隨著我國(guó)居民財(cái)富持續(xù)增加，資產(chǎn)配置理念深入人心，廣大人民群眾對(duì)財(cái)富管理的需求快速增長(zhǎng)，財(cái)富管理進(jìn)入普惠時(shí)代。如何更好地為有財(cái)富管理需求的各類(lèi)群體提供適當(dāng)、有效的普惠金融服務(wù)，成為當(dāng)前券業(yè)數(shù)字化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要課題。

以數(shù)字化財(cái)富管理踐行普惠金融，提升居民財(cái)產(chǎn)性收入已成為行業(yè)共識(shí)。國(guó)泰君安君弘積極踐行數(shù)字化普惠金融，加快構(gòu)建“投顧驅(qū)動(dòng)，科技賦能”財(cái)富管理2.0模式，以“投資中國(guó)，長(zhǎng)期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”為投資哲學(xué)，首發(fā)面向海量客戶(hù)的數(shù)字化服務(wù)體系——君弘智投服務(wù)體系，不斷提升普惠金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿(mǎn)意度，助力提升居民財(cái)產(chǎn)性收入，共享中國(guó)經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的紅利，增進(jìn)民生福祉，為促進(jìn)共同富裕貢獻(xiàn)金融力量。

投資中國(guó)，目標(biāo)定投

國(guó)泰君安首發(fā)君弘智投服務(wù)體系

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，中國(guó)已成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)，居民財(cái)富管理需求不斷增長(zhǎng)，廣大人民群眾迫切需要更數(shù)字化、更普惠的財(cái)富管理服務(wù)。

國(guó)泰君安君弘智投服務(wù)體系為海量客戶(hù)財(cái)富管理提供數(shù)字化解決方案。通過(guò)數(shù)字化、智能化方式，全面了解客戶(hù)需求，打造一站式財(cái)富管理平臺(tái)極致體驗(yàn)，圍繞“投資中國(guó)，長(zhǎng)期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”投資哲學(xué)，落地涵蓋投資哲學(xué)、投教課程、投資工具、線(xiàn)上投顧、投資社區(qū)、成長(zhǎng)體系、組織體系、推廣體系的一整套君弘智投服務(wù)體系，使處在不同財(cái)富積累階段、擁有不同財(cái)富管理夢(mèng)想的投資者都有機(jī)會(huì)平等參與到財(cái)富管理活動(dòng)中來(lái)。一方面，在數(shù)字科技助力下，財(cái)富管理服務(wù)打破時(shí)空阻隔，讓專(zhuān)業(yè)化的內(nèi)容和服務(wù)更好地觸達(dá)和陪伴每一個(gè)投資者。另一方面，以人機(jī)合一的投資陪伴，引導(dǎo)投資者樹(shù)立正確投資觀，建立科學(xué)投資方法論，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資共享中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)紅利。

一、投資哲學(xué)：投資中國(guó)，長(zhǎng)期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈

助力居民財(cái)產(chǎn)性收入增長(zhǎng)是一個(gè)長(zhǎng)期、完整的服務(wù)過(guò)程，需要覆蓋投前、投中、投后全生命周期，給客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)解決方案。

通過(guò)對(duì)上證指數(shù)30余年歷史數(shù)據(jù)回測(cè)可以發(fā)現(xiàn)，拉長(zhǎng)久期、科學(xué)定投可助力普通投資者提升投資勝率。國(guó)泰君安君弘智投服務(wù)體系基于市場(chǎng)客觀數(shù)據(jù)回測(cè)，構(gòu)建“投資中國(guó)，長(zhǎng)期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”的投資哲學(xué)，配套投教課程、投資工具、線(xiàn)上投顧、投資社區(qū)、成長(zhǎng)體系、智能客服等全方位服務(wù)，以人機(jī)合一的伴隨式服務(wù)，傳遞科學(xué)投資理念，引導(dǎo)投資者形成科學(xué)投資方法，助力投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。

