每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 陳旭    

5月9日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，銀保監(jiān)會辦公廳于近期印發(fā)《2022年銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作要點通知》（以下簡稱《通知》）。 

《通知》要求，各銀行保險法人機(jī)構(gòu)應(yīng)于10月底前將整改報告和重點問題整改臺賬表、內(nèi)部問責(zé)表報送監(jiān)管部門；各銀保監(jiān)局應(yīng)于12月5日前將2022年專項整治工作報告，有效整治典型案例（1-2個）、檢查情況表報送至公司治理部。 

重點查處大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套等問題

《通知》表示，銀保監(jiān)會將持續(xù)查處股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易高風(fēng)險問題，加強(qiáng)穿透監(jiān)管，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險；切實推動問題整改，提高存量問題整改率；提升中小機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易基礎(chǔ)建設(shè)，完善風(fēng)險管理體制。

具體來看，2022年將重點查處以下問題：大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等股權(quán)問題；通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機(jī)構(gòu)等關(guān)聯(lián)交易問題。

《通知》要求，各銀行保險機(jī)構(gòu)要對照問題要點開展自查，深入摸排隱患，充分暴露風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)問題要及時報告監(jiān)管部門。各級監(jiān)管部門要圍繞重點問題查深查透，堅持“早識別、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置”的原則，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險。

與此同時，要充分運用延伸調(diào)查權(quán)，提高對大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問責(zé)力度，從嚴(yán)懲處屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和人員。對于違規(guī)套取資金、未真實報告披露關(guān)聯(lián)交易等行為，加大依法追究董事、監(jiān)事和高級管理人員責(zé)任的力度。

在存量問題整改方面，《通知》要求，各銀行保險機(jī)構(gòu)要切實提高問題整改率，主要負(fù)責(zé)人要逐項牽頭推動整改，可以立查立改的應(yīng)于當(dāng)年完成整改，未按時整改的，要視情況內(nèi)部問責(zé)，不得“問下不問上”，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分。

對于各級監(jiān)管部門，《通知》指出，要提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機(jī)構(gòu)報送數(shù)據(jù)，督促提高股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對數(shù)據(jù)報送不及時、填報不準(zhǔn)確、穿透不到位的機(jī)構(gòu)，要采取有效監(jiān)管措施。

此外，要綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權(quán)穿透信息模塊和關(guān)聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗證，穿透識別股東股權(quán)及關(guān)聯(lián)關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測研判，對于股權(quán)難以穿透、穿透不到位的(主要)股東，依法限制其股東權(quán)利。

監(jiān)管部門兩年來清退違法違規(guī)股東2600多個

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，去年4月份，銀保監(jiān)會曾發(fā)文通報銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治結(jié)果。

銀保監(jiān)會表示，2019年以中小機(jī)構(gòu)為重點，全面排查突出問題和風(fēng)險，嚴(yán)厲整治虛假出資、股權(quán)代持、股東違規(guī)干預(yù)和不當(dāng)利益輸送等違法違規(guī)行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險機(jī)構(gòu)，排查“資本不實、股東不實”違法違規(guī)行為，堅決打擊挪用、套取、侵占銀行保險資金的違法違規(guī)行為。

根據(jù)通報，監(jiān)管部門綜合采取限制市場準(zhǔn)入、并購重組、引入戰(zhàn)略投資者、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制股東權(quán)利等方式，積極推動問題整改。穩(wěn)妥開展高風(fēng)險機(jī)構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)清理，有序清退問題股東，大幅壓降股東占款。

兩年來，監(jiān)管部門共清退違法違規(guī)股東2600多個。借助司法力量重點打擊惡意掏空銀行的違法股東，對違規(guī)持股情節(jié)嚴(yán)重且拒不整改的股東實施信用懲戒，倒逼整改落實。分兩批向社會公開違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、社會影響特別惡劣的47家銀行保險機(jī)構(gòu)股東名單，加大公開懲戒，嚴(yán)肅市場紀(jì)律，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，規(guī)范股東行為。

在2022年銀保監(jiān)會工作會議上，銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人亦表示，要堅決防止資本在金融領(lǐng)域無序擴(kuò)張，在金融領(lǐng)域為資本設(shè)置“紅綠燈”。

上述工作會議強(qiáng)調(diào)，要推動中小銀行保險機(jī)構(gòu)依法合規(guī)多渠道補(bǔ)充資本金。依法加強(qiáng)對資本的有效監(jiān)管，筑牢產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的“防火墻”，加強(qiáng)對股東的穿透式監(jiān)管，嚴(yán)防銀行保險資金被用于盲目“加杠桿”。

與此同時，要完善有效制衡的公司治理機(jī)制，引導(dǎo)將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理深入融合。推動中國金融人才庫發(fā)揮作用。強(qiáng)化金融反壟斷和反不正當(dāng)競爭。堅持金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營規(guī)則，嚴(yán)厲打擊“無照駕駛”行為。

封面圖片來源：視覺中國