每經(jīng)編輯 程鵬 蓋源源    

從暴雷到擠兌再到破產(chǎn)，美國知名創(chuàng)投圈銀行硅谷銀行（Silicon Valley bank）在僅僅48小時內(nèi)轟然倒塌。然而這起震驚全球的事件仍在持續(xù)發(fā)酵。

據(jù)第一財(cái)經(jīng)3月12日報(bào)道，雖然華爾街堅(jiān)稱，硅谷銀行爆雷不會帶來系統(tǒng)性影響，不過硅谷銀行破產(chǎn)的沖擊已蔓延至英國、新加坡、加拿大等地。

美國IPO資深顧問、Class V集團(tuán)創(chuàng)始合伙人Lise Buyer對第一財(cái)經(jīng)記者表示，若硅谷銀行無法在周末得到救助，那么80%由風(fēng)險投資支持的初創(chuàng)公司都將受到不同程度的波及。相關(guān)監(jiān)管備案文件顯示，截至去年12月，硅谷銀行超過95%的存款沒有上過保險，這些儲戶中有許多是初創(chuàng)公司。市場擔(dān)心，由于企業(yè)可能無法在本月發(fā)放工資，這將反過來引發(fā)科技行業(yè)的大范圍倒閉和裁員浪潮。

這次事件，讓人聯(lián)想起2008年那場次貸危機(jī)。當(dāng)時華爾街的恐慌導(dǎo)致1847年成立的著名投行雷曼兄弟公司(Lehman Brothers)倒閉。由于各大銀行之間的聯(lián)系緊密，全球金融體系發(fā)生連鎖反應(yīng)，導(dǎo)致數(shù)百萬人失業(yè)。

多家巨頭確認(rèn)被波及

云頂新耀：影響非常有限

當(dāng)?shù)貢r間3月10日，美國硅谷銀行（SVB）因資不抵債遭金融監(jiān)管部門關(guān)閉。它是自2008年金融危機(jī)以來美國破產(chǎn)的最大銀行，也是美國歷史上的第二大倒閉銀行，與當(dāng)?shù)匾话胱笥铱萍汲鮿?chuàng)企業(yè)有合作。美媒 《金融時報(bào)》11日刊文表示，硅谷銀行的破產(chǎn)意味著硅谷的初創(chuàng)科技企業(yè)面臨“滅頂之災(zāi)”。關(guān)于硅谷銀行突然倒閉的原因，招商證券首席宏觀分析師張靜靜認(rèn)為，疫情以來美國無風(fēng)險利率過山車變化導(dǎo)致的資產(chǎn)負(fù)債策略“崩潰”，是硅谷銀行事件直接原因。

硅谷銀行（SVB）3月10日被接管后，周末的兩天時間成為監(jiān)管者壓低事件影響的窗口期。有報(bào)道稱，美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）正在加緊出售硅谷銀行資產(chǎn)，儲戶有望在周一（3月13日）拿到存款的30%到50%。不少投資大佬發(fā)出警告稱，除非美國大銀行接管硅谷銀行，或者確保存款100%返還，否則周一開市美國銀行體系還將承受劇烈沖擊。

圖片來源：視覺中國

更多企業(yè)在硅谷銀行的風(fēng)險敞口披露，潛在風(fēng)險蔓延。據(jù)第一財(cái)經(jīng)，位于硅谷的創(chuàng)業(yè)加速器Y Combinator的總裁兼首席執(zhí)行官Garry Tan說，大約有3000家活躍的公司與SVB有關(guān)系。該機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)貢r間周五上午對這些公司進(jìn)行了調(diào)查，到周五下午，近400家公司表示它們有風(fēng)險暴露，超過100家公司表示它們擔(dān)心在沒有快速解決銀行問題的情況下，無法支付員工薪資。

美國流媒體服務(wù)商Roku當(dāng)?shù)貢r間周五向美國證交會(SEC)遞交的文件中稱，公司26%（4.87億美元）的現(xiàn)金儲備都存放在硅谷銀行。同時，Roku表示，“目前，公司不清楚能在多大程度上收回在硅谷銀行的存款。”

但該公司認(rèn)為，其剩余儲備將足以滿足至少未來12個月的財(cái)務(wù)義務(wù)。美國聯(lián)邦存款保險公司的保險只覆蓋存款賬戶至多25萬美元的部分，這只是Roku和許多其他公司在硅谷銀行存款的一小部分。

穩(wěn)定幣巨頭Circle表示，該公司約400億美元的USD Coin儲備中，有33億美元在硅谷銀行。Circle對硅谷銀行的巨大風(fēng)險敞口令投資者深感擔(dān)憂，與美元掛鉤的USDC周六進(jìn)一步承壓，一度跌至90美分。

“元宇宙第一股”Roblox表示，其30億美元現(xiàn)金中的5%存在硅谷銀行。

美國智能支付平臺Bill.com表示，約有3億美元現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物存放在硅谷銀行。公司不再使用硅谷銀行為客戶處理支付交易。

