證券行業(yè)“818”理財(cái)節(jié)進(jìn)入高潮期。這場(chǎng)各大券商自發(fā)組織、共同參與的全民理財(cái)盛會(huì)旨在普及金融知識(shí)，提升金融服務(wù)，促進(jìn)金融消費(fèi)，是投資者心中不可或缺的“行業(yè)名片”。

2023年的“818”理財(cái)節(jié)，互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)先券商華林證券秉持“以客戶為中心”的理念，將推出“專享理財(cái)權(quán)益”、投顧服務(wù)折扣、“基金公司直播專場(chǎng)”、“優(yōu)選基金費(fèi)率打折”等四項(xiàng)專題活動(dòng)；通過豐富的活動(dòng)福利與持續(xù)升級(jí)的綜合金融產(chǎn)品服務(wù)，全面滿足不同人生階段、不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的資產(chǎn)配置需求。

四大福利回饋投資者

據(jù)華林證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，今年“818理財(cái)節(jié)”是華林證券推出海豚財(cái)富App以來，華林證券回饋投資者力度最大的一次活動(dòng)。公司希望借助此次818理財(cái)節(jié)的舉辦，讓更多客戶享受到金融科技帶來的便利，滿足客戶投資、保值增值的需求。

理財(cái)產(chǎn)品歷來是“818”理財(cái)節(jié)備受投資者關(guān)注的重頭戲。為進(jìn)一步滿足公司客戶的理財(cái)需求，華林證券將上線“華林818理財(cái)節(jié)專享理財(cái)權(quán)益”活動(dòng)。“818”理財(cái)節(jié)當(dāng)天將有一款預(yù)期收益率優(yōu)惠的理財(cái)產(chǎn)品在交易時(shí)間上線，供客戶購(gòu)買，以期為客戶帶來更好的理財(cái)體驗(yàn)。

市場(chǎng)波動(dòng)較大一直是投資者賺錢難的重要因素。面對(duì)風(fēng)云變幻的市場(chǎng)環(huán)境，券商投資顧問既可以以極高的專業(yè)素養(yǎng)幫助投資者認(rèn)清市場(chǎng)形勢(shì)，又能以真誠(chéng)的服務(wù)在市場(chǎng)震蕩階段陪伴投資者渡過難關(guān)。本次“818”理財(cái)節(jié)，華林證券特別提出“投資好幫手，投顧伴你行”口號(hào)，并再次推出重磅投顧服務(wù)折扣活動(dòng)。投資無易事，華林證券投顧服務(wù)將會(huì)始終陪伴在客戶身邊，在滿足客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)，為客戶投資提供好的建議。

隨著短視頻、直播的興起，直播成為投資者獲取信息的重要載體。本次“818”理財(cái)節(jié)，華林證券還將特別推出“基金公司直播專場(chǎng)”活動(dòng)，充當(dāng)投資者與基金經(jīng)理面對(duì)面的橋梁。當(dāng)天10時(shí)，公司將聯(lián)合富國(guó)基金舉辦一場(chǎng)直播活動(dòng)，主題為《淺談港股互聯(lián)網(wǎng)及醫(yī)療行業(yè)的投資價(jià)值》，由富國(guó)基金基金經(jīng)理田希蒙主講。這場(chǎng)直播將深入探討港股互聯(lián)網(wǎng)及醫(yī)療行業(yè)的投資價(jià)值，并為廣大投資者提供寶貴的參考意見。

此外，華林證券本次“818”理財(cái)節(jié)也將推出“優(yōu)選基金費(fèi)率打折”重磅活動(dòng)。近期，基金行業(yè)降費(fèi)讓利成為市場(chǎng)熱門話題。“818”活動(dòng)期間，華林證券將繼續(xù)專注做用戶的財(cái)富管理專家，從海量公募基金中優(yōu)中選優(yōu)。同時(shí)，公司還將推出對(duì)重點(diǎn)基金產(chǎn)品費(fèi)率進(jìn)行限時(shí)打1折活動(dòng)，一方面可為客戶提供更多樣的投資品種，另一方面通過大幅讓利提升投資者持有體驗(yàn)，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

發(fā)力財(cái)富管理取得初步成效

華林證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，上述“818”活動(dòng)，投資者登陸最新版海豚財(cái)富App即可參與。