二、投教課程：投教先行倡導(dǎo)科學(xué)投資理念

隨著A股投資者數(shù)量的持續(xù)增長(zhǎng)，加強(qiáng)投資者教育、傳遞科學(xué)投資理念的重要性和緊迫性日益凸顯。

君弘智投投教課程以金融科技提升投資者教育效能，通過(guò)數(shù)字化平臺(tái)為各類(lèi)投資者提供多樣化投教服務(wù)，寓教于樂(lè)傳遞君弘智投科學(xué)投資理念，助力投資者以長(zhǎng)期投資把握A股時(shí)代機(jī)遇。國(guó)泰君安君弘APP君弘學(xué)堂從不同角度面向不同對(duì)象提供投教內(nèi)容，細(xì)分投教場(chǎng)景，全面覆蓋需求，形成涵蓋“知識(shí)+產(chǎn)品+策略+交易”的多樣化投教內(nèi)容體系，緊跟市場(chǎng)熱點(diǎn)、政策變化，實(shí)時(shí)更新投教內(nèi)容，匯聚海量投教課程，為用戶(hù)提供全面的投教知識(shí)，以豐富的展現(xiàn)形式讓投資者教育內(nèi)容看得懂、記得住。

三、投資工具：科技賦能塑造智能投資體驗(yàn)

數(shù)字化既是財(cái)富管理進(jìn)入普惠時(shí)代的重要推手，也是普惠時(shí)代財(cái)富管理發(fā)展的核心引擎。

國(guó)泰君安基于一站式數(shù)字化財(cái)富管理平臺(tái)君弘APP完善面向海量客戶(hù)的智能化廣譜式服務(wù)模式，以“智投100”為投資者提供高效便捷、普惠友好的投資體驗(yàn)。圍繞“投資中國(guó)，長(zhǎng)期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”的投資哲學(xué)，一方面，為投資者提供涵蓋投資輔助決策工具、明星投顧產(chǎn)品、精選增值資訊的優(yōu)質(zhì)專(zhuān)業(yè)服務(wù)，圍繞“智能資訊、智能理財(cái)、智能交易”三大核心服務(wù)內(nèi)容精準(zhǔn)提供財(cái)富管理服務(wù)；另一方面，依托公司投研體系，基于大數(shù)據(jù)KYC客戶(hù)洞察，為不同投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶(hù)提供寬基定投策略、高分紅低波動(dòng)策略、大小輪動(dòng)策略、風(fēng)口賽道策略等工具化的投資策略，支持投資者以長(zhǎng)期投資、趨勢(shì)輪動(dòng)、止盈定投、網(wǎng)格交易等方式投資股票、ETF、場(chǎng)外基金、國(guó)債逆回購(gòu)等多種投資標(biāo)的。針對(duì)高頻量化交易需求，國(guó)泰君安全業(yè)務(wù)軟硬融合極速交易系統(tǒng)G1，為高頻量化交易客戶(hù)提供一體化全鏈路的加速方案，行業(yè)首創(chuàng)軟硬件結(jié)合，以自研技術(shù)將國(guó)泰君安新一代核心交易系統(tǒng)與FPGA硬件加速引擎緊密融合，覆蓋量化交易全業(yè)務(wù)需求；交易系統(tǒng)穿透時(shí)延低至2.5us以?xún)?nèi)，支持客戶(hù)百萬(wàn)級(jí)交易頻次委托，量化交易速度持續(xù)穩(wěn)居行業(yè)全鏈路第一梯隊(duì)；日間自動(dòng)處理軟硬件故障，可實(shí)時(shí)自動(dòng)回切，高可用架構(gòu)確保交易不中斷；通過(guò)水平擴(kuò)展FPGA板卡，支撐業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)；實(shí)現(xiàn)接口對(duì)客戶(hù)的無(wú)感知處理，降低托管接入客戶(hù)的遷移成本。以“全業(yè)務(wù)、低延時(shí)、高可用、可擴(kuò)展、易對(duì)接”五大優(yōu)勢(shì)，助力客戶(hù)在“微秒必爭(zhēng)”的量化交易賽道上搶占先機(jī)，最大程度發(fā)揮量化策略?xún)r(jià)值。

