每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 馬子卿    

此前，微博話題“1020事件”登上熱搜榜，引爆了“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”等相關(guān)話題的熱度。

圖片來(lái)源：新浪微博

值得一提的是，繼去年12月《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式施行之后，公安部會(huì)同有關(guān)主管部門近日起草了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》（下稱《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》），面向社會(huì)廣泛征求意見(jiàn)。

《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)制定，旨在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪，建立健全聯(lián)合懲戒制度。

有“法”！電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還要迎來(lái)“聯(lián)合懲戒”

《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》共19條，主要包括懲戒原則、懲戒對(duì)象、懲戒措施、分級(jí)懲戒、懲戒程序、申訴核查6個(gè)方面內(nèi)容，遵循依法認(rèn)定、過(guò)懲相當(dāng)、動(dòng)態(tài)管理原則，明確個(gè)人和單位納入懲戒對(duì)象的范圍，規(guī)定金融、電信網(wǎng)絡(luò)、信用懲戒的具體措施，根據(jù)懲戒對(duì)象違法行為分級(jí)適用懲戒，規(guī)范審核認(rèn)定、懲戒期限和告知等程序，明確申訴、受理、核查、反饋和解除的程序和時(shí)限。

值得一提的是，在《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》起草之前，我國(guó)第一部專門、系統(tǒng)、完備規(guī)范反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的法律——《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，已于2022年9月2日在十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十六次會(huì)議上表決通過(guò)，并自2022年12月1日起開(kāi)始施行。

那么，既然已經(jīng)有了“法”，為什么還需要“聯(lián)合懲戒”呢？日前，公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長(zhǎng)張碩，在央視《新聞1+1》欄目中與主持人現(xiàn)場(chǎng)電話連線時(shí)表示，“近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)、多發(fā)，除了詐騙手法多變、技術(shù)攻防對(duì)抗升級(jí)的原因之外，犯罪分子通過(guò)購(gòu)買、租用、借用等方式獲取他人名下的電話卡、銀行卡、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等犯罪工具，也是此類犯罪多發(fā)、高發(fā)的主要原因。”

去年12月1日實(shí)施的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條明確規(guī)定，“對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。對(duì)上述認(rèn)定和措施有異議的，可以提出申訴，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全申訴渠道、信用修復(fù)和救濟(jì)制度。具體辦法由國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)主管部門規(guī)定。”

張碩指出，“在制定這項(xiàng)規(guī)定的過(guò)程中，我們公安部會(huì)同國(guó)家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、人民銀行，經(jīng)過(guò)多輪的征求意見(jiàn)、座談研討，廣泛征求了各地相關(guān)部門的意見(jiàn)，形成了這次的《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》。我們認(rèn)為，當(dāng)前出租、出售、出借，包括假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系，開(kāi)立相關(guān)電話卡、銀行卡等電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作案工具的行為仍然比較突出。為了有效遏制此類活動(dòng)，同時(shí)進(jìn)一步貫徹落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》、總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)有關(guān)的非法轉(zhuǎn)讓卡、賬戶、賬號(hào)等人員和涉詐前科人員按照相關(guān)的規(guī)定采取懲戒措施十分必要，也具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。”

北京大成律師事務(wù)所高級(jí)合伙人肖颯在接受每經(jīng)記者采訪時(shí)表示，首先，《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪的堅(jiān)決態(tài)度。該辦法提出建立健全聯(lián)合懲戒制度，規(guī)定了中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部等作為懲戒主體相應(yīng)的懲戒措施。通過(guò)多個(gè)部門的協(xié)同工作，加強(qiáng)打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的合作與信息共享，有助于提升打擊效果，加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為的威懾力度，體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)相關(guān)犯罪行為的打擊決心。

其次，《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》進(jìn)一步細(xì)化和明確相關(guān)法律法規(guī)的要求，推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)犯罪治理的體系建設(shè)。從內(nèi)容來(lái)看，相較于法律宏觀的規(guī)定，《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》為《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》提供了進(jìn)一步具體和明確的實(shí)施路徑。從效力上看，作為公安部等其他主管部門在職權(quán)范圍內(nèi)，依據(jù)法律法規(guī)制定的規(guī)范性文件，《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》具有普遍的適用效力，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和其他違法犯罪行為提供更加完善的法律保障。

