每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)編輯 廖丹    

10月28日，由每日經(jīng)濟(jì)新聞主辦的“2022中國(guó)金融發(fā)展論壇暨第十三屆中國(guó)金鼎獎(jiǎng)（金融）頒獎(jiǎng)禮”成功舉行。本次論壇上，《中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)報(bào)告（2022）》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）重磅發(fā)布。該《報(bào)告》由普益標(biāo)準(zhǔn)提供數(shù)據(jù)支持，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所提供研究支持。

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長(zhǎng)翟立宏對(duì)《報(bào)告》中財(cái)富管理整體市場(chǎng)和分市場(chǎng)狀況的政策及數(shù)據(jù)進(jìn)行了重點(diǎn)解讀，并對(duì)行業(yè)未來(lái)趨勢(shì)進(jìn)行了展望。

“過(guò)去的一年里，整個(gè)財(cái)富管理市場(chǎng)以資產(chǎn)管理為基礎(chǔ)，過(guò)渡期平穩(wěn)收官，業(yè)務(wù)發(fā)展步入了正軌。”翟立宏指出，在資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展平穩(wěn)的基礎(chǔ)上，財(cái)富管理逐漸成為共識(shí)，行業(yè)發(fā)展的浪潮正在蓄勢(shì)。

翟立宏指出，從市場(chǎng)政策導(dǎo)向來(lái)看，資管行業(yè)的基本法律關(guān)系已經(jīng)確立，監(jiān)管要求也逐步統(tǒng)一。

“在政策導(dǎo)向?qū)用嫔希覀冇葹殛P(guān)注的是，2021年8月17日，中央財(cái)經(jīng)委員會(huì)第十次會(huì)議提出構(gòu)建初次分配、再分配和三次分配協(xié)調(diào)配套的基礎(chǔ)性制度安排，這使得我們國(guó)家財(cái)富管理市場(chǎng)也開(kāi)始積極地踐行‘共同富裕’。”

他表示，在這一背景下，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)發(fā)展將有別于專注服務(wù)高凈值人群的模式，行業(yè)整體會(huì)更加增添“普惠”色彩。

此外，2021年11月以來(lái)，基金投顧業(yè)務(wù)指引文件密集發(fā)布，投顧業(yè)務(wù)的監(jiān)管法規(guī)體系加速成型，轉(zhuǎn)型投顧也成為整個(gè)行業(yè)的大勢(shì)所趨。

“當(dāng)然，發(fā)展中存在的問(wèn)題與挑戰(zhàn)也比較嚴(yán)峻。”翟立宏表示，發(fā)展中存在的問(wèn)題和挑戰(zhàn)主要集中在三個(gè)層面：第一，投資者保護(hù)不到位，投資業(yè)務(wù)的融資化依然還存在著一些影響。第二，我國(guó)居民金融素養(yǎng)層面上仍存不足，資產(chǎn)配置的概念還沒(méi)有建立，對(duì)于資產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)來(lái)說(shuō)，投資者教育依然任重道遠(yuǎn)。第三，監(jiān)管套利依然存在，仍然需要建立和完善統(tǒng)一的資管業(yè)務(wù)法律制度，以徹底消除監(jiān)管套利的操作空間。

針對(duì)投資者教育實(shí)踐中的諸多挑戰(zhàn)，翟立宏透露，普益標(biāo)準(zhǔn)未來(lái)將在資管和財(cái)富管理領(lǐng)域的投資者教育上投入更多時(shí)間和精力，產(chǎn)出更多的內(nèi)容。

據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，截至2022年一季度末，我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模約115萬(wàn)億元，自2020年以來(lái)保持著震蕩攀升的態(tài)勢(shì)。