隨著相關(guān)案件陸續(xù)進入審判階段，引發(fā)社會關(guān)注的山西省地方金融領(lǐng)域反腐敗取得一系列成果。

自2020年6月起，山西省紀(jì)委監(jiān)委在金融領(lǐng)域立案審查調(diào)查涉案人員168人。其中，公職人員130人，包括廳級干部10人、處級干部48人，122人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機關(guān)。案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個系統(tǒng)，縱跨省市縣三級。

如何守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險底線？如何嚴(yán)查金融風(fēng)險背后的腐敗問題？如何一體推進懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險？記者赴山西進行了實地采訪。

揭開“德御系”不法行為引發(fā)金融風(fēng)險事件的蓋子

一個專案，就是一場戰(zhàn)役。

經(jīng)過15個月集中奮戰(zhàn)，山西省紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)辦案人員的足跡遍布全國25個省份，調(diào)取證據(jù)材料180余萬份；形成卷宗3萬余份；撰寫分析報告材料210余萬字……

為向記者還原案件始末，辦案人員搬出了幾十本資料匯編。厚厚的材料中，既有相關(guān)政策文件匯編，又有查辦“德御系”案件期間的每日工作專報，還有針對基層行社這類“小法人”金融機構(gòu)等具體問題的多份分析報告。

辦案人員提到的“德御系”，是晉中商人田文軍控制的數(shù)個關(guān)聯(lián)公司的合稱，因最早的主體公司名為德天御生態(tài)科技（北京）有限公司，故被稱為“德御系”。

2011年起，“德御系”實際控制人田文軍借全國農(nóng)信社改制和城商行增資擴股之機，使“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)以入股方式深度滲透到山西省農(nóng)信社、農(nóng)商行以及城商行等。銀行股東身份，為“德御系”從基層銀行違規(guī)貸款投入資本市場提供了便利。

金融亂象特別是違法亂紀(jì)的金融活動，往往涉及巨大經(jīng)濟利益和諸多關(guān)系紐帶。田文軍及“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)編織了兩張犯罪網(wǎng)絡(luò)。

一張是“造假網(wǎng)”——

為更方便地從銀行套取資金，“德御系”大量偽造公章及各種材料。田文軍還專門設(shè)立了研究如何造假的“技術(shù)處”，制作的假公章就有上千枚，偽造文書材料重達十幾噸。而為了規(guī)避原銀監(jiān)會授信集中度的監(jiān)管，“德御系”成立若干個企業(yè)，由這些企業(yè)互相擔(dān)保，編織出若干滿足銀行信貸條件的虛假會計報表。

一張是“圍獵網(wǎng)”——

“德御系”想方設(shè)法拉攏腐蝕金融機構(gòu)管理人員，收買銀行授信審批權(quán)力。僅山西省金融系統(tǒng)，就有20名公職人員收受“德御系”財物總額達兩個多億元，其中包括多名“一把手”。

面對“德御系”的“糖衣炮彈”，金融監(jiān)管部門多名領(lǐng)導(dǎo)干部也罔顧金融風(fēng)險，棄守監(jiān)管責(zé)任，導(dǎo)致風(fēng)險敞口一步步擴大。

除不法企業(yè)的“圍獵”和造假外，基層農(nóng)信社的“小法人”制度、基層行社內(nèi)控機制失靈、山西省聯(lián)社未能有效監(jiān)管以及城商行“一把手”權(quán)力獨大等，也是“德御系”能夠違規(guī)融資貸款，造成金融風(fēng)險的重要原因。

多年來，“德御系”以貸款、資管計劃、信托計劃、票據(jù)業(yè)務(wù)等方式，違規(guī)大額融資，又將資金層層嵌套偽裝，投入資本市場，操縱股票交易。2017年，“德御系”長期違規(guī)圈錢被戳破，資金鏈斷裂，帶來地方重大金融風(fēng)險積聚。

從金融機構(gòu)到監(jiān)管部門，一再錯失風(fēng)險處置良機。“德御系”在山西多家金融機構(gòu)的違規(guī)融資貸款達兩千多億元，農(nóng)信社和城商行成為腐敗重災(zāi)區(qū)。

辦案人員介紹，在“德御系”債務(wù)風(fēng)險形成過程中，幾乎每個環(huán)節(jié)都有腐敗分子與不法商人內(nèi)外勾結(jié)，波及全省11個市、50多個縣（市、區(qū)）。

堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險底線

在掌握部分公職人員失職瀆職、權(quán)錢交易的問題線索后，山西省委統(tǒng)籌懲治金融腐敗和維護金融安全，把集中懲治地方金融領(lǐng)域腐敗問題作為一場較量、一場斗爭，果斷決定對“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)融資涉及公職人員涉嫌失職瀆職等違法犯罪問題進行調(diào)查。

2020年6月，山西省紀(jì)委監(jiān)委以事立案，成立專案組，對全省地方金融系統(tǒng)系列腐敗案件進行審查調(diào)查。

“深挖徹查違規(guī)融資背后的腐敗問題和責(zé)任問題，嚴(yán)肅懲治資本與權(quán)力勾連破壞金融政治生態(tài)和發(fā)展環(huán)境問題。”在辦案之初，山西省委常委，省紀(jì)委書記、監(jiān)委主任王擁軍就要求以狠抓辦案引領(lǐng)“三不腐”一體推進，堅持“查案件、維穩(wěn)定、防風(fēng)險、挽損失、助改革、凈生態(tài)”同步發(fā)力、標(biāo)本兼治。

準(zhǔn)確判斷風(fēng)險隱患是保障金融安全的前提。專案一開始，山西省委就把查處金融腐敗與防范化解金融風(fēng)險、深化地方金融改革統(tǒng)籌起來推進。

山西省委對省聯(lián)社班子進行改組，對地方金融監(jiān)督管理局主要領(lǐng)導(dǎo)進行調(diào)整。專案組成立當(dāng)天，免去了時任山西省聯(lián)社黨委書記、理事長崔聯(lián)會，黨委副書記、副理事長、主任邢亮喜，黨委專職副書記、副理事長王忠澤及山西省地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長竟暉等四人職務(wù)。

同一天，還在擔(dān)任山西省審計廳黨組書記、廳長的王亞臨危受命，再次回到了山西省聯(lián)社，擔(dān)任黨委書記、理事長。

“2013年到審計廳工作之前，我就擔(dān)任過山西省聯(lián)社黨委書記，曾和農(nóng)信干部職工并肩奮斗過。”提起回歸農(nóng)信后了解到的情況，王亞認(rèn)為，當(dāng)時農(nóng)信系統(tǒng)面前有“三個坎”：第一個坎是風(fēng)險，農(nóng)信社許多風(fēng)險是歷史和體制弊端形成的，但在2015至2017年這三年乃至2018年形成了集聚性的風(fēng)險。如不及時采取措施，這種風(fēng)險會迅速蔓延，形成系統(tǒng)性問題。第二個坎是方向，由于管理的“松軟亂”，導(dǎo)致亂象叢生。第三個坎是隊伍，“懶散貪”無處不在。

倍感壓力的王亞，按照省委要求，即刻在農(nóng)信系統(tǒng)啟動違規(guī)融資貸款摸底清理整治。

對于城商行系統(tǒng)，專案組成立10天左右，山西省委巡視組就進駐了大同、晉中、陽泉、長治、晉城5家市級城商行，進行提級機動巡視，全面排查存在的問題和癥結(jié)。

巡視期間，山西省紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)積極與巡視組對接掌握巡視中的“活”情況，從快從嚴(yán)處置巡視移交問題線索并通報相關(guān)處置情況，形成雙向溝通交流機制。這輪清家底的巡視，共發(fā)現(xiàn)面上問題125個、問題線索114條。

一系列“組合拳”，為主動排雷設(shè)置了緩沖期，為查辦案件提供了窗口期。

深挖徹查金融“蛀蟲”和監(jiān)管“內(nèi)鬼”

金融領(lǐng)域案件具有涉案金額大、敏感度高、關(guān)聯(lián)性強、易引發(fā)次生風(fēng)險等特點。如何確保政治效果、紀(jì)法效果和社會效果有機統(tǒng)一？專案組統(tǒng)一思想認(rèn)識：主動排雷、精準(zhǔn)拆彈。

從進入專案組開始，山西省紀(jì)委監(jiān)委相關(guān)辦案人員就感受到了案件的難度。農(nóng)信社人員身份界定和法律適用問題是首先要解決的難題。