最后，《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》具有加強(qiáng)預(yù)防犯罪和警示教育的效果。該辦法明確了懲戒對(duì)象的具體情形，以及不同主體所應(yīng)落實(shí)的具體懲戒措施，提高社會(huì)公眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的認(rèn)證和防范意識(shí)，教育公眾辨別詐騙手段，增強(qiáng)對(duì)不尋常交易和可疑行為的警惕性。同時(shí)，對(duì)聯(lián)合懲戒措施的細(xì)化規(guī)定也對(duì)犯罪起到了預(yù)防作用。

電詐手段不斷“升級(jí)”，如何做到“邪不壓正”？

《懲戒辦法（征求意見(jiàn)稿）》指出，非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)、域名、IP地址等，或者提供實(shí)名核驗(yàn)幫助的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，是懲戒對(duì)象之一。每經(jīng)記者注意到，以上對(duì)象也涵蓋了近幾年“斷卡”行動(dòng)的主要打擊目標(biāo)。

據(jù)了解，大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡被騙子購(gòu)買后實(shí)施詐騙，涉案資金大部分通過(guò)買賣的銀行卡走賬，給警方的追查和打擊帶來(lái)了巨大困難。斬?cái)嚯娫捒?、銀行卡的買賣鏈條，有助于從源頭遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

值得注意的是，近幾年以“斷卡”行動(dòng)為代表的各種反詐行動(dòng)，對(duì)電詐活動(dòng)進(jìn)行了有效打擊，但與此同時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子也在不斷“進(jìn)化”，作案技術(shù)手段越來(lái)越“高級(jí)”。

如公安部今年5月的發(fā)文稱，近期公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，越來(lái)越多的境外詐騙團(tuán)伙以高額利益為誘餌，組織招募境內(nèi)人員使用手機(jī)、音頻線組建“簡(jiǎn)易組網(wǎng)GOIP”設(shè)備，通過(guò)遠(yuǎn)程控制軟件，直接操控境內(nèi)的手機(jī)撥打詐騙電話，增強(qiáng)了詐騙電話的迷惑性，致使群眾上當(dāng)受騙。

由守護(hù)者計(jì)劃、騰訊衛(wèi)士、騰訊黑鏡、微信支付以及QQ安全中心等團(tuán)隊(duì)聯(lián)合出品的《2021年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告》顯示，由于虛擬貨幣具有去中心性、匿名性、全球性等特征，交易不需要金融機(jī)構(gòu)參與即可完成操作，利用虛擬貨幣洗錢逐漸受到犯罪團(tuán)伙青睞，成為詐騙資金流轉(zhuǎn)的新趨勢(shì)。

另外，每經(jīng)記者也發(fā)現(xiàn)，隨著近期AI技術(shù)的風(fēng)靡，詐騙分子似乎找到了“新方法”，利用“深度偽造”實(shí)現(xiàn)“換臉”“換聲”，進(jìn)而冒充“熟人”進(jìn)行詐騙。

面對(duì)不斷升級(jí)的電詐手段，肖颯律師在受訪時(shí)表示，首先，還是要提高社會(huì)公眾的“反詐”意識(shí)，加強(qiáng)宣傳教育，及時(shí)向公眾普及“更新迭代”的詐騙手段和防范措施，加強(qiáng)辨別和應(yīng)對(duì)詐騙的能力；

其次，不斷推進(jìn)“反詐”技術(shù)的創(chuàng)新和研發(fā)，如利用人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段來(lái)識(shí)別、提示、攔截詐騙信息，使升級(jí)后的詐騙方式也無(wú)所遁形；

再次，加強(qiáng)“反詐”法律法規(guī)建設(shè)，及時(shí)修訂和完善相關(guān)法律法規(guī)，構(gòu)建電信網(wǎng)絡(luò)犯罪治理體系，明確電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任與懲戒措施，加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度；

最后，加強(qiáng)各部門的“反詐”合作與協(xié)調(diào)，建立跨部門、跨領(lǐng)域的合作機(jī)制，加強(qiáng)執(zhí)法機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營(yíng)商、企業(yè)及公眾等各領(lǐng)域之間的“反詐”信息共享和協(xié)作，形成合力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“天網(wǎng)”。

“總的來(lái)說(shuō)，要做到‘邪不壓正’，需要全社會(huì)共同參與，加強(qiáng)預(yù)防、打擊、法律保障和技術(shù)創(chuàng)新，形成多層面、多方位的綜合防控體系，以應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷升級(jí)的挑戰(zhàn)。”肖颯律師告訴每經(jīng)記者。

封面圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)-VCG111307183568