9月15日晚，中融信托官網(wǎng)發(fā)布公告稱，受內(nèi)外部多重因素影響，本公司部分信托產(chǎn)品無(wú)法按期兌付。為提升公司經(jīng)營(yíng)管理效能，經(jīng)股東會(huì)授權(quán)、董事會(huì)審議通過，本公司與建信信托有限責(zé)任公司、中信信托有限責(zé)任公司簽訂了《委托管理服務(wù)協(xié)議》，聘請(qǐng)上述兩家公司為本公司經(jīng)營(yíng)管理提供專業(yè)服務(wù)。 中融信托表示，本公司相關(guān)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系、信托法律關(guān)系不因此而發(fā)生改變，我公司繼續(xù)按照有關(guān)法律和信托合同約定，對(duì)信托產(chǎn)品投資者承擔(dān)受托人責(zé)任。委托期限為2023年9月15日至2024年9月14日。 每日經(jīng)濟(jì)新聞資料圖 截至9月15日，據(jù)澎湃新聞不完全統(tǒng)計(jì)，本輪（8月以來）“踩雷”中融信托逾期產(chǎn)品的上市公司增至11家。逾期的中融信托產(chǎn)品期限為3個(gè)月至24個(gè)月不等，預(yù)期年化收益率在5.4%-7.2%。不少上市公司于今年買入相關(guān)信托產(chǎn)品，少數(shù)為滾存投資。 部分產(chǎn)品無(wú)法按期兌付 中融信托：兩家信托進(jìn)場(chǎng)“托管” 9月15日晚間，經(jīng)緯紡織機(jī)械股份有限公司（經(jīng)緯紡機(jī)，000666.SZ）發(fā)布公告稱，公司當(dāng)日接到中融國(guó)際信托有限公司（下稱“中融信托”）通知，主要內(nèi)容如下:受內(nèi)外部多重因素影響，中融信托部分信托產(chǎn)品無(wú)法按期兌付。為提升中融信托經(jīng)營(yíng)管理效能，經(jīng)股東會(huì)授權(quán)、董事會(huì)審議通過，中融信托與建信信托有限責(zé)任公司、中信信托有限責(zé)任公司簽訂了《委托管理服務(wù)協(xié)議》，聘請(qǐng)上述兩家公司為中融信托經(jīng)營(yíng)管理提供專業(yè)服務(wù)。 中融信托相關(guān)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系、信托法律關(guān)系不因此而發(fā)生改變，中融信托繼續(xù)按照有關(guān)法律和信托合同約定，對(duì)信托產(chǎn)品投資者承擔(dān)受托人責(zé)任。 截圖自中融信托官網(wǎng) 公告提到的中信信托股東為中國(guó)中信金融控股有限公司，實(shí)際控制人為中國(guó)中信集團(tuán)有限公司，2022年末公司信托資產(chǎn)余額為1.54萬(wàn)億元。而建信信托的股東分別為中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、合肥興泰金融控股（集團(tuán)）有限公司，2022年末公司信托資產(chǎn)余額為1.46萬(wàn)億元。 資料顯示，中融信托前身為哈爾濱信托投資公司，成立于1987年。2010年，經(jīng)緯紡機(jī)受讓中植集團(tuán)持有的中融信托1.17億股股份，成為其第一大股東。2022年年報(bào)顯示，經(jīng)緯紡機(jī)持股37.47%，中植集團(tuán)有限公司持股32.99%。 中融信托2022年財(cái)報(bào)顯示，截至2022年末，公司自有資產(chǎn)304.18億元(合并)，公司及各子公司受托管理資產(chǎn)總規(guī)模7857.09億元。受托管理資產(chǎn)中，公司管理信托資產(chǎn)6293.49億元，占80.10%；子公司受托管理資產(chǎn)1563.60億元，占19.90%。公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入50.34億元(合并)。公司本部?jī)糍Y產(chǎn)208.37億元，凈資本176.22億元，凈資本覆蓋率192.45%，凈資本盈余84.65億元。 第一大股東已提交退市申請(qǐng) 值得注意的是，中融信托第一大股東經(jīng)緯紡機(jī)擬以股東大會(huì)決議方式主動(dòng)終止公司股票上市。 公開資料顯示，經(jīng)緯紡機(jī)是中國(guó)大型紡織機(jī)械制造商，前身是1951年成立的經(jīng)緯紡織機(jī)械制造廠，目前系世界500強(qiáng)中國(guó)機(jī)械工業(yè)集團(tuán)有限公司（下稱“國(guó)機(jī)集團(tuán)”）骨干企業(yè)——中國(guó)恒天集團(tuán)的核心成員企業(yè)。公司于1996年在香港和深圳兩地上市，目前主要業(yè)務(wù)為生產(chǎn)與銷售紡織機(jī)械業(yè)務(wù)、棉麻銷售業(yè)務(wù)及金融信托業(yè)務(wù)。 9月15日，經(jīng)緯紡機(jī)發(fā)布多個(gè)公告稱，由于市場(chǎng)變化，經(jīng)緯紡機(jī)經(jīng)營(yíng)面臨重大不確定性，可能會(huì)對(duì)公司造成重大影響，為保護(hù)中小股東利益，經(jīng)緯紡機(jī)以股東大會(huì)決議方式主動(dòng)撤回股票在深圳證券交易所的上市交易，轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓。當(dāng)日，經(jīng)緯紡機(jī)2023年第二次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過前述事項(xiàng)，已向深交所提交主動(dòng)終止上市申請(qǐng)材料，尚需取得深交所的有關(guān)決定。 經(jīng)緯紡機(jī)8月底曾公告稱，本次以股東大會(huì)決議方式主動(dòng)終止上市事項(xiàng)經(jīng)股東大會(huì)審議通過后，由恒天集團(tuán)向除恒天集團(tuán)、中紡機(jī)集團(tuán)外現(xiàn)金選擇權(quán)股權(quán)登記日登記在冊(cè)的全體A股股東提供現(xiàn)金選擇權(quán)（限售或存在權(quán)利限制的股份等情形除外）。其中，現(xiàn)金選擇權(quán)的行權(quán)價(jià)格為9.24元/股。 據(jù)界面新聞，從經(jīng)緯紡機(jī)的業(yè)績(jī)來看，盡管公司2022年和今年一季度凈利潤(rùn)有所下滑，但也遠(yuǎn)非斷崖式下降。2022年，在紡織行業(yè)普遍遭遇需求疲軟、原材料成本高企、貿(mào)易環(huán)境多變的情況下，經(jīng)緯紡機(jī)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)4.54億元，同比2021年下降24.42%；今年一季度，公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)9748萬(wàn)元，較去年同期下降28.32%。 此外，從二級(jí)市場(chǎng)來看，經(jīng)緯紡機(jī)的股價(jià)也并未經(jīng)歷明顯的大起大落。自進(jìn)入2023年以來，公司股價(jià)最高點(diǎn)為11.81元/股，最低點(diǎn)為近期創(chuàng)下的7.98元/股。 逾期兌付或與地產(chǎn)敞口有關(guān) 本月還在成立新產(chǎn)品 9月15日晚間，杭州微光電子股份有限公司（微光股份，002801）公告，公司分別于2023年3月15日、2023年6月13日、2023年6月14日購(gòu)買了中融信托發(fā)行的信托產(chǎn)品庚澤1號(hào)1億元、圓融1號(hào)5000萬(wàn)元、匯聚金1號(hào)5000萬(wàn)元，公司全資子公司微光技術(shù)于2023年6月13日購(gòu)買了中融信托發(fā)行的信托產(chǎn)品圓融1號(hào)3000萬(wàn)元。截至本公告披露日，上述信托產(chǎn)品已到期，公司及全資子公司微光技術(shù)尚未收到上述信托產(chǎn)品本金及投資收益。截至目前，公司及子公司使用閑置自有資金購(gòu)買的尚未收回的中融信托信托產(chǎn)品金額合計(jì)約4.08億元。 據(jù)證券時(shí)報(bào)，今年8月以來，包括先鋒電子（002767）、金房能源（001210）、金博股份（688598）、南都物業(yè)（603506）、咸亨國(guó)際（605056）等多家A股上市公司相繼披露購(gòu)買的中融信托理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生逾期兌付。這些逾期的信托產(chǎn)品預(yù)期年化收益率在5.6%至7.2%，期限為3個(gè)月、12個(gè)月、24個(gè)月不等。 據(jù)了解，中融信托停兌的理財(cái)產(chǎn)品大多為資金池類項(xiàng)目，即產(chǎn)品底層對(duì)應(yīng)多個(gè)資產(chǎn)，但資金端卻是滾動(dòng)發(fā)行，因此同一資金池項(xiàng)目的不同期產(chǎn)品存在一定連鎖反應(yīng)。 德邦證券統(tǒng)計(jì)顯示，購(gòu)買中融信托產(chǎn)品的上市公司，以生物醫(yī)藥、機(jī)械設(shè)備和汽車行業(yè)為主，多數(shù)為小市值公司。已披露購(gòu)買中融信托產(chǎn)品的上市公司中，一級(jí)行業(yè)分類下，生物醫(yī)藥公司合計(jì)8家，機(jī)械設(shè)備公司合計(jì)5家，汽車公司合計(jì)5家。浙商證券分析，本次中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付的情況，不能排除與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。從行業(yè)情況來看，地產(chǎn)項(xiàng)目出現(xiàn)問題是信托產(chǎn)品違約的主要原因。 據(jù)界面新聞，在此前的一次投資者溝通活動(dòng)中，中融信托首席合規(guī)官、董事會(huì)秘書王強(qiáng)曾向投資者回應(yīng)稱，“停兌產(chǎn)品確實(shí)帶有‘資金池’屬性......但公司目前其他類型產(chǎn)品都是正常募集且兌付的?！苯刂聊壳?，中融信托官網(wǎng)仍有信托產(chǎn)品在成立。其中，8月份有8只產(chǎn)品，9月12日和9月13日也有兩只新產(chǎn)品發(fā)布成立產(chǎn)品公告。 編輯|王月龍易啟江 校對(duì)|劉思琦 每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自公開信息、每經(jīng)網(wǎng)（記者馮典俊）、澎湃新聞、界面新聞、證券時(shí)報(bào)