港股創(chuàng)新藥公司云頂新耀(HKEX1952.HK)官微12日消息，云頂新耀已對硅谷銀行（SVB）事件的風(fēng)險敞口進(jìn)行了全面分析，公司只有非常少量現(xiàn)金存在該銀行（遠(yuǎn)低于公司現(xiàn)金總量的1%）。

云頂新耀強(qiáng)調(diào)，公司預(yù)計(jì)可通過美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）的保險并結(jié)合其他補(bǔ)償措施，收回大部分在硅谷銀行的存款，F(xiàn)DIC未承保的金額約為100萬美元，并且云頂新耀在除了硅谷銀行以外的其他美國銀行沒有存款。公司認(rèn)為硅谷銀行事件對公司業(yè)務(wù)的影響非常有限。

云頂新耀擁有充足的現(xiàn)金儲備，目前預(yù)計(jì)現(xiàn)金余額約為4.3億美元。公司一貫秉承和執(zhí)行穩(wěn)健的財(cái)務(wù)政策，資產(chǎn)分散在多個銀行和賬戶。公司財(cái)務(wù)狀況健康。

圖片來源：云頂新耀官方微信

截至周五收盤，云頂新耀報(bào)收15.6港元，大跌10.45%，總市值48.81億港元。

此外，多家公司發(fā)布聲明：

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在線金融服務(wù)公司派安贏（Payoneer）：有不到2000萬美元的資金存放在硅谷銀行。

安霸（Ambarella）公司：共有約1700萬美元存款存放在硅谷銀行。

數(shù)字健康服務(wù)公司iRhythm Technologies：在硅谷銀行設(shè)有的運(yùn)營賬戶資金余額約5450萬美元。公司在硅谷銀行處有3500萬美元的未償還貸款。在硅谷銀行以外渠道的資金仍在可預(yù)見未來足夠公司使用。

制藥公司Eyepoint Pharma：在硅谷銀行存放有“數(shù)百萬”美元的現(xiàn)金。與硅谷銀行擁有最高額度4500萬美元的信貸融資便利措施。

生物制藥公司Karuna：在硅谷銀行存放的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物規(guī)模非常有限。超出聯(lián)邦存款保險公司25萬美元賠付額度的資金不足100萬美元。

制藥公司Axsome Therapeutics：在硅谷銀行和花旗銀行都存放了“大量”的現(xiàn)金。

私營航空航天器制造商Rocket Labs：有7.9%的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物存放在硅谷銀行，總計(jì)約3800萬美元。

瞻博網(wǎng)絡(luò)（JNPR）：約有不到1%的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物存放在硅谷銀行，影響有限。

在線個人金融公司SoFi：沒有資產(chǎn)被存放在硅谷銀行。與硅谷銀行共同擁有的4000萬美元融資便利工具因有聯(lián)邦存款保險公司接管，未受損失。

生物制藥公司Protagonist Therapeutics：截至3月9日約有1300萬美元資金存放在硅谷銀行。對硅谷銀行的風(fēng)險敞口仍處于“有限”水平。

太陽能新能源公司Sunnova：在硅谷銀行的風(fēng)險敞口小到可以忽略不計(jì)。

全球最大的住宅太陽能企業(yè)SunRun：在硅谷銀行的存款總額不超過8000萬美元。由于采用了對沖操作，公司在硅谷銀行并沒有太多的風(fēng)險敞口。

加拿大加密貨幣公司Bigg Digital Assets：確認(rèn)在SilverGate以及硅谷銀行都沒有風(fēng)險敞口。

加密貨幣交易商雙子信托（Gemini）：當(dāng)前沒有與硅谷銀行發(fā)生任何銀行業(yè)務(wù)上的往來。名下所有產(chǎn)品和服務(wù)也與硅谷銀行沒有關(guān)聯(lián)。

加密貨幣商業(yè)銀行Galaxy Digital創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官M(fèi)ike Novogratz：未曾在銀行業(yè)務(wù)上與硅谷銀行有過往來。

幣安：在硅谷銀行沒有風(fēng)險敞口，所有客戶資金當(dāng)前均安全。

破產(chǎn)的沖擊開始蔓延至

英國、新加坡、加拿大等多國

此前，英國央行發(fā)布公告稱，將會把硅谷銀行金融集團(tuán)英國附屬公司（SVB UK）列入銀行破產(chǎn)程序。

據(jù)第一財(cái)經(jīng)，SVB UK將停止（向客戶）支付和接受存款。隨后，SVB UK10日表示，該公司自2022年8月就是一家“單獨(dú)運(yùn)營的銀行機(jī)構(gòu)”，其資產(chǎn)負(fù)債表與硅谷金融集團(tuán)是區(qū)分開的，并擁有一個獨(dú)立的英國董事會，來自客戶存款的資金在英國得到管理，受到英國央行下轄監(jiān)管部門審慎監(jiān)管局（PRA）的管理。而據(jù)外媒報(bào)道，PRA正密切追蹤英國銀行業(yè)和更大范圍的市場形勢，并與受其監(jiān)管的企業(yè)保持密切的聯(lián)系。

