每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

今日，中基協(xié)發(fā)布了《公開(kāi)募集證券投資基金管理人及從業(yè)人員職業(yè)操守和道德規(guī)范指南》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《道德規(guī)范指南》），中基協(xié)表示，《道德規(guī)范指南》以"維護(hù)基金份額持有人利益為核心和主線(xiàn)，對(duì)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中的道德操守、行為準(zhǔn)則等內(nèi)容進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。

記者注意到，其中的內(nèi)容還是非常多，比如基金管理人不得向第三方輸送利益，不得在不同資產(chǎn)組合之間輸送利益，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便為自己或他人獲取不當(dāng)利益。

同時(shí)，除法規(guī)規(guī)定外，《道德規(guī)范指南》也涵蓋了更高的自律性道德要求，因違反社會(huì)公德、家庭美德、社會(huì)公共秩序等對(duì)公司和行業(yè)聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響的行為，也在該指南中明確了相關(guān)管理措施。

根據(jù)《道德規(guī)范指南》的詳細(xì)內(nèi)容，記者梳理了相關(guān)的重點(diǎn)信息，具體如下：

1、防范利益沖突與利益輸送

《道德規(guī)范指南》指出，基金管理人及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)時(shí)刻以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，盡力避免和防范利益沖突。當(dāng)利益沖突發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。

基金管理人應(yīng)當(dāng)建立、健全關(guān)聯(lián)交易、公平交易等各項(xiàng)制度，制定并完善關(guān)聯(lián)方識(shí)別、關(guān)聯(lián)交易價(jià)格確定等事項(xiàng)的標(biāo)準(zhǔn)和流程，不得向第三方輸送利益，不得在不同資產(chǎn)組合之間輸送利益?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)公平對(duì)待所管理的不同資產(chǎn)組合，通過(guò)集中交易、公平交易等制度，確保不同資產(chǎn)組合獲得平等的投資、交易機(jī)會(huì)。

基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便為自己或他人獲取不當(dāng)利益?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)有關(guān)兼職的規(guī)定，禁止違規(guī)從事?tīng)I(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法利益相沖突的活動(dòng)。

另外，基金從業(yè)人員應(yīng)樹(shù)立良好的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和利益觀，依法合規(guī)取得報(bào)酬或收入，在開(kāi)展基金業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，嚴(yán)守廉潔從業(yè)底線(xiàn)，不得謀取不正當(dāng)利益，不得向公職人員、客戶(hù)、正在洽談的潛在客戶(hù)或其他利益相關(guān)方輸送不正當(dāng)利益。

2、杜絕內(nèi)幕交易

《道德規(guī)范指南》指出，基金管理人和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決杜絕內(nèi)幕交易行為和利用未公開(kāi)信息交易行為。基金管理人應(yīng)當(dāng)建立、健全涵蓋事前、事中、事后，包括董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，以及投資、研究和交易等部門(mén)相關(guān)人員在內(nèi)的全方位、多層次的內(nèi)幕交易防控機(jī)制；建立并不斷完善內(nèi)幕信息報(bào)告、知情人登記和保密等規(guī)章制度；應(yīng)當(dāng)參照內(nèi)幕交易防控機(jī)制，建立、 健全針對(duì)基金投資交易、收益分配等未公開(kāi)信息的識(shí)別、管控機(jī)制，建立并完善內(nèi)部信息保密、個(gè)人投資申報(bào)、合規(guī)檢查和考核追責(zé)等規(guī)章制度。

3、抵制無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)

《道德規(guī)范指南》指出，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法地開(kāi)展業(yè)務(wù)，按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件的規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明，不得對(duì)不同投資者適用不同費(fèi)率，自覺(jué)抵制無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)行為。

4、嚴(yán)禁娛樂(lè)化

《道德規(guī)范指南》指出，基金管理人和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)珍視社會(huì)公眾和投資者的信任，在宣傳推介活動(dòng)中做到專(zhuān)業(yè)、誠(chéng)信、合規(guī)，以引導(dǎo)投資者樹(shù)立正確的理財(cái)觀念為目的。宣傳推介形式嚴(yán)禁娛樂(lè)化，內(nèi)容不得與國(guó)家相關(guān)精神、社會(huì)公序良俗相違背。

5、不得誘導(dǎo)、誤導(dǎo)

《道德規(guī)范指南》指出，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)了解投資者身份基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失等相關(guān)信息，核查投資者投資資格，對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)管理。如投資者不按規(guī)定提供信息或提供的信息不符合要求，銷(xiāo)售人員應(yīng)拒絕提供服務(wù)。在投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)時(shí)，銷(xiāo)售人員不得通過(guò)誘導(dǎo)、誤導(dǎo)等方式進(jìn)行干擾，影響投資者測(cè)試結(jié)果。

當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力或產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)發(fā)生變化導(dǎo)致投資者所持產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不匹配的，銷(xiāo)售人員應(yīng)及時(shí)將不匹配情況告知投資者，并給出新的匹配意見(jiàn)?；痄N(xiāo)售人員應(yīng)按相關(guān)規(guī)定做好投資者回訪(fǎng)及投訴處理工作。

