每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 吳永久    

今日早間，“招商證券崩了”也成為熱搜。午間時分，招商證券表示，目前正在加緊修復，問題已經(jīng)有所緩解。系統(tǒng)其他功能正常。《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，招商證券在2020年7月也曾發(fā)生過被指宕機的事件。

回顧2020年以來，記者發(fā)現(xiàn)不少機構都發(fā)生過交易系統(tǒng)故障或信息安全事件而受到監(jiān)管處罰，其中包括不少大型券商，如華泰證券、國泰君安等。

招商證券交易系統(tǒng)疑似發(fā)生故障

今日早間，微博上“行程碼崩了”占據(jù)熱搜第一的同時，“招商證券崩了”也成為熱搜。有網(wǎng)友稱“招商證券系統(tǒng)買不了、賣不出、撤不了”，“一個小時都沒有能解決故障”。有網(wǎng)友稱：“問了客服，說是深圳總部系統(tǒng)故障”。

隨后，《每日經(jīng)濟新聞》記者撥打招商證券“95565全國客服熱線”發(fā)現(xiàn)，客服電話不能接通。此外，也有網(wǎng)友稱，除95565電話外，其開戶營業(yè)部、財富顧問、在線客服都是不接電話或者聯(lián)系不上。

午間，招商證券回應稱，今早開盤后，招商證券集中交易系統(tǒng)所有交易委托都已實時傳送至交易所系統(tǒng)，但是由于成交回報處理延遲，部分客戶在客戶端未及時收到成交回報信息，撤單交易受到影響，給客戶帶來的不便，深感抱歉。目前正在加緊修復，問題已經(jīng)有所緩解。系統(tǒng)其他功能正常。

此外，也有媒體報道稱，招商證券營業(yè)部工作人員表示，今天系統(tǒng)出現(xiàn)問題，目前正在修復之中。深圳總部受到疫情影響需要居家辦公，在系統(tǒng)出現(xiàn)問題后，技術人員到公司修復需要一定時間。

記者在收盤后，再次致電招商證券全國客服電話，此時雖然能夠接入，但表示：“人工話務繁忙”。

實際上，招商證券交易系統(tǒng)被指宕機并非首次，2020年7月，市場成交額放量，A股市場交投活躍，因此引發(fā)了不少投資者對于券商交易系統(tǒng)宕機的討論。彼時，就有消息稱，招商證券APP宕機至少15分鐘。不過，招商證券對此表示，公司關注到有客戶反映交易遇到問題，立即進行了全面排查，但未發(fā)現(xiàn)交易系統(tǒng)問題，系統(tǒng)全天運行平穩(wěn)正常。

投資者獲賠難點在于舉證因果關系

記者了解到，證券行業(yè)而言，最近一次宕機發(fā)生2021年12月29日。據(jù)悉，有網(wǎng)友稱，東北證券APP開盤時段交易系統(tǒng)出現(xiàn)宕機，出現(xiàn)故障約半小時。對此，東北證券稱：“公司交易系統(tǒng)部分功能出現(xiàn)短時故障，上午10點13分左右故障排除，系統(tǒng)恢復正常。故障發(fā)生之后，公司迅速啟動了應急預案，并積極做好客戶溝通工作。”

因此，每當券商交易系統(tǒng)發(fā)生故障后，投資者就會高喊維權，但記者多方了解，投資者維權似乎并不容易。

有觀點認為，此類事件中，投資者難以得到賠償?shù)闹饕蛟谟谂e證因果關系比較困難。上海久誠律師事務所主任許峰律師向記者表示：“投資者可以申請索賠，但需要證明系統(tǒng)崩潰與無法賣出導致的虧損或者無法買入導致的可能獲利之間的因果關系，這個可能有一定難度。”

記者了解到，曾有投資者訴某券商，因該券商提供的系統(tǒng)故障以致其交易未能如愿完成而形成損失，但法院認為該投資者訴訟請求缺乏事實根據(jù)。一方面原因是既沒有證據(jù)證明該券商自助系統(tǒng)存在故障，也沒有證據(jù)表明投資者另行通過其他上網(wǎng)終端連接該券商委托系統(tǒng)發(fā)出指令或者另行采取其他委托方式下達委托指令。

另一方面則是，投資人開戶文件中揭示了技術故障導致的風險，證券交易委托代理協(xié)議與手機證券委托協(xié)議書中均規(guī)定，因該券商不可預測或無法控制的系統(tǒng)故障、設備故障、通訊故障、電力故障等突發(fā)事故及其他非該券商人為因素等免責情形，給投資者造成的損失，該券商如無過錯則不承擔任何賠償責任。

2020年以來多家機構出現(xiàn)信息安全事件被罰

《每日經(jīng)濟新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，近幾年發(fā)生過交易系統(tǒng)中斷或發(fā)生過信息安全事件且被監(jiān)管機構處罰的證券期貨經(jīng)營機構不在少數(shù)。

2021年10月，浙江證監(jiān)局稱，2021年10月28日上午，我局發(fā)現(xiàn)你浙江同花順網(wǎng)絡科技有限公司“同花順”APP出現(xiàn)異常，同時在新浪微博等媒體出現(xiàn)輿情事件，對市場造成嚴重影響。你公司未立即報告上述信息系統(tǒng)異常情況，在我局工作人員向你公司了解相關情況后，截至當日下午3時，你公司仍未向我局報告此次信息系統(tǒng)異常的原因及處置情況。

2021年5月，山東證監(jiān)局稱，中泰證券未及時監(jiān)測發(fā)現(xiàn)2021年3月21日發(fā)生的信息安全事件，反映出公司信息系統(tǒng)安全監(jiān)測機制不健全，此外，在發(fā)現(xiàn)上述信息安全事件后未立即向我局報告。

2020年12月，江蘇證監(jiān)局稱，錦泰期貨于2020年10月12日發(fā)生恒生交易系統(tǒng)故障，該系統(tǒng)中斷53分鐘，該事件定性為較大事件。

2020年11月，江蘇證監(jiān)局稱，華泰證券在2019年8月存在重大信息安全事件未報告。

2020年11月，上海證監(jiān)局稱，國泰君安在信息技術管理方面存在未按規(guī)定對信息系統(tǒng)故障進行應急報告，客戶信息管控不足、且內部審查未充分遵循業(yè)務合規(guī)原則等方面的問題。

2020年3月，西藏證監(jiān)局稱，華林證券部分互聯(lián)網(wǎng)渠道交易系統(tǒng)于2019年9月16日9時44分42秒至10時42分11秒之間全部中斷57分29秒，影響客戶正常業(yè)務辦理，未及時向我局報告。在我局9月17日17時40分進行電話督促后，華林證券于9月18日向我局報送了《信息安全事件情況報告書》，存在遲報情況。

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