英國央行公告發(fā)布后，與美國同行們一樣，英國初創(chuàng)企業(yè)開始擔(dān)憂能否拿到存款和給員工發(fā)薪的問題。11日，約180家科技企業(yè)的負(fù)責(zé)人致函英國財(cái)政大臣杰里米·亨特請求政府出手干預(yù)。他們稱：“存款損失有可能破壞英國科技行業(yè)并使生態(tài)系統(tǒng)倒退20年，許多企業(yè)將不得不在一夜之間陷入非自愿清算。”英國財(cái)政部表示，亨特11日上午與英國央行行長貝利就有關(guān)問題進(jìn)行了交談。該部負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)事務(wù)的官員當(dāng)天晚些時候還同受影響的公司舉行圓桌會議。

圖片來源：視覺中國

不僅僅英國，硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國家都有分行。

德國金融監(jiān)管部門德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局（BaFin）目前也在審時度勢，并持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管。多國科技企業(yè)創(chuàng)始人們都開始警告稱，如果政府不干預(yù)，硅谷銀行的倒閉可能會在全球各地剿滅初創(chuàng)企業(yè)。

在新加坡舉辦的沃頓商學(xué)院校友聚會上，有與會企業(yè)家稱：“硅谷銀行爆雷事件對科技行業(yè)的影響不容小覷，因?yàn)榇婵顚萍汲鮿?chuàng)企業(yè)至關(guān)重要，這些企業(yè)通常需要大量現(xiàn)金來支付巨額支出，包括研發(fā)成本和員工工資。如果這些存款在破產(chǎn)或重組過程中最終不得不受損，一些科技初創(chuàng)企業(yè)可能會面臨現(xiàn)金流短缺困境，甚至不排除破產(chǎn)風(fēng)險。”

監(jiān)管文件顯示，在加拿大，硅谷銀行母公司硅谷金融集團(tuán)在該國的附屬公司2022年報(bào)告了4.35億加元（約合3.14億美元）的擔(dān)保貸款額，較2021年的2.12億加元翻番。

根據(jù)該行之前的一份聲明，其在加拿大的客戶包括電子商務(wù)軟件提供商Shopify Inc.和制藥公司HLS Therapeutics股份有限公司。

總部位于多倫多的廣告科技公司AcuityAds Holdings周六稱，該公司在硅谷銀行有5500萬美元的存款，占其現(xiàn)金的90%以上。該公司的股價在暴跌14%后，于周五停止交易，理由是硅谷銀行的“形勢正在惡化”。

美國億萬富翁警告：醒來吧美國人

經(jīng)濟(jì)衰退可能已經(jīng)到來

3月12日，海外網(wǎng)援引美國?？怂剐侣劸W(wǎng)11日報(bào)道，美國知名家居用品連鎖店品牌“家得寶”的聯(lián)合創(chuàng)始人、俄裔億萬富翁伯納德·馬庫斯近日在該媒體一檔節(jié)目中，談及了硅谷銀行的“毀滅性倒閉”事件。他對美國民眾發(fā)出強(qiáng)烈警告，稱經(jīng)濟(jì)衰退可能已經(jīng)到來，而美國政府卻反應(yīng)遲鈍。

馬庫斯談硅谷銀行破產(chǎn)（福克斯新聞網(wǎng)視頻報(bào)道截圖）

在?？怂剐侣劰?jié)目中，馬庫斯敦促美國人趕緊醒來，并了解美國經(jīng)濟(jì)正處于艱難時期?！拔业炔涣嗣绹照劷?jīng)濟(jì)有多么出色，如何向前發(fā)展了。美政府所說的一切都不是真的，美國人民最終會醒悟，明白我們的生活正處于艱難時期。實(shí)際上，經(jīng)濟(jì)衰退可能已經(jīng)開始，現(xiàn)在情況看起來很糟。”

馬庫斯為在硅谷銀行破產(chǎn)事件中遭受損失的人們感到難過?！翱杀氖?，這么多人丟了錢，卻再也拿不回來了。”馬庫斯認(rèn)為，硅谷銀行破產(chǎn)是因?yàn)槊绹疄閼?yīng)對高位通貨膨脹，多次激進(jìn)加息，只注重推動政策，而忽視了保護(hù)股東和企業(yè)員工。馬庫斯對消費(fèi)者發(fā)出嚴(yán)峻警告，稱美國通脹問題一直朝著錯誤方向發(fā)展，而美國政府對困擾著民眾的種種問題應(yīng)對遲鈍。“人們付不起賬單，在生活中苦苦掙扎。我們有一個對此反應(yīng)遲鈍的政府，他們只會空談。”

編輯|程鵬?蓋源源 杜波

校對|盧祥勇

封面圖片來源：視覺中國

每日經(jīng)濟(jì)綜合自海外網(wǎng)、第一財(cái)經(jīng)（記者：后歆桐、錢童心、周艾琳）、每經(jīng)app（記者：李孟林）、證券時報(bào)

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