托”）前董事長高福波的行賄受賄細(xì)節(jié)一并公開。

公開資料顯示，成立于2011年底的延邊農(nóng)商行，是在原延邊農(nóng)合行基礎(chǔ)上，引入新的發(fā)起人共同發(fā)起設(shè)立的地方性商業(yè)銀行，總部位于吉林延邊。截至去年末，該行資產(chǎn)總額（母公司口徑）約410億元，但合并口徑的資產(chǎn)規(guī)模超過1050億元。這主要是由于該行對(duì)外參股了合計(jì)33家農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行。

編造虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，騙貸3億

據(jù)刑事裁定書顯示，2016年12月至2017年3月，玄盛公司實(shí)際控制人陳某，騙取信貸資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。玄盛公司先行投入2.1億元資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行，同時(shí)，編造深圳市光大財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬安興業(yè)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛公司虛假企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等資料，以深圳市光大財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬安興業(yè)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛公司的名義，為玄盛公司在延邊農(nóng)村商業(yè)銀行、延吉和潤村鎮(zhèn)銀行騙取貸款共計(jì)人民幣3億元。

其中，1.275億元入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行，其余貸款償還入股資金2.1億元中的部分款項(xiàng)，最終變相入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。2017年，延邊農(nóng)村商業(yè)銀行向玄盛公司支付年度紅利人民幣2025萬元，因玄盛公司未達(dá)到監(jiān)管要求，在2018年1月26日退股時(shí)向延邊農(nóng)商行索要溢價(jià)款人民幣950萬元，玄盛公司非法獲利合計(jì)人民幣2975萬元。

這件事還得從2016年說起，為完成二級(jí)監(jiān)管指標(biāo)，延邊農(nóng)商行計(jì)劃增資擴(kuò)股，并在全國銀行同業(yè)里公開通知了募股事宜。玄盛資本實(shí)際控制人陳某則在朋友的介紹下與該行取得聯(lián)系。2016年10月，時(shí)任延邊農(nóng)商行行長李某出差深圳，與陳某在酒店碰面，在場的還有該行財(cái)務(wù)總監(jiān)韓某等人。“我告訴陳某入股條件，陳某答應(yīng)入股，但要在本行貸款，我說入股后滿足貸款條件就可以。”行長李某證言稱。

李某證言稱，“入股后，共向她發(fā)放2.6億元貸款，陳某所提供的貸款材料是否真實(shí)，我們銀行不好判斷，貸款手續(xù)明面上符合規(guī)定，實(shí)際貸款兩公司有關(guān)聯(lián)，玄盛是本行股東，以股權(quán)質(zhì)押給自己公司做反擔(dān)保，我行在明知不符合規(guī)定情況下默許，沒有嚴(yán)格審核就放款了。審貸委員會(huì)開會(huì)時(shí)所有參會(huì)人員都知道這兩筆貸款是用陳某入股的股權(quán)作質(zhì)押，但行里為完成指標(biāo)不影響業(yè)務(wù)開展，全體簽字同意。”

按照原定計(jì)劃，玄盛資本應(yīng)出資3.375億元認(rèn)購延邊農(nóng)商行增發(fā)的1.35億股股權(quán)。而韓某在證言中透露，玄盛資本最終的實(shí)際入股資金中，只有3750萬元是自有資金。

看似獨(dú)立的入股與貸款項(xiàng)目，其實(shí)處處都在突破商業(yè)銀行的風(fēng)控規(guī)則。據(jù)陳某交代，深圳光大財(cái)富的實(shí)際控制人就是她本人，但股權(quán)由他人代持，也尚未展業(yè)。同時(shí)，陳某也是深圳萬安興業(yè)的實(shí)控人，“全是我個(gè)人出資”。此外，玄盛資本的會(huì)計(jì)兼出納王某透露，3家公司貸款的材料都是修改過的，與實(shí)際企業(yè)數(shù)據(jù)不一致。其中，光大財(cái)富的數(shù)據(jù)完全是假的。也就是說，玄盛資本通過虛構(gòu)關(guān)聯(lián)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，騙取延邊農(nóng)商行的3億元信貸資金，并最終變相入股該行。

陳某自己也承認(rèn)，貸款3億元的手續(xù)不合規(guī)合法，貸款主體的公司存在股權(quán)關(guān)聯(lián)，不符合貸款規(guī)定。

工商信息顯示，2017年1月，延邊農(nóng)商行注冊(cè)資本由12億元增至16.35億元。其中，玄盛資本認(rèn)繳出資額為1.35億元，占該行總股本的8.26%，為第二大股東。

行賄吉林信托“落馬”原董事長450萬

該案裁決書，也披露出了吉林信托原黨委書記高福波部分受賄細(xì)節(jié)。

高福波，吉林省信托有限責(zé)任公司原黨委書記、董事長。曾任渾江市第二十一中學(xué)教師，中國人民銀行白山市分行干部，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任、黨委委員等職務(wù)。據(jù)吉林檢察消息，去年11月，吉林省信托有限責(zé)任公司原黨委書記、董事長高福波涉嫌貪污罪、受賄罪、行賄罪、非國家工作人員受賄罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪一案，經(jīng)吉林省人民檢察院指定管轄，由延邊朝鮮族自治州人民檢察院向延邊朝鮮族自治州中級(jí)人民法院提起公訴。

據(jù)刑事裁定書顯示，2012年6月和9月，永泰能源向吉林信托兩次申請(qǐng)辦理短期借款，貸款金額分別為人民幣2.9億元、2億元，永泰控股為上述貸款擔(dān)保。玄盛公司實(shí)際控制人陳某為使借款盡快到賬，請(qǐng)求時(shí)任吉林信托法定代表人高福波（另案處理）幫忙，高某違反行業(yè)規(guī)范，在貸前沒有實(shí)地調(diào)查，事后補(bǔ)簽審批和會(huì)議記錄的情況下，為永泰能源快速放款。2012年10月，高福波以朋友被查需要花錢處理為名，向陳某索要人民幣150萬元。陳某基于對(duì)高福波在永泰能源貸款事項(xiàng)上幫忙的感謝和今后玄盛公司能夠與高福波進(jìn)行合作的目的，玄盛公司出資人民幣150萬元，給予高福波。

此外，2016年10月，在“山西證券”定增項(xiàng)目即將到達(dá)解禁期前，玄盛公司實(shí)際控制人陳某請(qǐng)求中吉金投實(shí)際控制人高福波協(xié)調(diào)九臺(tái)農(nóng)商行辦理項(xiàng)目展期，高福波同意幫忙辦理項(xiàng)目展期，陳某出于對(duì)高福波在項(xiàng)目展期和項(xiàng)目配資上幫忙的感謝，代表玄盛公司送給高福波人民幣300萬元。高福波協(xié)調(diào)九臺(tái)農(nóng)商行辦理了該項(xiàng)目展期。

最終，法院判決，玄盛資本犯單位行賄罪，判處罰金人民幣20萬元；犯對(duì)非國家工作人員行賄罪，判處罰金人民幣20萬元；犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣30萬元，決定執(zhí)行罰金人民幣70萬元。

陳某犯單位行賄罪，判處有期徒刑一年；犯對(duì)非國家工作人員行賄罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月；犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣10萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣10萬元。三、被告玄盛資本控股有限公司的違法所得人民幣2975萬元依法追繳，由扣押機(jī)關(guān)延邊朝鮮族自治州監(jiān)察委員會(huì)上繳國庫。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)