6、提升調(diào)研質(zhì)量，尊重企業(yè)家精神，嚴(yán)禁提供虛假的研究信息或意見(jiàn)建議

《道德規(guī)范指南》指出，投資研究人員在開(kāi)展投資調(diào)研工作中，應(yīng)當(dāng)理性專(zhuān)業(yè)、謹(jǐn)慎勤勉，制定科學(xué)的調(diào)研計(jì)劃，周密準(zhǔn)備、精心安排、全面了解、深入分析，提升調(diào)研質(zhì)量；應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮買(mǎi)方作用和價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能，謙遜務(wù)實(shí)、敬畏市場(chǎng)、尊重企業(yè)家精神，通過(guò)審慎調(diào)研摸清市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)律與機(jī)理，消除信息不對(duì)稱(chēng)，挖掘、識(shí)別優(yōu)秀企業(yè)；應(yīng)當(dāng)從投資者利益出發(fā)，自覺(jué)防范利益沖突與利益輸送，遵守廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定，避免商業(yè)賄賂行為，在調(diào)研過(guò)程中不得直接或間接接受禮金、旅游服務(wù)等各種形式的利益；應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守內(nèi)幕交易防控制度， 對(duì)內(nèi)幕信息不打探、不泄露、不利用，根據(jù)法規(guī)及公司要求做好研究報(bào)告的管理、保存和使用；杜絕聯(lián)合上市公司等機(jī)構(gòu)利用信息優(yōu)勢(shì)操縱市場(chǎng)等行為。

研究員在向基金經(jīng)理提供投資建議時(shí)，應(yīng)具有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，作出客觀、專(zhuān)業(yè)的獨(dú)立分析判斷，不憑主觀臆斷，不盲從，嚴(yán)禁在他人的授意或干擾下提供虛假的研究信息或意見(jiàn)建議。

7、不得詆毀同業(yè)，不得捏造謠言

《道德規(guī)范指南》指出，基金管理人、基金從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重包容， 鼓勵(lì)基金管理人及從業(yè)人員之間相互交流學(xué)習(xí)、良性競(jìng)爭(zhēng)，并根據(jù)自身特點(diǎn)，采取差異化的發(fā)展策略、投資策略，共同為廣大基金份額持有人創(chuàng)造價(jià)值?；鸸芾砣?、基金從業(yè)人員不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)機(jī)構(gòu)及同業(yè)人員聲譽(yù)的言論，不得捏造、傳播有關(guān)同業(yè)機(jī)構(gòu)及同業(yè)人員的謠言，或?qū)ζ渌麖臉I(yè)人員進(jìn)行人身攻擊、侮辱、誹謗、恐嚇等行為。

8、端正工作作風(fēng)和生活作風(fēng)，注重個(gè)人品行

《道德規(guī)范指南》指出，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守社會(huì)公德，提升個(gè)人道德修養(yǎng)，端正工作作風(fēng)和生活作風(fēng)，注重個(gè)人品行，遵守社會(huì)公德和家庭美德，自覺(jué)維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)、公司聲譽(yù)和個(gè)人聲譽(yù)，謹(jǐn)言慎行，不得在公共場(chǎng)所實(shí)施不當(dāng)行為，不得在公開(kāi)場(chǎng)合、自媒體平臺(tái)等各類(lèi)公共網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等發(fā)表不當(dāng)言論，不得違背社會(huì)公序良俗。

9、加強(qiáng)背景調(diào)查，降低道德風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益的應(yīng)從重處理

《道德規(guī)范指南》指出，基金管理人在任命高級(jí)管理人員或聘用員工之前，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工職業(yè)道德背景調(diào)查工作，深入了解擬聘任人員的過(guò)往履歷、職業(yè)道德、個(gè)人品德及違法違規(guī)記錄等情況，針對(duì)基金經(jīng)理等關(guān)鍵性崗位人員應(yīng)建立專(zhuān)門(mén)的評(píng)估機(jī)制，選拔符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展及行業(yè)發(fā)展需求的優(yōu)秀人才，降低從業(yè)人員可能存在的職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于員工在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、執(zhí)業(yè)行為中違反職業(yè)道德的情形以及嚴(yán)重違反社會(huì)公德、家庭美德、社會(huì)公共秩序，造成不良影響的行為，公司應(yīng)當(dāng)將其納入懲戒體系，根據(jù)具體情況給予相應(yīng)的問(wèn)責(zé)和處分，對(duì)于嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者損害行業(yè)聲譽(yù)的行為應(yīng)當(dāng)從重處理。對(duì)于員工因違反職業(yè)道德規(guī)范而不當(dāng)獲利或給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，公司有權(quán)根據(jù)相關(guān)規(guī)則要求員工進(jìn)行賠償。

10、私募管理人也參照?qǐng)?zhí)行，發(fā)布之日起生效

基金托管人、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、私募證券投資基金管理人、從事基金銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付、份額登記、估值核算、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)、法律咨詢(xún)、審計(jì)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員，在從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)根據(jù)各自職責(zé)范圍參照?qǐng)?zhí)行本指南。本指南自發(fā)布之日起生效。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)