四、線(xiàn)上投顧：人機(jī)合一全程陪伴投資旅程

在投教與服務(wù)上均堅(jiān)持長(zhǎng)期主義，是伴隨客戶(hù)度過(guò)投資旅程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。君弘智投以人機(jī)合一的伴隨式服務(wù)，通過(guò)投顧在線(xiàn)、君弘視頻、君弘號(hào)、君弘靈犀等陪伴客戶(hù)，加強(qiáng)知識(shí)普及和理念宣導(dǎo)，引導(dǎo)客戶(hù)堅(jiān)持科學(xué)投資、長(zhǎng)期投資。

8月，國(guó)泰君安君弘APP全新推出“投顧在線(xiàn)”全天候陪伴式解盤(pán)直播，在市場(chǎng)波動(dòng)等關(guān)鍵時(shí)刻傳遞專(zhuān)業(yè)的投資建議與陪伴，拉長(zhǎng)客戶(hù)的持有時(shí)間。匯聚國(guó)泰君安首席投顧，每個(gè)交易日9：00-15：30全程陪伴，提供精準(zhǔn)化專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)，把脈市場(chǎng)邏輯，實(shí)時(shí)答疑解惑，以專(zhuān)業(yè)服務(wù)鑄就客戶(hù)信任，全程陪伴客戶(hù)投資理財(cái)需求升級(jí)。“君弘號(hào)”匯集觀點(diǎn)發(fā)布、視頻直播、服務(wù)簽約等內(nèi)容形式，聯(lián)動(dòng)基金公司生態(tài)，打造內(nèi)容IP。一方面結(jié)合投顧自身客戶(hù)特質(zhì)輸出高質(zhì)量精選PGC專(zhuān)業(yè)投資內(nèi)容，另一方面邀請(qǐng)基金公司入駐君弘號(hào)開(kāi)設(shè)官方“自營(yíng)店鋪”，開(kāi)展熱點(diǎn)解讀、理財(cái)話(huà)題等多方面聯(lián)合運(yùn)營(yíng)。君弘靈犀以AI能力為核心驅(qū)動(dòng)，為用戶(hù)提供全場(chǎng)景、伴隨式、智能化投資決策輔助服務(wù)。以自然語(yǔ)言處理、機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)分析為基礎(chǔ)，深度融合金融服務(wù)場(chǎng)景，創(chuàng)新投顧服務(wù)內(nèi)容生產(chǎn)方式，全場(chǎng)景陪伴用戶(hù)；通過(guò)對(duì)接文心大模型、面壁CPM大模型，聯(lián)合深擎科技強(qiáng)化證券垂直領(lǐng)域大模型應(yīng)用，運(yùn)用AI大模型強(qiáng)大的語(yǔ)義理解能力，提升對(duì)客戶(hù)問(wèn)題的自動(dòng)識(shí)別準(zhǔn)確度，使君弘靈犀智能客服得以更為精準(zhǔn)的匹配君弘智投服務(wù)組件，引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行科學(xué)投資，現(xiàn)已開(kāi)放功能體驗(yàn)申請(qǐng)。

五、投資社區(qū)：雙向而行強(qiáng)化客戶(hù)投資信心

用戶(hù)在行情不佳、收益遇挫時(shí)很容易失去信心，對(duì)于大部分普通投資者來(lái)說(shuō)，投資交易是一件有著較高門(mén)檻、需要交流學(xué)習(xí)的事，在合適的時(shí)間以合適方式強(qiáng)化投資者心理疏導(dǎo)，幫助投資者重拾信心是非常關(guān)鍵的。

