每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 馬子卿    

此前，微博話題“1020事件”登上熱搜榜，引爆了“電信網(wǎng)絡詐騙”等相關話題的熱度。

圖片來源：新浪微博

值得一提的是，繼去年12月《反電信網(wǎng)絡詐騙法》正式施行之后，公安部會同有關主管部門近日起草了《電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法（征求意見稿）》（下稱《懲戒辦法（征求意見稿）》），面向社會廣泛征求意見。

《懲戒辦法（征求意見稿）》根據(jù)《反電信網(wǎng)絡詐騙法》等法律法規(guī)制定，旨在打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪，建立健全聯(lián)合懲戒制度。

有“法”！電信網(wǎng)絡詐騙還要迎來“聯(lián)合懲戒”

《懲戒辦法（征求意見稿）》共19條，主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查6個方面內(nèi)容，遵循依法認定、過懲相當、動態(tài)管理原則，明確個人和單位納入懲戒對象的范圍，規(guī)定金融、電信網(wǎng)絡、信用懲戒的具體措施，根據(jù)懲戒對象違法行為分級適用懲戒，規(guī)范審核認定、懲戒期限和告知等程序，明確申訴、受理、核查、反饋和解除的程序和時限。

值得一提的是，在《懲戒辦法（征求意見稿）》起草之前，我國第一部專門、系統(tǒng)、完備規(guī)范反電信網(wǎng)絡詐騙工作的法律——《反電信網(wǎng)絡詐騙法》，已于2022年9月2日在十三屆全國人大常委會第三十六次會議上表決通過，并自2022年12月1日起開始施行。

那么，既然已經(jīng)有了“法”，為什么還需要“聯(lián)合懲戒”呢？日前，公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡犯罪指導處處長張碩，在央視《新聞1+1》欄目中與主持人現(xiàn)場電話連線時表示，“近年來電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高發(fā)、多發(fā)，除了詐騙手法多變、技術攻防對抗升級的原因之外，犯罪分子通過購買、租用、借用等方式獲取他人名下的電話卡、銀行卡、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等犯罪工具，也是此類犯罪多發(fā)、高發(fā)的主要原因。”

去年12月1日實施的《反電信網(wǎng)絡詐騙法》第三十一條明確規(guī)定，“對經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關認定的實施前款行為的單位、個人和相關組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡詐騙活動或者關聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務、暫停新業(yè)務、限制入網(wǎng)等措施。對上述認定和措施有異議的，可以提出申訴，有關部門應當建立健全申訴渠道、信用修復和救濟制度。具體辦法由國務院公安部門會同有關主管部門規(guī)定。”

張碩指出，“在制定這項規(guī)定的過程中，我們公安部會同國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、人民銀行，經(jīng)過多輪的征求意見、座談研討，廣泛征求了各地相關部門的意見，形成了這次的《懲戒辦法（征求意見稿）》。我們認為，當前出租、出售、出借，包括假冒他人身份或虛構(gòu)代理關系，開立相關電話卡、銀行卡等電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作案工具的行為仍然比較突出。為了有效遏制此類活動，同時進一步貫徹落實《反電信網(wǎng)絡詐騙法》、總結(jié)實踐經(jīng)驗，對有關的非法轉(zhuǎn)讓卡、賬戶、賬號等人員和涉詐前科人員按照相關的規(guī)定采取懲戒措施十分必要，也具有重要的現(xiàn)實意義。”

北京大成律師事務所高級合伙人肖颯在接受每經(jīng)記者采訪時表示，首先，《懲戒辦法（征求意見稿）》體現(xiàn)了國家對打擊電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪的堅決態(tài)度。該辦法提出建立健全聯(lián)合懲戒制度，規(guī)定了中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部等作為懲戒主體相應的懲戒措施。通過多個部門的協(xié)同工作，加強打擊網(wǎng)絡犯罪的合作與信息共享，有助于提升打擊效果，加大對電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪行為的威懾力度，體現(xiàn)了國家對相關犯罪行為的打擊決心。

