每經(jīng)記者 馮典俊    每經(jīng)編輯 陳星    

12月29日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局公布行政處罰信息，劍指中鐵信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱 “中鐵信托”）及相關(guān)責(zé)任人，涉及貸后管理不嚴(yán)，導(dǎo)致信托資金4.79億元被挪用；風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不實(shí)，掩蓋表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)等。

圖片來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

據(jù)了解，去年中鐵信托已經(jīng)因?yàn)檫`法違規(guī)問(wèn)題被處以860萬(wàn)元罰款。中鐵信托是改革開(kāi)放后最早成立的一批信托公司之一，其第一大股東為中國(guó)中鐵股份有限公司。

行政處罰信息顯示，中鐵信托存在以下主要違法違規(guī)事實(shí)：風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不實(shí)，掩蓋表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；開(kāi)展非賣(mài)斷式債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)“非潔凈”處置信托項(xiàng)目，且出現(xiàn)逾期后未納入不良資產(chǎn)管理；違規(guī)開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)；貸后管理不嚴(yán)，導(dǎo)致信托資金4.79億元被挪用。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)其作出罰款人民幣98萬(wàn)元的行政處罰決定。

記者注意到，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

除此之外，相關(guān)人員也受到處罰。時(shí)任中鐵信托財(cái)務(wù)部總經(jīng)理的馬笑薇、時(shí)任中鐵信托副總經(jīng)理的王云飛、時(shí)任中鐵信托深圳業(yè)務(wù)部總經(jīng)理的鄧謙，因風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不實(shí)，掩蓋表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，分別被監(jiān)管部門(mén)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條第（二）項(xiàng)規(guī)定處以警告并罰款人民幣6萬(wàn)元。

資料顯示，中鐵信托總部位于成都，原名為衡平信托有限責(zé)任公司，是改革開(kāi)放后最早成立的一批信托公司之一、四川省第一家信托公司。2008年12月，正式更名為“中鐵信托有限責(zé)任公司”。

中鐵信托2022年年度報(bào)告顯示，公司報(bào)告期末股東總數(shù)為16家，出資比例10%以上的股東為中國(guó)中鐵股份有限公司，出資比例為78.91%。2022年中鐵信托營(yíng)業(yè)收入為18.42億元，同比下降3.66%；凈利潤(rùn)為6.08億元，同比下降27.53%。

封面圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)-VCG211314441874