每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 葉峰    

投資顧問(wèn)是近年來(lái)證券行業(yè)發(fā)力的重點(diǎn)。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，近期，為了解證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向各大券商下發(fā)通知，組織開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)問(wèn)卷調(diào)查。協(xié)會(huì)此次問(wèn)卷調(diào)查涉及的期限是2021年全年，各券商需于7月29日前反饋。

協(xié)會(huì)重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)開(kāi)展與合規(guī)情況等

問(wèn)卷主要分為三部分，第一部分主要了解券商投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的人員組成情況；第二部分涉及投顧業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況；第三部分為開(kāi)放式問(wèn)題，包括投顧業(yè)務(wù)發(fā)展存在哪些問(wèn)題、對(duì)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展有哪些政策建議等。

投顧業(yè)務(wù)的人員組成主要包括以下內(nèi)容：注冊(cè)證券投顧人數(shù)、投顧的學(xué)歷、不同從業(yè)年限的占比情況、2021年度投顧入職人數(shù)與離職率、持續(xù)教育時(shí)間、公募基金投顧業(yè)務(wù)人數(shù)量等問(wèn)題。

投顧業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的問(wèn)題則包括：投顧主要工作內(nèi)容、投顧客戶(hù)不同年限的占比情況、2021年產(chǎn)品相關(guān)收入（指代銷(xiāo)金融產(chǎn)品收入、基金投顧業(yè)務(wù)收入及產(chǎn)品銷(xiāo)售券商結(jié)算模式業(yè)務(wù)收入）占經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總收入比例。該部分還特別詢(xún)問(wèn)了公募基金投顧業(yè)務(wù)的主要客戶(hù)渠道、公募基金投顧業(yè)務(wù)客戶(hù)的復(fù)購(gòu)率、針對(duì)股票的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和基金投顧業(yè)務(wù)在營(yíng)業(yè)部KPI的考核占比等。

開(kāi)放式問(wèn)題主要有七個(gè)，包括要求簡(jiǎn)述公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費(fèi)方式和標(biāo)準(zhǔn)是什么、證券投資顧問(wèn)服務(wù)覆蓋的客戶(hù)類(lèi)型和客戶(hù)數(shù)量、公募基金投資顧問(wèn)客戶(hù)數(shù)、是否對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層管理和服務(wù)，以及認(rèn)為投顧業(yè)務(wù)發(fā)展存在哪些問(wèn)題、對(duì)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展有哪些政策建議等。

投顧人數(shù)已超過(guò)七萬(wàn)人，競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈

近年來(lái)，隨著證券行業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型深化，證券行業(yè)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，根據(jù)中證協(xié)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2021年全行業(yè)實(shí)現(xiàn)投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)凈收入54.57億元，同比增長(zhǎng)13.61%，2021年證券行業(yè)代理銷(xiāo)售金融產(chǎn)品凈收入206.9億元，同比增長(zhǎng)53.96%。

業(yè)務(wù)發(fā)展需求也催生了對(duì)投顧人才的需求。東方財(cái)富Choice金融終端年數(shù)據(jù)顯示，今年年初，在協(xié)會(huì)注冊(cè)的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)從業(yè)者（投資顧問(wèn)）為68330人，而7月26日增加至71147人，增加了2817人。

其中，廣發(fā)的投顧人數(shù)最多，達(dá)到4122人，中信、銀河、國(guó)君、中信建投、國(guó)信緊隨其后，人數(shù)均超過(guò)了3000人。華泰、招商、方正、興業(yè)則超過(guò)了2000人。且上述券商投顧人數(shù)與年初相比，均有不同程度增長(zhǎng)。

但并非投顧人數(shù)最多，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)收入就越高。根據(jù)中證協(xié)發(fā)布的業(yè)績(jī)排名，2021年證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)凈收入排名前三的券商分別為招商、中金、國(guó)君，全年收入分別達(dá)到9.49億元、4.19億元和3.79億元。

而不得不說(shuō)的是，相比銀行等傳統(tǒng)強(qiáng)勢(shì)渠道，證券行業(yè)在投顧方面還處于奮起直追的階段。

中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2022年一季度，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公募基金銷(xiāo)售保有規(guī)模前十名中，除了螞蟻（杭州）基金銷(xiāo)售有限公司和上海天天基金銷(xiāo)售有限公司（東方財(cái)富（SZ300059，股價(jià)22.61元，市值2980億元）子公司）外，其余上榜均是各大銀行。券商系中，華泰和中信排名最靠前，但在全渠道中排名分別只為12和13名。

而今年年初，因A股市場(chǎng)震蕩，基金發(fā)行遇冷又讓券商投顧的日子更加難過(guò)。

針對(duì)本次中證協(xié)調(diào)研的投顧業(yè)務(wù)KPI指標(biāo)情況，記者咨詢(xún)了某券商投顧人士，其坦言：“考核指標(biāo)一年比一年難了。”同時(shí)他指出，在考核時(shí)，對(duì)于市場(chǎng)原因?qū)е碌臉I(yè)務(wù)考核量出現(xiàn)波動(dòng)，公司也有調(diào)節(jié)系數(shù)進(jìn)行平滑，不過(guò)感覺(jué)上影響不大，總體而言，感受仍是行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)_500219111