2022年2月，華林證券收購(gòu)字節(jié)跳動(dòng)旗下文星在線與海豚股票App，并于當(dāng)年5月重磅推出全新版海豚股票App；其定位為“有得看、有得玩、有得學(xué)、有得賺”，符合新世代年輕人需求的金融理財(cái)App。

2022年華林證券不以海豚股票App追求短期盈利為目標(biāo)，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)堅(jiān)持打磨產(chǎn)品和優(yōu)化客戶體驗(yàn)，全年發(fā)版10次，并于年中將其升級(jí)為海豚財(cái)富App。公司與火山引擎合作，依托今日頭條、抖音等內(nèi)容生態(tài)和AI質(zhì)檢、推薦算法等領(lǐng)先技術(shù)，為海豚財(cái)富App搭建了從內(nèi)容建設(shè)到內(nèi)容運(yùn)營(yíng)的用戶全生命周期成長(zhǎng)體系；同時(shí)接入今日頭條的泛財(cái)經(jīng)信息，App每天更新超7000條媒體內(nèi)容、超10w條UGC內(nèi)容；并著力解決App下載的轉(zhuǎn)化漏斗較深等問題，降低頭條側(cè)折損率，提升轉(zhuǎn)化量。

公司還對(duì)客戶進(jìn)行更加精細(xì)化的管理，通過持續(xù)構(gòu)建客戶畫像，緊貼客戶需求，優(yōu)化客戶體驗(yàn)，提升客戶獲得感。2022年，海豚財(cái)富App全渠道下載的客戶數(shù)超200萬，公司線上獲取的客戶比例超過55%，財(cái)富管理線上獲客能力進(jìn)一步提升。

同時(shí)，公司積極優(yōu)化線下分支機(jī)構(gòu)布局，建立數(shù)字化分公司，形成了線上引流、線下轉(zhuǎn)化的協(xié)同發(fā)展模式，打造特色鮮明的綜合金融服務(wù)平臺(tái)。

通過線上線下聯(lián)動(dòng)，在2022年A股市場(chǎng)波動(dòng)的背景下，華林證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)大幅跑贏行業(yè)平均水平。公司全年實(shí)現(xiàn)收入8.71億元，與去年基本持平。其中線上業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全年收入3.26億元，同比上漲7.75%；2022年公司財(cái)富管理總用戶數(shù)近350萬，同比增長(zhǎng)超60%；MAU峰值突破60萬，同比增長(zhǎng)超200%。

牢記“榮辱觀”倡議高度重視投資者保護(hù)工作

值得一提的是，在發(fā)力財(cái)富管理的同時(shí)，華林證券始終牢記中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《樹立證券行業(yè)榮辱觀的倡議書》中提到的“堅(jiān)持專業(yè)精進(jìn)，反對(duì)不思進(jìn)取”，“堅(jiān)持長(zhǎng)期理念，反對(duì)急功冒進(jìn)”等理念，牢記初心與使命，站穩(wěn)資本市場(chǎng)人民性的立場(chǎng)，高度重視投資者教育保護(hù)工作。

公司建立以“客戶為中心”的適當(dāng)性管理體系，把投資者適當(dāng)性作為保護(hù)投資者的第一道防線。在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，公司勤勉盡責(zé)，審慎履職，規(guī)范分支機(jī)構(gòu)銷售行為。

此外，公司加大對(duì)員工培訓(xùn)力度，為服務(wù)客戶打好基礎(chǔ)。2022年公司通過線上線下的方式組織內(nèi)部開展投資者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)約121場(chǎng)，內(nèi)容包括合規(guī)理念、職業(yè)道德、監(jiān)管規(guī)則及動(dòng)態(tài)、適當(dāng)性管理、投訴相關(guān)、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)操作合規(guī)要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)則等，培訓(xùn)覆蓋總部員工、分支機(jī)構(gòu)全體員工和經(jīng)紀(jì)人。

在“818理財(cái)節(jié)”即將到來之際，公司還開展了一系列創(chuàng)新形式的投資者教育活動(dòng)，引導(dǎo)投資者敬畏市場(chǎng)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步強(qiáng)化理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念，幫助投資者深入了解注冊(cè)制改革，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任。

風(fēng)險(xiǎn)提示及投資者建議：投資者需持續(xù)注意市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身配置偏好選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。