國(guó)泰君安君弘APP以UGC用戶(hù)交流互動(dòng)為主，明星投顧PGC專(zhuān)業(yè)優(yōu)質(zhì)內(nèi)容為輔，配合圈子、實(shí)盤(pán)賽等方式，打造新型伴隨式服務(wù)智慧社區(qū)。通過(guò)招募近300個(gè)明星投顧或數(shù)智金才認(rèn)領(lǐng)股票/基金/指數(shù)圈子，以圈主+助理雙角色搭配，針對(duì)用戶(hù)情緒動(dòng)向和行情走勢(shì)發(fā)布高質(zhì)量的股評(píng)或互動(dòng)、活動(dòng)內(nèi)容，運(yùn)營(yíng)社區(qū)良好氛圍，增加用戶(hù)對(duì)君弘APP的情感忠誠(chéng)度；上線(xiàn)股吧、基金吧，以用戶(hù)參與式的產(chǎn)品研發(fā)模式創(chuàng)新打造互動(dòng)式心聲社區(qū)，幫助用戶(hù)迅速提升投資技巧，滿(mǎn)足了千萬(wàn)投資者的交流需求?；谏缃换顿Y社區(qū)“牛人牛股”開(kāi)展模擬炒股大賽，開(kāi)設(shè)交流專(zhuān)區(qū)加深投資者對(duì)科學(xué)投資方法的認(rèn)知，引導(dǎo)客戶(hù)長(zhǎng)期投資。

六、成長(zhǎng)體系：寓教于樂(lè)實(shí)現(xiàn)財(cái)富人生進(jìn)階

陪伴客戶(hù)成長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富人生進(jìn)階的過(guò)程中，君弘APP為每一個(gè)客戶(hù)構(gòu)建投資能力五維模型和游戲化的成長(zhǎng)體系。通過(guò)設(shè)計(jì)等級(jí)升級(jí)機(jī)制，以游戲化的方式引導(dǎo)投資者通過(guò)學(xué)習(xí)君弘智投課程、觀看大咖直播視頻、試用投資工具等成長(zhǎng)任務(wù)提高投資等級(jí)，提升投資理財(cái)綜合能力，完成自立、自主、自由的財(cái)富人生進(jìn)階。

七、組織體系：全渠道數(shù)字化打造數(shù)字網(wǎng)點(diǎn)

普惠時(shí)代的財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型是對(duì)原有業(yè)務(wù)模式的深度重構(gòu)，是從基于傳統(tǒng)組織架構(gòu)的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)模式向數(shù)字化、集約型的分客群經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變。

國(guó)泰君安建設(shè)落地?cái)?shù)字型財(cái)富中心，以海量基礎(chǔ)客群的有效覆蓋和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，深化金融科技應(yīng)用，突出線(xiàn)上線(xiàn)下融合與賦能，為客戶(hù)提供端到端、旅程式、智能化服務(wù)。一方面，全渠道數(shù)字化打造集約型數(shù)字化經(jīng)營(yíng)中心，形成線(xiàn)上運(yùn)營(yíng)能力+分支投顧能力的組合拳，提升服務(wù)能級(jí)，落地基于3A3R客戶(hù)全生命周期方法論的流量工廠堆棧式運(yùn)營(yíng)。另一方面，人人數(shù)字化打造多層次數(shù)智金才人才梯隊(duì)，立數(shù)智精神，構(gòu)金才藍(lán)圖，以數(shù)智金才培訓(xùn)體系打造人才驅(qū)動(dòng)新引擎，建立數(shù)百人的首席數(shù)智金才、專(zhuān)家數(shù)智金才和數(shù)智金才三層數(shù)智人才梯隊(duì)。

八、推廣體系：數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)惠及廣大人民群眾

數(shù)字化時(shí)代，金融科技與財(cái)富管理深度融合，國(guó)泰君安順應(yīng)5G時(shí)代數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)趨勢(shì)，以國(guó)泰君安818理財(cái)節(jié)打造財(cái)富嘉年華活動(dòng)，以投顧夢(mèng)工廠大賽打造專(zhuān)業(yè)投顧IP，提升數(shù)字化普惠金融服務(wù)的半徑和能級(jí)。

