每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 吳永久    

今年9月17日，北交所發(fā)布了《北京證券交易所投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。根據(jù)《辦法》，北交所的個人投資者準(zhǔn)入門檻與科創(chuàng)板基本一致，即申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元，參與證券交易24個月以上。自《辦法》發(fā)布之日起，符合條件的投資者即可以向其委托的券商申請預(yù)約開通北交所交易權(quán)限。

那么自9月17日以來，投資者開通北交所交易權(quán)限的熱情究竟如何？各券商的投資者在北交所的開通權(quán)限數(shù)量是否實現(xiàn)了快速增長？對此，今日《每日經(jīng)濟新聞》記者在證券行業(yè)內(nèi)進行了一番采訪。

另外，據(jù)了解，現(xiàn)在一些券商對于個人投資者開通北交所權(quán)限，除了《辦法》規(guī)定的要求外，還設(shè)置了一些額外的投資者適當(dāng)性管理要求。

開通權(quán)限高峰或在北交所開市前夕

據(jù)北交所此前聲明，自《辦法》發(fā)布之日（9月17日）起，符合條件的投資者可以向其委托的證券公司申請預(yù)約開通北交所交易權(quán)限。

那么，自9月17日以來，投資者開通北交所交易權(quán)限的熱情究竟如何？各券商投資者在北交所的開通交易權(quán)限數(shù)字是否實現(xiàn)了快速增長？

記者今日從安信證券網(wǎng)絡(luò)金融部獲悉，目前，安信證券開通新三板客戶數(shù)約3.5萬，根據(jù)北交所開戶規(guī)則，已開通了新三板交易權(quán)限的投資者，交易權(quán)限將自動平移，無需重復(fù)申請北交所股票交易權(quán)限。因此，目前已經(jīng)開通北交所權(quán)限的客戶數(shù)量預(yù)計占公司符合北交所開戶要求的投資者占比超過50%。

海通證券有關(guān)人士今日向記者表示，9月17日，北交所宣布投資者可以向證券公司預(yù)約開通交易權(quán)限后，公司快速響應(yīng)，搶先于9月18日凌晨兩點上線北交所交易權(quán)限預(yù)約開通功能，第一時間為客戶提供了在線預(yù)約服務(wù)。

“為了盡快給投資者提供交易權(quán)限開通服務(wù)，海通證券團隊利用中秋假期緊急研發(fā)，于9月21日上午9點正式上線北交所交易權(quán)限開通功能。符合開通要求的投資者都可登錄公司APP首頁，點擊‘北交所’，按流程操作直接在線開通北交所交易權(quán)限。據(jù)統(tǒng)計，9月21日-22日，海通證券北交所交易權(quán)限開通上線兩日，累計開通人數(shù)已超萬人，大部分投資者正在陸續(xù)開通中，后續(xù)開通人數(shù)的單日增幅有望進一步提高。”該人士指出。

從營業(yè)部層面來看，最近幾天不同的營業(yè)部對投資者開通北交所交易權(quán)限熱情的感知度有所差異，即使在同一座城市，不同券商營業(yè)部的感知度也會有差別。

華南一家大型券商某北京營業(yè)部的相關(guān)人士今日告訴記者，“這幾天可以感覺到，投資者線上咨詢北交所權(quán)限開通情況的量很大，而且在線開通權(quán)限的量也比較多。”

而上海一家大型券商某北京營業(yè)部的負(fù)責(zé)人則向記者表示，這幾天還沒有明顯感受到投資者開通北交所交易權(quán)限的熱情有顯著升溫，“預(yù)計開通權(quán)限高峰應(yīng)該在北交所開市前夕，而不是現(xiàn)在。”

西部地區(qū)某券商位于上海的一家營業(yè)部負(fù)責(zé)人也表示，這幾天投資者開通北交所交易權(quán)限的數(shù)量還沒有明顯增多，“客戶都說不著急開通權(quán)限。”

部分券商對開通權(quán)限還有額外要求

根據(jù)《辦法》，北交所的個人投資者準(zhǔn)入門檻為，申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券），參與證券交易24個月以上。

然而，據(jù)了解，現(xiàn)在一些券商對于北交所的權(quán)限開通除了《辦法》規(guī)定的上述要求外，還設(shè)置了一些額外的投資者適當(dāng)性管理要求。

例如，中信證券要求個人投資者選擇開通北交所的賬戶還需同時滿足在中信證券開戶滿20個交易日，其中至少有3天滿足資產(chǎn)50萬元及以上。

圖片來自：中信建投

圖片來自：華安證券微信公眾號

中信建投對于個人投資者開通北交所權(quán)限，不但要求投資者符合《辦法》的上述規(guī)定，還要求投資者在申請北交所權(quán)限開通前20個交易日中至少有5日的日終賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)不低于50萬元。與此同時，安信證券、華安證券等幾家券商也有同樣的額外要求。

另外，對于個人投資者在北交所開戶，中銀證券還要求投資者在完成由公司設(shè)計的北京證券交易所投資知識測評問卷時滿足80分及以上。記者發(fā)現(xiàn)，目前業(yè)內(nèi)不少券商，例如中信證券、中信建投、申萬宏源、東方證券、東吳證券、東方財富等對于北交所開戶也都有這類知識測評的要求。

某券商的北交所業(yè)務(wù)知識測評

據(jù)了解，北交所誕生之前，投資者在開通新三板各個層級的交易權(quán)限時，各券商大多都會要求其完成一次知識測評，只有測評過關(guān)后才能開通相關(guān)交易權(quán)限。如果投資者在營業(yè)部現(xiàn)場開通新三板某個交易權(quán)限，部分券商還會要求投資者在現(xiàn)場完成相關(guān)知識測評。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，北交所的各項制度設(shè)計總體延用了精選層的已有制度，所以各券商對于這類開戶知識測評的要求也就自然在北交所的開戶過程中得到了延續(xù)。

值得注意的是，記者今日在采訪中了解到，除了以上投資者適當(dāng)性管理手段外，部分券商還設(shè)置了更加細化的要求。

安信證券網(wǎng)絡(luò)金融部有關(guān)負(fù)責(zé)人今日向記者表示，為加強投資者權(quán)益保護，充分揭示投資風(fēng)險，在客戶開通北交所權(quán)限時，如果監(jiān)測到投資者有以下情形的，公司將會啟用更嚴(yán)格的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)：

對于賬戶資產(chǎn)變化同時符合以下兩種情況的個人投資者，應(yīng)將其列為重點關(guān)注賬戶，重點核查和評估其資產(chǎn)狀況：

1、以北交所股票交易權(quán)限開通日為T日，在T-20日至T-1日期間有一筆大于或等于人民幣50萬元的資金進入證券賬戶及資金賬戶內(nèi)；

2、以北交所股票交易權(quán)限開通日為T日，在T-60日至T-21日期間證券賬戶及資金賬戶內(nèi)日終資產(chǎn)大于或等于人民幣50萬元的交易日少于5天（含5天）。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)