“現(xiàn)在看，相關(guān)違規(guī)行為具體表現(xiàn)為規(guī)避貸款集中度限制、規(guī)避貸款資金用途限制、規(guī)避授信盡職要求、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易等。”辦案人員回憶，當(dāng)時，公職人員大范圍涉違法發(fā)放貸款行為在全國沒有先例，在“德御系”案件中不僅涉案金額高，涉案人數(shù)也多。

證據(jù)審核組查閱了大量案例和司法解釋，研究如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪行為和數(shù)額、區(qū)分行受賄犯罪與違紀(jì)行為等疑難問題，并協(xié)調(diào)省高院向最高人民法院進行請示，為案件準(zhǔn)確定性和適用法律提供依據(jù)。

這起金融專案是罔顧黨中央決策部署，政治問題與經(jīng)濟問題相交織、金融風(fēng)險與金融腐敗相交織、不正之風(fēng)與違法犯罪相交織、新型腐敗與傳統(tǒng)腐敗相交織的典型。沒有“大兵團作戰(zhàn)”集中辦案模式，就不能實現(xiàn)深挖徹查。

專案組發(fā)揮組織作用和系統(tǒng)優(yōu)勢，統(tǒng)籌全省力量，1200余名紀(jì)檢監(jiān)察干部投入戰(zhàn)斗，成立由市紀(jì)委書記擔(dān)任組長的審查調(diào)查組，同時協(xié)調(diào)法檢、公安、審計等部門，攥指成拳，合力攻堅。

專案組以雷霆之勢快速開局，一手抓農(nóng)信社，一手抓城商行，分化阻斷，各個擊破。一個月內(nèi)，案件查辦取得突破性進展。

金融腐敗案件往往牽一發(fā)而動全身，稍有不慎就會形成金融風(fēng)險，甚至引發(fā)社會風(fēng)險、政治風(fēng)險，形成系統(tǒng)性風(fēng)險。查清查透案情的同時，專案組必須確保金融系統(tǒng)運行穩(wěn)定。

為嚴(yán)防擠兌等金融風(fēng)險，在案件信息發(fā)布上，山西省委統(tǒng)一部署，建立健全風(fēng)險分級響應(yīng)制度。

“案件初期，我們就掌握了個別干部的問題線索，等到局勢穩(wěn)定后，對其進行立案。留置時，會先和金融機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人進行溝通，確定替代人選后再采取措施，確保工作不斷、全局穩(wěn)定。”山西省紀(jì)委監(jiān)委相關(guān)辦案人員向記者講述了當(dāng)時的情況，整個辦案過程中，專案組還及時和人大、政協(xié)及檢察機關(guān)加強溝通。

在處置涉案企業(yè)資產(chǎn)時，專案組既果斷查封、扣押、凍結(jié)，又在查清案情的基礎(chǔ)上及時解除相關(guān)措施，防止因辦案造成企業(yè)停擺。

“專案組堅持除惡務(wù)盡、清倉見底，推動案件橫向拓展，縱向深入。”山西省紀(jì)委副書記、監(jiān)委副主任、專案組組長王鵬介紹，橫向到邊，對金融監(jiān)管部門、農(nóng)信社、城商行、駐晉銀行、省屬金融企業(yè)等系統(tǒng)全部“過篩子”；縱向到底，從省級到市級、從縣級行社到基層營業(yè)網(wǎng)點，循線深入，靶向發(fā)力，一查到底，絕不姑息。

一年多的時間里，專案組以田文軍及“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)融資背后的腐敗問題為突破口，查辦了一批農(nóng)信系統(tǒng)、城商行系統(tǒng)、駐晉銀行腐敗案件；以金融機構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款涉及金融監(jiān)管部門失職瀆職問題為突破口，查辦了一批金融監(jiān)管部門典型腐敗案件……

據(jù)統(tǒng)計，山西省紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)查處涉案公職人員違紀(jì)違法所得總金額達27.89億元，追贓挽損查封扣押凍結(jié)涉案公職人員和“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)等單位及人員涉案資產(chǎn)共計76.73億元，保證了地方金融機構(gòu)平穩(wěn)運行和社會大局穩(wěn)定。

辦案人員告訴記者，通過查辦這起地方金融領(lǐng)域腐敗專案，大家都深刻認(rèn)識到，把黨的全面領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終，把“三不腐”一體推進貫穿始終，是案件查辦有力有序的政治保障。（中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站）