每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 廖丹    

監(jiān)管的口子越扎越緊，幣圈的“地動”也越來越劇烈，9月24日，整治虛擬貨幣“挖礦”活動的號角一經(jīng)吹響，“撤退”便成了這個在法律邊緣反復橫跳的行業(yè)最真實的寫照。

9月26日下午，火幣全球站發(fā)布公告稱，為響應監(jiān)管要求，已于2021年9月24日停止了中國大陸地區(qū)新用戶注冊。

這只是幣圈大撤退的冰山一角。國內(nèi)，虛擬幣交易平臺幣安、BIONE、BHEX等先后宣布將逐步關閉服務；國外，韓國、美國等也重拳整頓加密貨幣市場?？只徘榫w蔓延，資金先后出逃， 24小時內(nèi)全網(wǎng)爆倉1.84億美元，價值約11.9億元人民幣。

這場幣圈大撤離的“震源”是日前監(jiān)管部門出臺的兩則通知——《關于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》和《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，通知提出全面梳理排查虛擬貨幣“挖礦”項目，同時也明確虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

一位長期關注虛擬貨幣行業(yè)的資深人士對記者表示：新規(guī)再次表明監(jiān)管態(tài)度，將過去一段時間市場上沒有明確的“灰色地帶”進行了厘清，杜絕了炒幣者的幻想。

在國內(nèi)的嚴監(jiān)管之下，交易所“巨頭”紛紛撤離。而在這場洶涌的清退大潮中，也不乏個別平臺意圖掀起一絲絲“逆流”的水花。記者注意到，在部分網(wǎng)絡空間，宣傳可以在國內(nèi)正常使用的虛擬貨幣交易平臺正聞風而動，伺機引流攬客。一時間，行業(yè)亂象頻發(fā)……

 炒幣之路被堵死新規(guī)：虛擬幣相關業(yè)務活動均非法

此次幣圈“地動”，“震源”是監(jiān)管部門9月24日出臺的兩則通知——《關于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》和《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》。

國家發(fā)展改革委等部門發(fā)布的《關于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》提出，嚴禁以數(shù)據(jù)中心名義開展虛擬貨幣“挖礦”活動。強化虛擬貨幣“挖礦”活動監(jiān)管調(diào)查，明確區(qū)分“挖礦”與區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算等產(chǎn)業(yè)界限，引導相關企業(yè)發(fā)展資源消耗低、附加價值高的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，嚴禁利用數(shù)據(jù)中心開展虛擬貨幣“挖礦”活動，禁止以發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等名義宣傳、擴大虛擬貨幣“挖礦”項目。

上述通知將虛擬貨幣“挖礦”活動列為淘汰類產(chǎn)業(yè)。并表示，停止對虛擬貨幣“挖礦”項目的一切財稅支持，對地方政府已經(jīng)給予稅費、房租、水電費等優(yōu)惠政策的存量項目，要限期予以停止和取消。對虛擬貨幣“挖礦”項目及其所在園區(qū)，不允許地方政府給予財政補貼和稅收優(yōu)惠政策。

同時，停止對虛擬貨幣“挖礦”項目提供金融服務。禁止各金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)直接或間接為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項目提供金融服務和各種形式的授信支持，并采取措施收回已發(fā)放的貸款。嚴厲打擊各類以虛擬貨幣“挖礦”名義開展的非法集資和非法發(fā)行證券活動。

就在同一天，央行等十部門也發(fā)布了《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》。通知明確虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業(yè)務全部屬于非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。

通知還明確了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于非法金融活動；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔。

受此影響，9月24日，BTC、ETH、DOGE等多個幣種價格劇烈波動，其中，ETH價格一小時內(nèi)跌幅逾7%，BTC價格一小時內(nèi)跌幅近3%。值得一提的是，虛擬貨幣的價格在近期已經(jīng)遭受斷崖式下跌，BTC月跌幅約13%。

中國銀行法學研究會理事肖颯對記者表示，《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》與以往的政策規(guī)范相比有七點不同：

一、直接挑明USDT屬于虛擬貨幣，不受我國法律保護；

二、為虛擬幣提供“定價服務”也屬違法，未來會被取締；

三、虛擬幣交易“信息中介”模式，壽終正寢，不再灰色，已歸于非法范疇；

四、境外交易所的境內(nèi)人員，不能逃避法律責任；

五、涉虛擬幣投資交易的合同無效，理由是違反公序良俗；

六、加密資產(chǎn)概念，將成為“敏感詞匯”，在本輪規(guī)制中被重點關注；

七、重點打擊罪名，由之前的組織、領導傳銷活動罪等，逐漸向非法經(jīng)營罪和詐騙類犯罪更迭。

虛擬貨幣行業(yè)資深人士對記者表示，虛擬貨幣炒作回潮，大量擾亂金融秩序的行為發(fā)生，本次吸取網(wǎng)貸行業(yè)風險發(fā)酵周期長等教訓，該出手時就出手，監(jiān)管機關及時介入進行規(guī)制。本輪規(guī)制的邏輯起點是虛擬幣的強金融屬性，也就是反對虛擬幣成為金融產(chǎn)品（貨幣、證券、大宗商品、CDS等）。