一方面，順應(yīng)直播及短視頻快速發(fā)展趨勢(shì)，以“投顧夢(mèng)工廠”打造國(guó)泰君安投顧IP矩陣，探索創(chuàng)新投顧服務(wù)方式。通過(guò)有溫度、沉浸式的投顧陪伴和更專(zhuān)業(yè)、體系化的優(yōu)質(zhì)內(nèi)容，建立與客戶(hù)的信任與連接，拓展國(guó)泰君安投顧專(zhuān)業(yè)服務(wù)的服務(wù)覆蓋面與市場(chǎng)影響力，拓寬君弘智投服務(wù)體系的服務(wù)半徑，未來(lái)將進(jìn)駐更多公域平臺(tái)，為更廣泛的投資者提供專(zhuān)業(yè)財(cái)富陪伴服務(wù)，以數(shù)字化普惠之力溫暖萬(wàn)千投資者。

另一方面，一年一度打造國(guó)泰君安君弘APP818理財(cái)節(jié)。以“投資中國(guó)，共創(chuàng)財(cái)富，理財(cái)就來(lái)國(guó)泰君安818”為口號(hào)，為投資者提供甄選理財(cái)產(chǎn)品、投研大咖直播、專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)、君弘智投服務(wù)等多項(xiàng)感恩回饋福利。

寓教于樂(lè)，科學(xué)理財(cái)

國(guó)泰君安818理財(cái)節(jié)打造君弘財(cái)富嘉年華

8月1日至8月31日，國(guó)泰君安第七屆818理財(cái)節(jié)秉承“寓教于樂(lè)，科學(xué)理財(cái)”的理念，整合集團(tuán)產(chǎn)品、投顧、投研等優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理服務(wù)資源，匯聚最優(yōu)專(zhuān)業(yè)能力，打造“君弘財(cái)富嘉年華”活動(dòng)。以廣大投資者喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式提供數(shù)字化普惠金融服務(wù)，倡導(dǎo)科學(xué)投資、理性投資、長(zhǎng)期投資，助力投資者樹(shù)立正確理財(cái)觀念。線(xiàn)上以數(shù)字平臺(tái)君弘APP“連接”綜合服務(wù)和海量客戶(hù)，推出甄選理財(cái)產(chǎn)品、投顧專(zhuān)業(yè)陪伴、君弘智投服務(wù)等投資理財(cái)服務(wù)，傳遞君弘智投科學(xué)投資理念，打造以用戶(hù)需求為導(dǎo)向的產(chǎn)品配置和服務(wù)體驗(yàn)。線(xiàn)下以投教知識(shí)競(jìng)賽、客戶(hù)主題沙龍、策略報(bào)告會(huì)、投顧直播等形式提供“好產(chǎn)品、好投顧、好服務(wù)”，滿(mǎn)足客戶(hù)對(duì)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、資產(chǎn)配置、個(gè)性化理財(cái)方案等多元化服務(wù)需求。

8月18日晚8:18，國(guó)泰君安818理財(cái)節(jié)將推出“智投科技成長(zhǎng)，看好創(chuàng)新中國(guó)”特別主題直播，國(guó)泰君安研究所所長(zhǎng)黃燕銘將攜首席投顧、首席理財(cái)投顧，以?xún)?yōu)質(zhì)的投研內(nèi)容為核心，為廣大投資者帶來(lái)下半年A股市場(chǎng)大勢(shì)研判和行業(yè)機(jī)會(huì)等獨(dú)家觀點(diǎn)，并以“投資中國(guó)、目標(biāo)定投”為核心解析投資制勝之道，為投資者提供證券投資、行業(yè)配置思路和智能化投資策略工具的方法。

未來(lái)，國(guó)泰君安將牢牢守住為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)健回報(bào)的信念，在提升投資者獲得感、幸福感、安全感方面孜孜不倦，以投資者利益為中心，加快構(gòu)建“投顧驅(qū)動(dòng)、科技賦能”財(cái)富管理2.0模式，優(yōu)化升級(jí)客群經(jīng)營(yíng)模式，助力提升居民財(cái)產(chǎn)性收入，為從“Z世代”到“銀發(fā)人群”、從“北上廣深”到“中小城市”的各類(lèi)客群提供更加優(yōu)質(zhì)、便捷、高效、友好的普惠金融服務(wù)，助力投資者共享中國(guó)經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的紅利，增進(jìn)民生福祉，促進(jìn)共同富裕。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