每經(jīng)編輯 張錦河    

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)8月18日信息顯示，3家銀行、2家AMC以及一名銀行高管被處以行政處罰，涉及金融機(jī)構(gòu)具體為民生銀行、農(nóng)業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司、中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，此次被罰沒的金額合計(jì)1.35億元。今日，民生銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)華融就處罰事項(xiàng)進(jìn)行了回應(yīng)。

中國(guó)民生銀行被罰4780萬元

處罰信息顯示，民生銀行被處以罰款合計(jì)4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機(jī)構(gòu)350萬元。

主要違法違規(guī)事實(shí)如下：

一、規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資

二、違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款

三、對(duì)政府平臺(tái)公司融資行為監(jiān)控不力，導(dǎo)致政府債務(wù)增加

四、股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改

五、審計(jì)人員配備不足問題未整改

六、對(duì)相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置

七、未按監(jiān)管要求將福費(fèi)廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算

八、代銷池業(yè)務(wù)模式整改不到位

九、違規(guī)開展綜合財(cái)富管理代銷業(yè)務(wù)整改不到位

十、個(gè)別貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果仍存在偏離，整改不到位

十一、發(fā)放違反國(guó)家宏觀調(diào)控政策貸款仍未整改收回

十二、部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位

十三、部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位或未整改

十四、對(duì)部分違規(guī)問題未進(jìn)行責(zé)任追究或追究不到位

 

此外，時(shí)任民生銀行董事會(huì)秘書因?qū)γ裆y行股權(quán)質(zhì)押管理未整改負(fù)有責(zé)任，被國(guó)家金融監(jiān)管總局警告。

據(jù)上海證券報(bào)，就此，民生銀行回應(yīng)稱，近日該行收到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰決定書，該項(xiàng)處罰是基于2020年原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)民生銀行此前年度業(yè)務(wù)整改評(píng)估檢查發(fā)現(xiàn)問題所作出的。民生銀行高度重視監(jiān)管意見，已按照監(jiān)管要求及時(shí)開展整改、嚴(yán)肅進(jìn)行問責(zé)，并通過完善整改管理制度、規(guī)范整改工作流程、強(qiáng)化整改系統(tǒng)管控等舉措，進(jìn)一步加強(qiáng)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。民生銀行將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平。

農(nóng)業(yè)銀行被罰沒4420萬余元

處罰信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行合計(jì)被罰沒4420.184584萬元。其中，對(duì)總行罰款1760.092292萬元，沒收違法所得60.092292萬元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款2600萬元。

主要違法違規(guī)事實(shí)如下：

一、農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)

二、農(nóng)村個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款貸后管理不到位

三、農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)為定期存款

四、違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資

五、違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款

六、裝修貸款發(fā)放不審慎

七、商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎

八、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

九、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確導(dǎo)致不良率失實(shí)

十、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

十一、對(duì)不具備法人資格的分支公司客戶單獨(dú)辦理授信

十二、集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理不到位

十三、貸款回流用于歸還本行貸款

十四、貸款回流用于繳納銀承保證金

十五、貸款回流用于轉(zhuǎn)存定期存款

十六、貼現(xiàn)資金回流出票人

十七、信貸資金流入證券賬戶

十八、貸后管理不盡責(zé)導(dǎo)致信貸資金實(shí)質(zhì)被關(guān)聯(lián)企業(yè)占用

十九、扶貧小額信貸“戶貸企用”

據(jù)上海證券報(bào)，對(duì)此，農(nóng)業(yè)銀行回應(yīng)稱，該行已于檢查當(dāng)年立查立改，將絕大部分問題整改到位，同時(shí)著力加強(qiáng)對(duì)問題根源的整改，有關(guān)系統(tǒng)性整改事項(xiàng)目前也已全部整改完畢。

農(nóng)業(yè)銀行表示，此次受到處罰的違規(guī)問題為原銀保監(jiān)會(huì)2019年檢查中發(fā)現(xiàn)，農(nóng)業(yè)銀行將認(rèn)真汲取教訓(xùn)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，秉承依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，全力加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，不斷強(qiáng)化對(duì)各級(jí)單位經(jīng)營(yíng)行為的管理，持續(xù)提升高質(zhì)量發(fā)展水平。

廣發(fā)銀行被罰2340萬元

廣發(fā)銀行被罰款合計(jì)2340萬元。其中，總行550萬元，分支機(jī)構(gòu)1790萬元。

主要違法違規(guī)事實(shí)為:

一、小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確

二、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款

三、違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款

四、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款

五、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲(chǔ)備項(xiàng)目

六、未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé)

七、未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信

八、信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)

九、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶

十、貸款資金違規(guī)回流借款人

十一、未嚴(yán)格落實(shí)受托支付

十二、虛增存貸款規(guī)模

十三、信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)

十四、并購貸款管理不規(guī)范

中國(guó)華融、中國(guó)東方被罰

此外，兩家全國(guó)性AMC——中國(guó)華融、中國(guó)東方分別被罰沒1423.8253萬元、530萬元。

中國(guó)東方被處以罰款530萬元，其中，總行430萬元，分支機(jī)構(gòu)100萬元。主要涉及三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)：一是以收購不良債權(quán)為名向企業(yè)提供融資；二是非潔凈收購不良債權(quán)；三是違規(guī)通過集團(tuán)內(nèi)協(xié)同業(yè)務(wù)規(guī)避集中度監(jiān)管。

中國(guó)華融因違規(guī)投資非公開發(fā)行股票，被處以罰款711.91265萬元，沒收違法所得711.91265萬元，罰沒合計(jì)1423.8253萬元。

據(jù)上海證券報(bào)，中國(guó)華融回應(yīng)稱，華融公司高度重視，堅(jiān)決按照監(jiān)管要求，針對(duì)此次處罰所涉及的問題認(rèn)真反思、切實(shí)整改，并以此為契機(jī)進(jìn)一步加強(qiáng)公司內(nèi)部管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為高質(zhì)量發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。中國(guó)華融積極落實(shí)監(jiān)管要求，多措并舉筑牢內(nèi)控合規(guī)防線，不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系，持續(xù)強(qiáng)化制度執(zhí)行，全面培育合規(guī)文化，為持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供了有力保障。

中國(guó)華融表示，目前，公司經(jīng)營(yíng)基本面保持穩(wěn)定，轉(zhuǎn)型發(fā)展穩(wěn)步推進(jìn)，主業(yè)地位有效鞏固，內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)逐步緩釋，業(yè)務(wù)布局持續(xù)優(yōu)化，內(nèi)控治理能力不斷增強(qiáng)，發(fā)展韌性更加牢固。下一步，華融公司將繼續(xù)堅(jiān)持“回歸本源、聚焦主業(yè)”，聚焦國(guó)家重大戰(zhàn)略決策，圍繞國(guó)家“十四五”規(guī)劃和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整方向，充分發(fā)揮國(guó)家賦予的逆周期工具和金融救助功能，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展積極貢獻(xiàn)華融力量。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)、上海證券報(bào)

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