事實上，對虛擬貨幣、挖礦項目的整頓活動早已展開，對于虛擬貨幣挖礦和交易的打擊力度也在不斷加大。

5月21日，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開第五十一次會議，特別提出堅決防控金融風險，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。

此前，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)聲，發(fā)布關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告。此外，內(nèi)蒙古、青海等地也在此前清理整頓了虛擬貨幣挖礦有關行為。

上述資深人士稱，反洗錢是今年的工作重點，也是國際社會對我們的期待。虛擬貨幣的匿名性讓它成為非法交易的首選，很多綁架案中，綁匪要求的贖金就是比特幣。非法交易而來的虛擬幣要想花出去，就需要交換媒介和信息中介等。這一輪再規(guī)制，也許與虛擬貨幣淪為洗錢重要工具有一定關聯(lián)。

 交易所撤離24小時內(nèi)全網(wǎng)爆倉近12億元！

強監(jiān)管之下，交易平臺撤離、錢包出逃、合約爆倉……虛擬幣行業(yè)一系列連鎖反應正接踵而至。

9月26日下午，火幣全球站發(fā)布公告稱，為響應監(jiān)管要求，已于2021年9月24日停止了中國大陸地區(qū)新用戶注冊。對身份認證為中國大陸地區(qū)的存量用戶，計劃于2021年12月31日24:00之前，在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下完成有序清退，具體清退細則將通過公告、郵件、站內(nèi)信和短信等方式通知用戶。

火幣全球站作為主要的虛擬幣交易平臺之一，它的清退也反映了目前虛擬幣交易平臺在國內(nèi)監(jiān)管趨嚴背景下的主要應對措施。

火幣之前，已有別的平臺做出反應。9月25日，交易平臺BHEX(幣核)發(fā)布《關于永久關閉平臺服務及清退流程公示的公告》稱，為響應全球各地監(jiān)管要求，符合各地加密貨幣法律法規(guī)的營運要求，BHEX平臺即刻起逐步關閉服務，10月9日后僅提供提現(xiàn)服務，并于2021年10月16日永久全面關閉。平臺關閉后，用戶無法使用網(wǎng)站和APP端的所有交易功能。

9月24日，交易平臺BiONE宣布將于2021年9月29日24:00進行永久停機維護，請用戶于2021年9月29日前將持有幣種提至其他交易所或錢包，逾期未提幣造成無法提幣平臺概不負責。

更早之前，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告，打擊虛擬貨幣交易行為后，幣安曾停止中國大陸地區(qū)的手機注冊。

錢包TokenPocket發(fā)布公告稱，將對國內(nèi)用戶終止相關部分功能服務、終止對可能涉及交易相關的及不符合《通知》等規(guī)范性文件或法律、法規(guī)規(guī)定的第三方DApp等服務，保留錢包的基礎服務功能(轉(zhuǎn)賬、收款、DApp瀏覽器等功能)。對符合相關監(jiān)管規(guī)則的地區(qū)用戶提供服務，會積極配合相關部門工作，堅決排查、監(jiān)控非法的第三方平臺內(nèi)容。

受虛擬貨幣巨頭交易平臺暫停服務影響，虛擬貨幣市場恐慌情緒蔓延，資金先后出逃。幣Coin數(shù)據(jù)顯示，截至9月28日21時30分，過去24小時內(nèi)有5.27萬海外用戶爆倉，最大單筆爆倉單價值580萬美元，約3750萬元人民幣。24小時內(nèi)全網(wǎng)爆倉1.84億美元，價值約11.9億元人民幣。

 小交易所伺機引流攬客保證“不會跑路”

“新規(guī)再次表明監(jiān)管態(tài)度，將過去一段時間市場上沒有明確的‘灰色地帶’進行了厘清，杜絕了炒幣者的幻想。”一位長期關注虛擬貨幣行業(yè)的資深人士如是說道。

在“巨頭”們忙著撤退之時，有小平臺卻在蠢蠢欲動。

記者注意到，在部分網(wǎng)絡空間，近期出現(xiàn)了不少宣傳可以在國內(nèi)正常使用的交易平臺，它們正伺機而動，借機“引流攬客”。

“A網(wǎng)非小號排名15，明確不會退出國內(nèi)市場，兄弟沖。”此間，虛擬幣交易平臺人士小劉忙于在網(wǎng)上發(fā)帖，試圖“捕獲”大平臺清退后遺留下來的投資者們。

該篇引流的帖子并未堅持太久便被刪除，但記者注意到，這篇被刪后不久，另一篇又迅速“補上”，頗有些此起彼伏的味道。

記者以投資人的身份在帖子下留言后，很快小劉便給記者發(fā)來了社交軟件聯(lián)系方式，“邀請”記者換個地方聊聊。而在添加為好友之后，記者注意到，小劉的好友圈公然宣揚著高額的虛擬幣交易收益率。

“你們不會跑路吧？”

“A網(wǎng)你沒聽說過么？全球前15的交易所。”