其次，《懲戒辦法（征求意見稿）》進一步細化和明確相關法律法規(guī)的要求，推動網(wǎng)絡犯罪治理的體系建設。從內(nèi)容來看，相較于法律宏觀的規(guī)定，《懲戒辦法（征求意見稿）》為《反電信網(wǎng)絡詐騙法》提供了進一步具體和明確的實施路徑。從效力上看，作為公安部等其他主管部門在職權(quán)范圍內(nèi)，依據(jù)法律法規(guī)制定的規(guī)范性文件，《懲戒辦法（征求意見稿）》具有普遍的適用效力，打擊電信網(wǎng)絡詐騙和其他違法犯罪行為提供更加完善的法律保障。

最后，《懲戒辦法（征求意見稿）》具有加強預防犯罪和警示教育的效果。該辦法明確了懲戒對象的具體情形，以及不同主體所應落實的具體懲戒措施，提高社會公眾對電信網(wǎng)絡詐騙的認證和防范意識，教育公眾辨別詐騙手段，增強對不尋常交易和可疑行為的警惕性。同時，對聯(lián)合懲戒措施的細化規(guī)定也對犯罪起到了預防作用。

電詐手段不斷“升級”，如何做到“邪不壓正”？

《懲戒辦法（征求意見稿）》指出，非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號、域名、IP地址等，或者提供實名核驗幫助的單位、個人和相關組織者，是懲戒對象之一。每經(jīng)記者注意到，以上對象也涵蓋了近幾年“斷卡”行動的主要打擊目標。

據(jù)了解，大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡被騙子購買后實施詐騙，涉案資金大部分通過買賣的銀行卡走賬，給警方的追查和打擊帶來了巨大困難。斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，有助于從源頭遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪。

值得注意的是，近幾年以“斷卡”行動為代表的各種反詐行動，對電詐活動進行了有效打擊，但與此同時，電信網(wǎng)絡詐騙分子也在不斷“進化”，作案技術手段越來越“高級”。

如公安部今年5月的發(fā)文稱，近期公安機關工作中發(fā)現(xiàn)，越來越多的境外詐騙團伙以高額利益為誘餌，組織招募境內(nèi)人員使用手機、音頻線組建“簡易組網(wǎng)GOIP”設備，通過遠程控制軟件，直接操控境內(nèi)的手機撥打詐騙電話，增強了詐騙電話的迷惑性，致使群眾上當受騙。

由守護者計劃、騰訊衛(wèi)士、騰訊黑鏡、微信支付以及QQ安全中心等團隊聯(lián)合出品的《2021年電信網(wǎng)絡詐騙治理研究報告》顯示，由于虛擬貨幣具有去中心性、匿名性、全球性等特征，交易不需要金融機構(gòu)參與即可完成操作，利用虛擬貨幣洗錢逐漸受到犯罪團伙青睞，成為詐騙資金流轉(zhuǎn)的新趨勢。

另外，每經(jīng)記者也發(fā)現(xiàn)，隨著近期AI技術的風靡，詐騙分子似乎找到了“新方法”，利用“深度偽造”實現(xiàn)“換臉”“換聲”，進而冒充“熟人”進行詐騙。

面對不斷升級的電詐手段，肖颯律師在受訪時表示，首先，還是要提高社會公眾的“反詐”意識，加強宣傳教育，及時向公眾普及“更新迭代”的詐騙手段和防范措施，加強辨別和應對詐騙的能力；

其次，不斷推進“反詐”技術的創(chuàng)新和研發(fā)，如利用人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術手段來識別、提示、攔截詐騙信息，使升級后的詐騙方式也無所遁形；

再次，加強“反詐”法律法規(guī)建設，及時修訂和完善相關法律法規(guī)，構(gòu)建電信網(wǎng)絡犯罪治理體系，明確電信網(wǎng)絡詐騙的法律責任與懲戒措施，加大對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的打擊力度；

最后，加強各部門的“反詐”合作與協(xié)調(diào)，建立跨部門、跨領域的合作機制，加強執(zhí)法機關、電信運營商、企業(yè)及公眾等各領域之間的“反詐”信息共享和協(xié)作，形成合力打擊電信網(wǎng)絡詐騙的“天網(wǎng)”。

“總的來說，要做到‘邪不壓正’，需要全社會共同參與，加強預防、打擊、法律保障和技術創(chuàng)新，形成多層面、多方位的綜合防控體系，以應對電信網(wǎng)絡詐騙不斷升級的挑戰(zhàn)。”肖颯律師告訴每經(jīng)記者。

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