每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 葉峰    

恰逢一年一度818理財節(jié)，券商在獲客方面，都施展出各種招數(shù)，以各種形式的活動奉獻給客戶一系列的優(yōu)惠福利。這些福利包括新客理財、“萬一”傭金、費率折扣、Level-2行情、抽獎活動、現(xiàn)金紅包以及投研直播等等。然而，這些活動并不僅僅是為了吸引新客戶，更重要的是為了留住現(xiàn)有客戶并提升客戶的黏性。

根據(jù)記者的不完全統(tǒng)計，截至8月9日，國泰君安、民生證券、銀河證券、財通證券、上海證券、中原證券、國新證券、天風證券等券商已經(jīng)發(fā)布了與818理財節(jié)相關(guān)的活動信息。可以明顯看出，各類型的券商都積極參與其中。那么，不同類型的券商營銷方式有哪些差異呢？投資者在眾多活動中應(yīng)該注意些什么呢？

今年券商818理財節(jié)差異化：投顧服務(wù)、ETF大賽、金融科技成果

“從往年券商818理財節(jié)活動預(yù)熱來看，活動主要集中于費率優(yōu)惠、資訊+工具優(yōu)惠、紅包口令或禮品贈送等。”華寶證券研究創(chuàng)新部戰(zhàn)略分析師衛(wèi)以諾向每經(jīng)記者表示：“除了新客特享收益率產(chǎn)品外，今年較為差異化的活動可能以三方面為主：投顧服務(wù)免費試用或期限內(nèi)降費，結(jié)合ETF實盤大賽進行場內(nèi)基金篩選工具推廣、付費咨詢等打折優(yōu)惠，金融科技成果+行情工具的試用等。”

正如前述分析，記者注意到，今年民生證券、上海證券、天風證券就采用了投顧服務(wù)免費或者打折體驗的活動。民生證券相關(guān)負責人告訴記者：“本次理財節(jié)民生證券采用獲財富值贏取理財福利的沉浸體驗式方式，通過完成任務(wù)獲取對應(yīng)財富值，活動期間集滿388分可兌換投顧福利折扣或投顧產(chǎn)品免費體驗券任選其一，活動期間周一至周四集滿588分即可兌換一次6.66%活動理財產(chǎn)品。同時，活動中設(shè)置趣味投教問答，讓客戶參與活動的同時，學習投資小知識。”

在ETF實盤大賽方面，上海證券則采用布局指數(shù)投資，掘金ETF大賽，除有機會獲得數(shù)碼電子產(chǎn)品外，還新增ETF小課堂欄目。

國金證券財富委相關(guān)負責人告訴記者：“在新客推廣層面，我們借助全國ETF投資大賽，針對不同獲客平臺的用戶個性化畫像，為他們定制個性化的權(quán)益疊加方案，如針對投資進階類型客戶，定制財商課程疊加權(quán)益包，間接輔助客戶提升投資實力；另外，針對投資經(jīng)驗較豐富的客戶，定制決策工具優(yōu)惠券等權(quán)益包，為客戶提升排名，贏取更多福利提供幫助。”

在金融科技成果方面，此次818理財節(jié)期間，安信證券提供了智能決策相關(guān)工具的試用、體驗活動。據(jù)悉，安信證券延循客戶交易決策鏈路，構(gòu)建了完善的投資決策工具體系，能夠滿足客戶在選股擇時、分析研究、盯盤交易等各個細分場景的需求。且特色及優(yōu)勢是絕大多數(shù)決策工具由研究所金工團隊、數(shù)金數(shù)據(jù)量化研究團隊自研打造，為獨家產(chǎn)品，能夠持續(xù)根據(jù)客戶需求及技術(shù)更新，自主優(yōu)化迭代，在回測表現(xiàn)及客戶體驗方面優(yōu)勝。

此外，銀河證券提供新客戶移動端App免費試用3個月極速行情Level-2；同樣，中原證券也提供贏取盤中寶、風口研報、Level-2等投資伴侶的機會。

大券商品牌展示、中小券商特色服務(wù)

當然，無論是傭金優(yōu)惠、Level-2行情，亦或是ETF大賽、直播解惑，這些都是為了能夠擴大券商自身品牌影響力和市場份額，展示自身的進階服務(wù)和創(chuàng)新能力，從而吸引客戶和留住客戶。記者也注意到，不同類型的券商在活動的側(cè)重點也不同，從而展開差異化競爭。

在衛(wèi)以諾看來，大券商參與818理財節(jié)優(yōu)勢集中在三個方面：宣傳力度大、品牌聲譽好、活動更多元，大券商投入活動資金較為充足，進行直播投教活動受眾更廣泛。中小券商往往圍繞優(yōu)勢業(yè)務(wù)，如特色資管產(chǎn)品、渠道合作嘉賓、研究領(lǐng)域資訊等，展開有針對性地投入和宣傳，相對來說受眾群體規(guī)模較小，但應(yīng)用得當也會帶來較好的有效客群轉(zhuǎn)化。

記者也看到，“大咖論道”直播講解投資方法也是不同類型券商切入818理財節(jié)的重要活動。記者發(fā)現(xiàn)，此次國泰君安就有相關(guān)直播，內(nèi)容包括金牌投顧在線解盤，以及黃燕銘所長攜手首席投顧解讀下半年投資機會，對話基金經(jīng)理解析指數(shù)投資之道等；同樣，上海證券也開展分析師、明星基金經(jīng)理直播答疑解惑；國新證券更是將推出10場精彩直播，深度講解投資方法。

“中小券商的理財節(jié)活動，也要關(guān)注自身存量客戶的服務(wù)與內(nèi)容推廣，通過各類新活動激活存量，盤活老客戶，設(shè)計和開展老客戶服務(wù)可以是一條差異化路徑。”衛(wèi)以諾進一步向記者說道。

作為活動的另一方，投資者在面對不同券商所展示紛繁的活動中需要注意哪些呢？對此，衛(wèi)以諾向記者說道：“投資者在面對多家券商理財活動時，應(yīng)該從自身投資需求角度出發(fā)，關(guān)注機構(gòu)資質(zhì)、活動細則、活動力度，多從機構(gòu)的直播投教中梳理投資框架，匹配自身的產(chǎn)品與投顧策略，選擇對應(yīng)活動服務(wù)進行參與。”

封面圖片來源：視覺中國-VCG211101835839