小劉一再保證“不會跑路，放心吧” 。但記者注意到，他口中全球前15的A網(wǎng)交易所，當前合約持倉為27.31億元，而排名第一的幣安網(wǎng)為518.11億元。

不止是“撒網(wǎng)”撈客，為了爭奪撤出交易平臺的客戶，還有交易所開啟“撒錢”模式。注冊就送USDT、送體驗金……不少社交軟件、群聊和論壇里充斥著此類宣傳語，有的還附上了活動圖片和二維碼。

與此同時，渾水摸魚者還將目光瞄向了開交易所，某社交軟件上一位自稱“招商者”的人士正在火熱招商。

“排名實力靠前的虛擬貨幣平臺期貨全球招商。”這位招商者表示，招全球代理、渠道，有實力的渠道、代理團隊可以隨時私信洽談合作。還可以收費搭建交易所，費用四萬到七萬不等，可以切換多種語言，并能幫助扶持開發(fā)全球客戶。

監(jiān)管重拳之下，在法律的紅線附近反復試探的大有人在，此類意欲在“退潮”時再“游一會兒”的也不一而足。

那么，諸如上述規(guī)模比較小的虛擬幣交易所在國內(nèi)運行這種現(xiàn)象是否會成為常態(tài)？該怎么進一步規(guī)范？投資者該怎么做？

肖颯對記者表示：

就目前的相關政策及監(jiān)管態(tài)度來看，小交易所在國內(nèi)繼續(xù)運營并且宣傳引流的方式并不會成為常態(tài)?！蛾P于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，不僅將大量虛擬貨幣相關業(yè)務活動歸屬于非法金融活動，如虛擬貨幣衍生品交易、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務等，而且明確規(guī)定境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

因此，小交易所無論是境外交易所或是所謂的境內(nèi)交易所，其繼續(xù)經(jīng)營的事項均涉嫌違法，是該通知所確定的非法金融活動。至于宣傳引流的做法，則屬于為違法經(jīng)營的交易所提供營銷宣傳服務的行為，屬于幫助他人進行非法金融活動，也會面臨一定法律風險。

至于如何進一步規(guī)范，肖颯稱：一方面需要公民和有關企業(yè)積極配合監(jiān)管機關行動，遵守相關法律法規(guī)及政策，另一方面，監(jiān)管機關需要對違法違規(guī)現(xiàn)象進行糾正，如此才能進一步依據(jù)法律及有關法規(guī)政策規(guī)范市場環(huán)境。在目前的形勢下，投資者應當謹慎投資，對預投資項目進行較為完備的了解，防止因其涉嫌違法犯罪而為自己帶來損失。

 全球刮起虛擬幣監(jiān)管風暴韓國只剩四家交易所

不止是國內(nèi)，虛擬幣行業(yè)監(jiān)管風暴也已在全球悄然刮起。

據(jù)中幣研究院統(tǒng)計數(shù)據(jù)，BTC市值上升至3931億美元附近，再創(chuàng)歷史新高。而同時，虛擬貨幣也帶來一系列金融亂象。

韓國曾在去年8月警告稱，偽虛擬幣投資的詐騙公司數(shù)量正在增加，2019年檢察機構(gòu)和警方調(diào)查了涉嫌虛擬貨幣詐騙的嫌疑人共186人，比2018年139人增長了33.8%。其中，以虛擬貨幣投資為由頭的詐騙公司數(shù)量為92家，比一年前48家增長了109.1%。

今年3月，韓國通過特定金融交易信息的報告與利用等法律，加密貨幣交易所須在9月24日之前提交注冊，且滿足認證和銀行賬戶實名制等條件，否則將被禁止在韓國開展業(yè)務。

這也意味著，未注冊的交易所必須在9月24日之后關閉服務，已注冊但未能與銀行建立合作關系的交易所同樣將被禁止使用韓元交易。根據(jù)官方的數(shù)據(jù)，韓國目前60多家交易所當中，約有35個尚未獲得在金融監(jiān)管單位注冊所需的認證，還有28家擁有安全證書，但沒有獲得與銀行的合作。

截至目前，只有四家虛擬幣交易所已經(jīng)注冊并獲得銀行合作，可以使用韓元進行結(jié)算。

日前，美國財政部也將加密貨幣交易所Suex列入黑名單，成為第一個被美國制裁的虛擬貨幣交易所。

最近一個月，全球最大的加密貨幣交易所幣安被禁止在英國、意大利、德國、荷蘭、日本提供某些加密貨幣投資產(chǎn)品。

此外，美國也不斷擴大對幣安的調(diào)查范圍，據(jù)悉，美國在調(diào)查幣安或其員工是否通過利用客戶交易信息而獲利。幣安發(fā)言人在一份聲明中表示，該公司對內(nèi)幕交易實行“零容忍”政策，并且設立了“嚴格的道德準則”，以防止任何可能傷害其客戶或加密行業(yè)的不當行為。

記者：潘婷

編輯：廖丹

排版：廖丹 王蜀杰

封面圖來源：攝圖網(wǎng)